contact

About contact

This author has not yet filled in any details.
So far contact has created 19 blog entries.

海外積立投資(オフショア投資)詐欺/被害事例

2016-12-24T02:47:59+00:00

海外積立投資は日本の生命保険商品や投資信託にはない、高い利回りが最大のメリットです。20年~25年間の長期投資を複利運用で世界のファンドに直接投資をすることで、元本を2~3倍に増やせる可能性があります。しかも運用期間中は非課税となります。 しかし、日本ではネットワークビジネスメンバーや一部のFP(保険代理店)などが手数料欲しさに、積立投資の本来の意味や特徴、リスクなどの説明をきちんと行わないことで、被害者が発生している現状があります。 どんなに良い商品でも目的や使い方が間違ってしまっては、意味がありません。 ここでは当協会に相談があった事例や巷で横行する事例を参考として、上げさせていただき紹介者を見極められる材料にしていただければと考えています。   事例1:はじめの2年間だけ契約を勧める 積立投資では「初期口座期間」として約2年間は解約できないようになっています。 紹介者が貰える紹介手数料は、契約額(積立額×契約期間)が原資になるため、なるべく大きな金額で契約することを勧めるのです。しかし、積立額が大きいと20年25年も積立が続かないため、初期口座期間の2年だけムリしてでも積立て、その後は積立を停止するようにアドバイスします。 契約者のメリットは、積立額に応じてボーナスリターンが貰えるため、2年だけ頑張って積み立てようとなるわけです。 ボーナスが貰えるなら2年間の積み立てで何の問題があるの?と思われたかもしれませんが、2点問題があります。 1点目は、各積立商品は開始から10年間は口座手数料が高く設定されているためです。そのため、2年で積立を停止してしまうと、手数料よりもリターンが大きくないとマイナスになってしまいます。 2点目は、積立投資の特徴は「複利運用×ドルコスト平均法」です。 長期間、相場の良し悪しに関わらず一定額を積み立て複利運用することで、着実に資産を増やすことができる投資方法なのですが、2年間で辞めてしまってはこの積立投資を行う意味がありません。 実際に目先の2年だけ積み立てればいいや。という考えで始めた方の多くが運用状況が悪いと途中で辞めてしまうようです。 当協会では、積立投資は、無理のない積立額で20年ないし30年間継続することを前提に契約することをお勧めします。   事例2:月500ドル以上でないと契約できない 実際には200ドルから契約することができます。 500ドル以上というのは、少しでも紹介手数料を多く得たいという売り手側の都合となります。 もし、500ドル以上積み立てられるのであれば、ライフプランに合わせて、複数の商品(元本確保型と変額運用型)に200ドル×15年+300ドル×20年など、資金を分けて契約する方法がライフイベントに応じた資産運用ができるのでお勧めす。   事例3:投資金の振込先 詐欺 これは一括投資の資金を紹介者名義の銀行口座に振り込まされる事例です。 契約途中で投資額の一部を引き落とそうとしたところ、紹介者と連絡が付かなくなり、また、担当するIFAからは契約が存在しないという結果になってしまったそうです。 つまり紹介者が契約書をIFAに渡しておらず、投資資金を着服していたということです。 投資資金は、保険会社の口座に直接振り込む以外はありません。海外投資に限らず投資資金を投資先の口座以外(紹介者やIFA)の口座に振り込むよう言われた際には、その時点で投資を辞めてください。100%に近い確率でトラブルになります。 また、積立投資の場合は、通常クレジットカードで自動引き落としを行いますので、こういったトラブルはありません。 もし、知人から投資話がり、疑問や不安がある場合は、当協会にご相談ください。投資詐欺相談を受け付けております。  

海外積立投資(オフショア投資)詐欺/被害事例 2016-12-24T02:47:59+00:00

海外投資協会の評判について

2017-02-17T15:32:45+00:00

海外投資協会は2017年1月で、4年目を迎えます。 海外投資を始めたい方とIFAとの橋渡し役として、延べ300組以上の方にご利用いただいてきましたが、キーワード「海外投資」での検索エンジン順位も1位(2016年12月22日現在)となり、ここに来て言われもない誹謗中傷を行う業者/個人の運営サイトが出てきました。 「海外投資協会に相談したら騙されそうになった」「意図しない商品を勧められそうになった」「悪い噂しか聞かない」「サポートがずさん」など、事実無根な誹謗中傷です。 当協会ではサービス開始から今までクレームは1件も受けておりません。 このような他者を批判するサイトのひとつは、他社を批判し自分を正当化しているようですが、実際には業界では評判の良くない投資助言会社が裏にいることが分かりました。 私どもも含め海外投資の情報は、何が本当か実際のところ分からないと思います。しかし当協会においては、実際にご相談いただき対応を受けていただければ安心して頂けると思います。また、当協会以外もご自身でご確認頂く事をお勧めいたします。  

海外投資協会の評判について 2017-02-17T15:32:45+00:00

世界の富裕層の信頼と確固たるブランドのプライベートバンクとステータス

2016-11-21T00:23:40+00:00

プライベートバンクは、富裕層向け金融サービスとしてスイス系が有名です。元々は、無限責任制で個人出資によって運営される銀行という位置づけでした。世界の富裕層の信頼を得られ、確固たるブランドを高めた、口座を持つことがステータスとなった理由は、主に次の7つが上げられます。 ☑ 政治(永世中立国)、通貨(スイスフラン通貨の強い位置)の安定性 ☑ 守秘義務に関する重要性の認識と機密保持レベルの高さ ☑ 行員の業務レベルや教育レベルの高さ ☑ 監督庁(日本での金融庁)の金融機関に対する強くかつ厳格な姿勢 ☑ 過度のリスクを取らない ☑ 顧客に無理に商品を勧めるということがない ☑ 金融以外のサービス提供(事業承継や相続対策サービスなど) 現在は、富裕層向け金融サービスを行う金融機関やサービスをプライベートバンクと言っています。   スイスの政治システム安定の魅力 スイスの金融機関が、富裕層の投資先として世界中から富をひきつけている理由のひとつに政治システムにあります。例えば、政府が消費税や相続税を引き上げや法人税を減税などを行おうとした場合、国民の直接投票の審議を得なければ通らないシステムを取っています。そのため、永世中立国として戦争や国際紛争にも参加することもありません。 つまり政治の世界において、自己の既得権や個人の利益のために動くことができないシステムとなっていて、それが長年に渡り政治と国の安定となっているのです。また、事業家の方で「いつかはプライベートバンクを!」と考えている方も多いのではないでしょうか。   相続対策や事業継承などのサービスも提供 金融関連サービスだけでなく、法人オーナーの事業承継サービスや相続対策(節税対策)など、付加的なサービスも提供しています。また、プライベートバンカーによっては、顧客のビジネスサポートや人脈のマッチングなどをサポートするケースもあります。 その他、顧客のあらゆるサポートも行います。 ☑ 海外留学や進路相談 ☑ 手に入りづらい高級品の手配 ☑ 家族間の揉め事の調停など   口座開設方法 プライベートバンクの最低預け入れ額は5,000万円ですが、投資という観点では1億円以上ないと口座を開く意味は薄いため、「海外投資総合管理口座」の方が使い勝手が高いのではないでしょうか。 プライベートバンクで口座を開くには、担当者による面談による審査が必ずありますが、日本に担当がいるプライベートバンクでは、スイスに渡航しなくても日本で口座開設の手続きができます。 ステータスをご希望であれば当協会提携の投資助言会社経由で、スイスのプライベートバンクをご紹介させて頂くことも可能です。

世界の富裕層の信頼と確固たるブランドのプライベートバンクとステータス 2016-11-21T00:23:40+00:00

海外で金投資する3つのメリット

2016-11-26T02:35:55+00:00

金投資は昔から人気の投資手法ですが、日本よりも海外で金を購入する方がメリットがあります。 海外で資産を分散しておきたい方なら、香港での金投資がお勧めです。 香港での金投資の3つのメリット ☑ 消費税が不要 ☑ 購入した際、銀行の貸金庫に保管(日本以外の地で保有)するためリスク分散ができる ☑ 金貨を購入するため、プラスαのプレミアが付く可能性がある 金投資の特徴 1.金は実物資産(信用リスクがない) 株式や債券は、0円になってしまうリスクがありますが、金は価格が安定した「実物資産」のため、経済の不安定さに影響を受けることがありません。 各国の中央銀行が支払い準備金として金を保有していることから、世界中で金の価値は変わりません。また、世界中で「通貨」として通用するため、通貨との換金性も高いメリットがあります。 2.金は有事に強い 度々繰り返されるサブプライムローン問題やリーマン・ショック等の金融不安時には、株式、債券等は大幅に下落しますが、金は価値が上がる傾向にあります。これは、世界経済の信用不安が拡大すると、投資家はリスクを回避先として、価格の安定した金へお金が流れ込むためです。 3.金はインフレに強い インフレ時、通貨の価値は目減りしていきますが、金はインフレ時には着実に価格が上がるという特徴があります。インフレ時には、実物資産である金がインフレヘッジとして買われるためです。また、デフレ局面では、通貨の価値は上がりますが金の価値は下がります。 4、世界共通の通貨 金は、法的には通貨ではありませんが、各国の中央銀行は、万が一に供えて大量の金を保有しています。また金相場は長期的に見ると、米ドルが下落すると金価格は上昇し、米ドルが上昇すると金価格は下落します。ドル相場とドル建て金価格の相場関係は、米ドルの裏付けに金が使われていたという歴史的事実に由来するといわれています。 5.金価格の今後 現在の金価格は天井に近いのでは、という見解もありますが、1980年の金価格を現在の物価水準に修正すると1500ドル程度なので、現在の金価格はそれほど高い水準ではない、という見方もあります。

海外で金投資する3つのメリット 2016-11-26T02:35:55+00:00

海外不動産投資手法の比較表

2016-11-26T02:18:52+00:00

海外不動産ファンドは、海外の優良不動産物件を複数購入し運用利回りを確保するとともに、売却時のキャピタルゲインも狙えます。 海外不動産投資ファンドの特徴 ☑ 不動産を直接購入するよりも、少ない資金で間接的に投資できます ☑ 投資家から集めた資金を優良不動産物件を複数購入するためリスク分散効果があります ☑ 物件の管理(管理会社への委託費)が不要 ☑ 不動産売買でないため所得税20%で済みます。 ※不動産に譲渡益が生じた場合、短期譲渡所得(保有期間5年以内)は39%課税 海外不動産投資手法の比較表 項目 海外不動産ファンド 海外REIT型投資信託 海外不動産物件購入 投資額 5万ドル以上 100ドル~ 10万ドル以上 投資期間 3年/5年 自由に売買可能 買い手がいれば 自由に売買可能 目標リターン 3~5% 3~10% 3~20% リスク ☆~☆☆☆ ☆~☆☆☆ ☆~☆☆☆☆☆ 購入手数料 1~1.5% 2%~3% なし 年間手数料 1% 1%~1.8% 完成後、借り手がない場合、 ローン返済負担発生 毎年の所得税 20.315% 20.315% 20.315% 毎年の確定申告 不要 必要 [...]

海外不動産投資手法の比較表 2016-11-26T02:18:52+00:00

海外投資信託(ETF) ランキング 2016

2016-11-26T02:27:04+00:00

世界銘柄(約7000本)から小型株、大型株の投資信託(ETF)で直近1年間でランキングしました。 トップファンドの「PureFunds ISE Junior Silver ETF」は、200%のリターンを出しています。トップ10の平均リターンは、約67%となっています。 Rank ファンド名 タイプ 年初来 1年間 内容 1 PureFunds ISE Junior Silver ETF 小型株 266.42% 201.77% PureFunds ISEジュニアシルバースモールキャップマイナーズETFは、ISEジュニアシルバーインデックスの価格と利回りパフォーマンスに一般的に対応し、投資成果を提供することを目的とします。 2 VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF 小型株 160.80% 125.56% ヴァンエック・ベクトル中小型金鉱株ETFは、マーケット・ベクトル中小型金鉱株インデックスの価格 および利回り実績と同等水準の投資成果を目指す。 3 Sprott Junior Gold Miners Exchange Traded Fund 小型株 142.39% [...]

海外投資信託(ETF) ランキング 2016 2016-11-26T02:27:04+00:00

5つのオフショア(海外)一括投資手法

2016-11-26T02:35:09+00:00

海外投資では、オフショア地域(租税回避地域)の税制上のメリットを生かした投資/資産運用が可能です。日本でも証券会社経由で海外ヘッジファンド等への投資は可能ですが、手数料や所得税が加算されるため、ヘッジファンド本来のリターンを得ることができません。また、日本から海外の購入できる金融商品も限定されるため、為替リスク等ありますが総合的に見て海外への直接投資が効率がよいと思われます。 海外一括投資手法の比較 当協会でアドバイスできるオフショア(海外)一括投資の手法は、次の5つです。一括投資は、「投資額」、「投資期間」、「目標リターン」と「リスクの許容範囲」によって、選択できる手法と活用方法がありますので、詳しくは当協会のご紹介する投資助言会社にご相談ください。

5つのオフショア(海外)一括投資手法 2016-11-26T02:35:09+00:00

パナマ文書で香港HSBC銀行の口座開設が更に難しく

2016-12-26T10:01:15+00:00

世界の一流有名企業/著名人、政治家まで名を連ねた「パナマ文書」ですが、パナマの法律事務所「モサック・フォンセカ」(世界中のオフショア法人情報を管理)から2.6テラバイトの情報が漏えいし、40年近くの情報と21オフショア管轄区域内の21万社の企業情報が含まれています。 リストには世界の大物政治家も資産隠しやその疑いが掛けられ各国の政治まで揺れている状況で、アイスランドの首相に関しては辞任にまで至りました。 政治関係者リスト マクリ=アルゼンチン大統領、イヴァニシヴィリ=元ジョージア首相、グンロイグソン=アイスランド首相(すでに辞任)、アラウィ=元イラク副大統領、アリ・アブ・アル・ラゲブ=ヨルダン元首相、ハマド・ビン・ジャーシム・ビン・ジャブル・アル・サーニー=元カタール首相、ハマド・ビン・ハリーファ・アル・サーニー=元カタール首長、サルマーン・ビン・アブドゥルアズィーズ=サウジアラビア国王、アフマド・アル・ミルガニ=元スーダン大統領、ハリーファ・ビン・ザーイド・アール・ナヒヤーン=アラブ首長国連邦大統領、ラザレンコ=元ウクライナ首相(米国で服役後、財産差し押さえ)、ポロシェンコ=ウクライナ大統領。 アリエフ=アゼルバイジャン大統領の妻・子・妹、習近平=中国国家主席の義兄、李鵬=元中国首相の娘、プーチン=露大統領の仲間、アサド=シリア大統領のいとこ、キャメロン=英首相の亡父、ムバラク=元エジプト大統領の子、モハメッド4世=元モロッコ国王の秘書、シャリフ=パキスタン首相の子たち、、、 日本企業リスト 電通/バンダイナムコ/シャープ/サンライズ/大日本印刷/大和証券/ドリームインキュベータ/ドワンゴ/ファストリ/ジャフコ/ソニー/ファーストリテイリング(ユニクロ)/やずや/みずほFG/三井住友FG/JAL/石油資源開発/丸紅/三菱商事/商船三井/日本製紙/オリックス/三共/東レ/日本郵船/大宗建設/ドリテック/ジー・モード/アーツ証券/山一ファイナンス/シャープ/三共/東レ/パイオニア/ホンダ、、 日本の大企業の名前も掲載されていたため、脱税やマネーロンダリングに関与していないか調査が進められています。 今回の原因となっているオフショア法人ですが、活用自体が違法ということではありません。「タックスヘイブン(租税回避地)」は金融の世界では一般的に使われているトラストなどのスキームに組み込まれています。 世界的に有名な外資系の金融機関の持株会社がオフショア地域に或るということは珍しくありません。問題はその匿名性が故に脱税やマネーロンダリングの温床になってきました。現在、オフショア法人の匿名性に対する規制が強化されつつあります。2016年4月1日から 、BVI法人の役員は政府登記を義務付けられ、基本的に非公開である点は変わりませんが、必要があれば調査されやすくなりました。 パナマ文書で流出したデータの集計 Top 10 countries where intermediaries operate? 会社設立の仲介業者が多い国トップ10は? 1位 香港  2位 イギリス  3位 スイス Countries with the most active intermediaries 顧客数(会社設立数)が多い仲介業者はどの国に多い? 1位 香港  2位 スイス  3位 イギリス The 10 banks that requested the most offshore companies for clients オフショア法人が多い銀行トップ10は? 1位 HSBC PRIVATE BANK 2位 EXPERTA CORPORATE [...]

パナマ文書で香港HSBC銀行の口座開設が更に難しく 2016-12-26T10:01:15+00:00

世界のトップファンドマネージャー報酬ランキング 2015

2016-12-03T04:01:46+00:00

2015年にもっとも稼いだファンドマネージャーはなんと!17億ドル(約1800億円) 1、ケネス・グリフィン   17億ドル 2、ジェームズ・シモンズ  16.5億ドル 3、スティーブ・コーエン  15.5億ドル 4、デビッド・テッパー   12億ドル 5、デビッド・ショー    7億ドル 6、ジョン・オーバーデック/デビッド・シーゲル 6億ドル 8、イスラエル・イングランダー 5.5億ドル 9、レイモンド・ダリオ   5億ドル 10、ジョージ・ソロス    3億ドル 1.ケネス・グリフィン 17億ドル シタデル シタデルといえば、バーナンキ前米FRB議長がシニアアドバイザーに就任したことで有名なヘッジファンドだ。他の数多のヘッジファンドや投資会社からラブコールがあったバーナンキを最も惹きつけたのは、若き運用の天才、ケネス・グリフィン率いるシタデルであった。 2.ジェームス・シモンズ 16億5000万ドル ルネッサンス・テクノロジーズ 元数学者で、伝説のクオンツファンドであるルネッサンス・テクノロジーズ創業者のシモンズは、2010年に当社のファンド運用からはリタイアしているが、引き続き、自己の投資資金の増加で2位にランクイン。 3.スティーブ・コーエン 15億5000万ドル SACキャピタル・アドバイザーズ 2011年インサイダー取引の疑惑で全顧客に投資資金を返還して以来、自身と家族、従業員の資金のみの運用にとどまっているが、それ以降、2度目の好成績をおさめ、3位に輝いている。 4.デビッド・テッパー 12億ドル アパルーザ・マネジメント 元々ゴールドマン・サックスに勤めていたテッパーが有名になったのは、リーマン・ショックで大儲けしたことだ。ヘッジファンドの運用報酬ランキングでは、09年、12年、13年にトップになった彼が、2015年も好成績をおさめ、4位にランクインした。 5.デビッド・ショー  7億ドル D.E.ショー&カンパニー コンピュータープログラムの開発者であるデビッド・ショーは、多くの論文を書き、コンピューター技術の発展に大きく寄与した人物といわれ、世界的に有名なクオンツ・トレーディング会社のD.E.ショー&カンパニーを設立。 6.ジョン・オーバーデック/デビッド・シーゲル 6億ドル ツー・シグマ ツー・シグマは2015年10%を超える運用成績を上げ、6位に入る。 8.イスラエル・イングランダー 5億5000万ドル ミレニアム・マネジメント 昨年JPモルガン・チェースの世界商品事業共同責任者だったジョン・アンダーソン氏を商品事業担当世界責任者として招いたミレニアム・マネジメント。 9.レイモンド・ダリオ 5億ドル ブリッジウォーター・アソシエイツ グローバルなマクロ戦略を得意とするマルチストラテジーファンドのブリッジウォーターは世界最大のヘッジファンド。 10.ジョージ・ソロス 3億ドル ソロス・ファンド・マネジメント 言わずと知れた世界三大投資家のジョージ・ソロス。今年のはじめ、世界の金融市場に対しての警戒感を示唆したが、2015年も好パフォーマンスを見せた。 出典:Institutional Investor`s Alphamagazine 2016/05/10 ランキングトップ8人のうち6人がクオンツ系(コンピュータ運用)のファンドマネージャーだった。また上位25人の半数以上がシステムトレード運用者で占められ、今後は優れたプログラムやAI(資産運用専用の人工知能)を持ったファンドが今後、優良ヘッジファンドとして台頭してくるのは間違いないでしょう。

世界のトップファンドマネージャー報酬ランキング 2015 2016-12-03T04:01:46+00:00

ヘッジファンド運用額ランキング2015

2016-12-16T22:06:45+00:00

著名ファンドマネージャーのレイ・ダリオのブリッジウォーターが約18兆円の資産を運用し世界一。同氏のメインファンドはグローバル・マクロ戦略2本で運用しています。2位のAQRキャピタル・マネジメントは、クオンツ系のモメンタム系のファンドがメインファンド。3位のマンはCTAで有名なファンドで、為替、債券、株式市場や商品市場で運用しています。 ヘッジファンドは200億ドル以下は、エクイティ戦略(株式ロング・ショート)を用いることが多いですが、200億ドル以上になると、グローバル・マクロ戦略かマルチ・ストラテジー戦略が多くなります。これはエクイティ戦略では多額の資金運用が難しくなるためです。 1 ブリッジウォーター・アソシエイツ/1695億ドル/米国/グローバル・マクロ 2 AQRキャピタル・マネジメント/649億ドル/米国/グローバル・マクロ 3 マン・インベストメンツ/500億ドル/英国/CTA 4 オクジフ・キャピタル/472億ドル/米国/マルチ・ストラテジー 5 スタンダード・ライフ・インベストメンツ/353億ドル/英国/マルチ・ストラテジー6 ブラックロック・オルタナティブ・インベスターズ/318億ドル/米国/マルチ・ストラテジー 7 ウィントン・キャピタル・マネージメント/311億ドル/英国/CTA 8 バイキング・グローバル・インベスターズ/303億ドル/米国/グローバル・マクロ 9 ミレニアム・マネージメント/292億ドル/米国/マルチ・ストラテジー 10 ローン・パイン・キャピタル/290億ドル/米国/株式ロング・ショート ※順位/運用会社/運用総資産/所在地/主力戦略 ※英調査会社プレキン調査   ヘッジファンドの運用手数料は「2%+成功報酬20%のインセンティブ」を払う契約が多いようです。 手数料が高いかどうかは運用成績次第となるため、保険会社や年金基金などの機関投資家などは成績が悪くなるとリスク過多になり解約することになります。 そのため機関投資家は毎年、ファンド継続の投資判断を迫られることになります。

ヘッジファンド運用額ランキング2015 2016-12-16T22:06:45+00:00