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海外積立投資は日本の生命保険商品や投資信託にはない、高い利回りが最大のメリットです。20年～25年間の長期投資を複利運用で世界のファンドに直接投資をすることで、元本を2～3倍に増やせる可能性があります。しかも運用期間中は非課税となります。 しかし、日本ではネットワークビジネスメンバーや一部のFP（保険代理店）などが手数料欲しさに、積立投資の本来の意味や特徴、リスクなどの説明をきちんと行わないことで、被害者が発生している現状があります。 どんなに良い商品でも目的や使い方が間違ってしまっては、意味がありません。 ここでは当協会に相談があった事例や巷で横行する事例を参考として、上げさせていただき紹介者を見極められる材料にしていただければと考えています。   事例１：はじめの2年間だけ契約を勧める 積立投資では「初期口座期間」として約2年間は解約できないようになっています。 紹介者が貰える紹介手数料は、契約額（積立額×契約期間）が原資になるため、なるべく大きな金額で契約することを勧めるのです。しかし、積立額が大きいと20年25年も積立が続かないため、初期口座期間の2年だけムリしてでも積立て、その後は積立を停止するようにアドバイスします。 契約者のメリットは、積立額に応じてボーナスリターンが貰えるため、2年だけ頑張って積み立てようとなるわけです。 ボーナスが貰えるなら２年間の積み立てで何の問題があるの？と思われたかもしれませんが、2点問題があります。 1点目は、各積立商品は開始から10年間は口座手数料が高く設定されているためです。そのため、2年で積立を停止してしまうと、手数料よりもリターンが大きくないとマイナスになってしまいます。 2点目は、積立投資の特徴は「複利運用×ドルコスト平均法」です。 長期間、相場の良し悪しに関わらず一定額を積み立て複利運用することで、着実に資産を増やすことができる投資方法なのですが、2年間で辞めてしまってはこの積立投資を行う意味がありません。 実際に目先の2年だけ積み立てればいいや。という考えで始めた方の多くが運用状況が悪いと途中で辞めてしまうようです。 当協会では、積立投資は、無理のない積立額で20年ないし30年間継続することを前提に契約することをお勧めします。   事例２：月500ドル以上でないと契約できない 実際には200ドルから契約することができます。 500ドル以上というのは、少しでも紹介手数料を多く得たいという売り手側の都合となります。 もし、500ドル以上積み立てられるのであれば、ライフプランに合わせて、複数の商品（元本確保型と変額運用型）に200ドル×15年+300ドル×20年など、資金を分けて契約する方法がライフイベントに応じた資産運用ができるのでお勧めす。   事例３：投資金の振込先 詐欺 これは一括投資の資金を紹介者名義の銀行口座に振り込まされる事例です。 契約途中で投資額の一部を引き落とそうとしたところ、紹介者と連絡が付かなくなり、また、担当するIFAからは契約が存在しないという結果になってしまったそうです。 つまり紹介者が契約書をIFAに渡しておらず、投資資金を着服していたということです。 投資資金は、保険会社の口座に直接振り込む以外はありません。海外投資に限らず投資資金を投資先の口座以外（紹介者やIFA）の口座に振り込むよう言われた際には、その時点で投資を辞めてください。100％に近い確率でトラブルになります。 また、積立投資の場合は、通常クレジットカードで自動引き落としを行いますので、こういったトラブルはありません。 もし、知人から投資話がり、疑問や不安がある場合は、当協会にご相談ください。投資詐欺相談を受け付けております。  

プライベートバンクは、富裕層向け金融サービスとしてスイス系が有名です。元々は、無限責任制で個人出資によって運営される銀行という位置づけでした。世界の富裕層の信頼を得られ、確固たるブランドを高めた、口座を持つことがステータスとなった理由は、主に次の7つが上げられます。 ☑　政治（永世中立国）、通貨（スイスフラン通貨の強い位置）の安定性 ☑　守秘義務に関する重要性の認識と機密保持レベルの高さ ☑　行員の業務レベルや教育レベルの高さ ☑　監督庁（日本での金融庁）の金融機関に対する強くかつ厳格な姿勢 ☑　過度のリスクを取らない ☑　顧客に無理に商品を勧めるということがない ☑　金融以外のサービス提供（事業承継や相続対策サービスなど） 現在は、富裕層向け金融サービスを行う金融機関やサービスをプライベートバンクと言っています。   スイスの政治システム安定の魅力 スイスの金融機関が、富裕層の投資先として世界中から富をひきつけている理由のひとつに政治システムにあります。例えば、政府が消費税や相続税を引き上げや法人税を減税などを行おうとした場合、国民の直接投票の審議を得なければ通らないシステムを取っています。そのため、永世中立国として戦争や国際紛争にも参加することもありません。 つまり政治の世界において、自己の既得権や個人の利益のために動くことができないシステムとなっていて、それが長年に渡り政治と国の安定となっているのです。また、事業家の方で「いつかはプライベートバンクを！」と考えている方も多いのではないでしょうか。   相続対策や事業継承などのサービスも提供 金融関連サービスだけでなく、法人オーナーの事業承継サービスや相続対策（節税対策）など、付加的なサービスも提供しています。また、プライベートバンカーによっては、顧客のビジネスサポートや人脈のマッチングなどをサポートするケースもあります。 その他、顧客のあらゆるサポートも行います。 ☑　海外留学や進路相談 ☑　手に入りづらい高級品の手配 ☑　家族間の揉め事の調停など   口座開設方法 プライベートバンクの最低預け入れ額は5,000万円ですが、投資という観点では1億円以上ないと口座を開く意味は薄いため、「海外投資総合管理口座」の方が使い勝手が高いのではないでしょうか。 プライベートバンクで口座を開くには、担当者による面談による審査が必ずありますが、日本に担当がいるプライベートバンクでは、スイスに渡航しなくても日本で口座開設の手続きができます。 ステータスをご希望であれば当協会提携の投資助言会社経由で、スイスのプライベートバンクをご紹介させて頂くことも可能です。

世界銘柄（約7000本）から小型株、大型株の投資信託（ETF）で直近1年間でランキングしました。 トップファンドの「PureFunds ISE Junior Silver ETF」は、200％のリターンを出しています。トップ10の平均リターンは、約67％となっています。 Rank ファンド名 タイプ 年初来 1年間 内容 1 PureFunds ISE Junior Silver ETF 小型株 266.42% 201.77% PureFunds ISEジュニアシルバースモールキャップマイナーズETFは、ISEジュニアシルバーインデックスの価格と利回りパフォーマンスに一般的に対応し、投資成果を提供することを目的とします。 2 VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF 小型株 160.80% 125.56% ヴァンエック・ベクトル中小型金鉱株ETFは、マーケット・ベクトル中小型金鉱株インデックスの価格 および利回り実績と同等水準の投資成果を目指す。 3 Sprott Junior Gold Miners Exchange Traded Fund 小型株 142.39% [...]

著名ファンドマネージャーのレイ・ダリオのブリッジウォーターが約18兆円の資産を運用し世界一。同氏のメインファンドはグローバル・マクロ戦略2本で運用しています。2位のAQRキャピタル・マネジメントは、クオンツ系のモメンタム系のファンドがメインファンド。3位のマンはCTAで有名なファンドで、為替、債券、株式市場や商品市場で運用しています。 ヘッジファンドは200億ドル以下は、エクイティ戦略（株式ロング・ショート）を用いることが多いですが、200億ドル以上になると、グローバル・マクロ戦略かマルチ・ストラテジー戦略が多くなります。これはエクイティ戦略では多額の資金運用が難しくなるためです。 1　ブリッジウォーター・アソシエイツ／1695億ドル／米国／グローバル・マクロ 2　AQRキャピタル・マネジメント／649億ドル／米国／グローバル・マクロ 3　マン・インベストメンツ／500億ドル／英国／CTA 4　オクジフ・キャピタル／472億ドル／米国／マルチ・ストラテジー 5　スタンダード・ライフ・インベストメンツ／353億ドル／英国／マルチ・ストラテジー6　ブラックロック・オルタナティブ・インベスターズ／318億ドル／米国／マルチ・ストラテジー 7　ウィントン・キャピタル・マネージメント／311億ドル／英国／CTA 8　バイキング・グローバル・インベスターズ／303億ドル／米国／グローバル・マクロ 9　ミレニアム・マネージメント／292億ドル／米国／マルチ・ストラテジー 10　ローン・パイン・キャピタル／290億ドル／米国／株式ロング・ショート ※順位／運用会社／運用総資産／所在地／主力戦略 ※英調査会社プレキン調査   ヘッジファンドの運用手数料は「2％＋成功報酬20％のインセンティブ」を払う契約が多いようです。 手数料が高いかどうかは運用成績次第となるため、保険会社や年金基金などの機関投資家などは成績が悪くなるとリスク過多になり解約することになります。 そのため機関投資家は毎年、ファンド継続の投資判断を迫られることになります。