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お客様事例 M・M様　20代　会社員　長野県   資産運用を始めようと思い投資信託やiDeco、生命保険、株式投資など、一通り検討しました。 投資はリスクを伴いますが、かといって貯蓄型の生命保険では20年積み立ててもほとんど増えません。 株式投資は素人にはリスクが高すぎますし、投資信託やiDecoはリターンが年3%程度しか見込めない。。 ネットで調べていくと、海外のオフショアファンドなら複利運用、運用中は非課税、世界のファインドに月々2万円程度から長期投資できると知り、海外投資セミナーに参加したりもしました。  しかし、セミナーで「毎月4万円を25年間積み立てれば複利の効果で1億も夢じゃない！」と紹介され、そんな上手い話しがあるのか？と興味よりも不信感の方が大きくなってしまいました。 オフショア投資は国内の投資商品よりもメリットが高いのは分かっていましたが、リスクの説明が何もされないまま、良い部分だけ伝えるていることに疑問を持ちました。 オフショア投資なのですから、為替リスクや世界同時株安などのリスクは伴います。その上で、投資するか判断するのが個人の自由だと思っていました。 私はそのような仲介業者にしか出会えず、国内の投資信託の方が或る意味安全なのでは？と思いはじめていましたが、やはり「為替手数料など考慮しても複利効果が得られる海外投資の方が魅力的」だと感じ、さらに色々調べていると海外投資協会のHPを見つけました。 個別のプライベートセミナーを行っていたので、思い切って申し込んでみました。海外投資協会さんのメールや電話応が以前のような業者ではないと感じ、私の住んでいる長野まで出張個別面談をお願いしました。 海外積立投資については、メリットとデメリットを両方納得のいく説明を頂け、その上で香港の認定IFAをご紹介いただくことができました。今後、順調に運用できるようであれば追加投資も検討したいと思います。 また、担当の野村さんが元々と国内生保代理店出身ということもあり、いま加入している国内生保についても同時に見直し等アドバイス頂き、一石二鳥でした。国内外の生保や投資の知見があり、中立な立場でアドバイスしてもらえたので納得のいく説明をしていただきとても有意義な面談となりました。また、今後もライフスタイルが変わった時など相談したいと思います。   紹介IFA経由での積立投資内容 投資会社：I社 投資種類：積立投資 投資内容：200USD×25年間  

お客様事例 M・A様　30代芦屋在住　会社経営者 Webマーケティング事業を経営されているM・A様は、仕事柄ネットでの情報収集力が高く当協会のIFA紹介サービスをご利用になりました。 経営者の方は、老後の年金や退職金を生命保険を活用して準備する方が多いですが、 日本の商品はゼロ金利政策の影響で、利回りの良い商品は販売停止になっており魅力的な商品がないため、 海外の金融商品に目を向けられたそうです。 また老後資金のため、高いリスクを取ってまで資産運用したくはないという御もっともなお考えでした。 その他にも、海外のIFAを通して海外の保険会社と契約するということで様々な不安や質問をご相談頂きました。 ・英語がまったく話せないけどホント大丈夫？ ・満期時に引き出すときはどうしたらいいの？ ・万が一途中で払えなくなった場合や亡くなってしまった場合はどうなるの？ すべての疑問を払拭できたということで、今手元にある資金200万円を長期で運用できる商品を契約されました。 一括資産運用　220万円　20年間 一括投資は元本確保型で低リスクで運用することができることから投資される方が増えています。 20年間寝かせておくだけて、元本を約2倍にすることができます。 お客様の声 海外投資について初心者の私の疑問に対して丁寧かつスピーディーに対応していただき、お陰様で海外投資を開始することができました。今後、順調に運用できるようであれば追加投資も検討したいと思います。  

お客様事例 F・A様　40代大阪在住　会社経営 大阪で飲食店向けの資金調達事業を経営している経営者の方の事例をご紹介させていただきます。 これまで株式投資として、個別銘柄数社に200万円投資していたそうですが、中長期の資産形成を考えたときに、国内だでなく海外に分散投資してリスクヘッジできないかと考え、ネットで海外投資についてお調べになり、海外には運用利回りでも手数料面でも魅力的な金融商品があることを知り、「海外投資協会」にメールでIFAのご紹介依頼を頂きました。私どもが認定する香港のIFA「A社」をご紹介させていただき、以下の内容で海外積立投資を始められました。 海外積立投資　85,000円/月　20年 積立投資は、中長期で無理なくコツコツ資産運用していきたいというF・A様のニーズに合っており、日本からも申し込めますので、事業が忙しい方でも書類のメール添付で簡単に始めることができます。 また複数のファンドを組み合わせたポートフォリオの組成や運用は、IFAが行いますので、特に何もする必要がありません。積立状況や運用成績は専用のネット管理画面から直接確認することもできますので安心です。 お客様の声 海外投資協会さんは、私のニーズをヒアリングしていただき香港の優良なIFAを紹介してもらえただけでなく、契約後もIFAとの間に入ってサポートしてもらえるので大変助かっています。  

海外投資協会は2017年1月で、4年目を迎えます。 海外投資を始めたい方とIFAとの橋渡し役として、延べ300組以上の方にご利用いただいてきましたが、キーワード「海外投資」での検索エンジン順位も1位（2016年12月22日現在）となり、ここに来て言われもない誹謗中傷を行う業者/個人の運営サイトが出てきました。 「海外投資協会に相談したら騙されそうになった」「意図しない商品を勧められそうになった」「悪い噂しか聞かない」「サポートがずさん」など、事実無根な誹謗中傷です。 当協会ではサービス開始から今までクレームは１件も受けておりません。 このような他者を批判するサイトのひとつは、他社を批判し自分を正当化しているようですが、実際には業界では評判の良くない投資助言会社が裏にいることが分かりました。 私どもも含め海外投資の情報は、何が本当か実際のところ分からないと思います。しかし当協会においては、実際にご相談いただき対応を受けていただければ安心して頂けると思います。また、当協会以外もご自身でご確認頂く事をお勧めいたします。  

金投資は昔から人気の投資手法ですが、日本よりも海外で金を購入する方がメリットがあります。 海外で資産を分散しておきたい方なら、香港での金投資がお勧めです。 香港での金投資の3つのメリット ☑　消費税が不要 ☑　購入した際、銀行の貸金庫に保管（日本以外の地で保有）するためリスク分散ができる ☑　金貨を購入するため、プラスαのプレミアが付く可能性がある 金投資の特徴 １．金は実物資産（信用リスクがない） 株式や債券は、0円になってしまうリスクがありますが、金は価格が安定した「実物資産」のため、経済の不安定さに影響を受けることがありません。 各国の中央銀行が支払い準備金として金を保有していることから、世界中で金の価値は変わりません。また、世界中で「通貨」として通用するため、通貨との換金性も高いメリットがあります。 ２．金は有事に強い 度々繰り返されるサブプライムローン問題やリーマン・ショック等の金融不安時には、株式、債券等は大幅に下落しますが、金は価値が上がる傾向にあります。これは、世界経済の信用不安が拡大すると、投資家はリスクを回避先として、価格の安定した金へお金が流れ込むためです。 ３．金はインフレに強い インフレ時、通貨の価値は目減りしていきますが、金はインフレ時には着実に価格が上がるという特徴があります。インフレ時には、実物資産である金がインフレヘッジとして買われるためです。また、デフレ局面では、通貨の価値は上がりますが金の価値は下がります。 ４、世界共通の通貨 金は、法的には通貨ではありませんが、各国の中央銀行は、万が一に供えて大量の金を保有しています。また金相場は長期的に見ると、米ドルが下落すると金価格は上昇し、米ドルが上昇すると金価格は下落します。ドル相場とドル建て金価格の相場関係は、米ドルの裏付けに金が使われていたという歴史的事実に由来するといわれています。 ５．金価格の今後 現在の金価格は天井に近いのでは、という見解もありますが、1980年の金価格を現在の物価水準に修正すると1500ドル程度なので、現在の金価格はそれほど高い水準ではない、という見方もあります。

海外不動産ファンドは、海外の優良不動産物件を複数購入し運用利回りを確保するとともに、売却時のキャピタルゲインも狙えます。 海外不動産投資ファンドの特徴 ☑　不動産を直接購入するよりも、少ない資金で間接的に投資できます ☑　投資家から集めた資金を優良不動産物件を複数購入するためリスク分散効果があります ☑　物件の管理（管理会社への委託費）が不要 ☑　不動産売買でないため所得税２０％で済みます。 ※不動産に譲渡益が生じた場合、短期譲渡所得（保有期間5年以内）は39％課税 海外不動産投資手法の比較表 項目 海外不動産ファンド 海外REIT型投資信託 海外不動産物件購入 投資額 5万ドル以上 100ドル～ 10万ドル以上 投資期間 3年/5年 自由に売買可能 買い手がいれば 自由に売買可能 目標リターン 3～5％ 3～10％ 3～20％ リスク ☆～☆☆☆ ☆～☆☆☆ ☆～☆☆☆☆☆ 購入手数料 1～1.5% 2％～3％ なし 年間手数料 1％ 1％～1.8％ 完成後、借り手がない場合、 ローン返済負担発生 毎年の所得税 20.315% 20.315% 20.315% 毎年の確定申告 不要 必要 [...]

海外投資では、オフショア地域（租税回避地域）の税制上のメリットを生かした投資/資産運用が可能です。日本でも証券会社経由で海外ヘッジファンド等への投資は可能ですが、手数料や所得税が加算されるため、ヘッジファンド本来のリターンを得ることができません。また、日本から海外の購入できる金融商品も限定されるため、為替リスク等ありますが総合的に見て海外への直接投資が効率がよいと思われます。 海外一括投資手法の比較 当協会でアドバイスできるオフショア（海外）一括投資の手法は、次の5つです。一括投資は、「投資額」、「投資期間」、「目標リターン」と「リスクの許容範囲」によって、選択できる手法と活用方法がありますので、詳しくは当協会のご紹介する投資助言会社にご相談ください。