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お客様事例 N・S様　30代　神奈川県在住　派遣社員 今回は、2018年末にF社でオフショア終身保険（死亡保障＋貯蓄）加入されたN・S様（30代/神奈川県在住/派遣社員）が 追加で海外積立投資（元本確保型）を契約された事例です。   ご相談者のコメント 前回、子供が0歳で何か学資保険的なものがあれば・・・とご相談させて頂いた際、 15年満期で元本140%最低保証プランがあることを知り、学資保険代わりに主人名義で契約する予定でした。 ところが主人が契約の段で 「海外保険はちょっと怪しいな・・・」とか 「この会社が破綻した場合でも本当に元本確保されるのか？」などと言い出して、一旦保留になっていました。 それ以後もネットで色々調べていると、やはり日本国内では返戻率のいい学資保険はないことに気がつき、いつまでも煮え切らない主人を差し置いて、 「私が毎月払うから、これ以上色々言わないで・・・」となり、再度、担当の野村さんにお話を聞きたくて連絡しました。 正直、申し訳ないなと思いながらメールしましたが、すぐに返信が来て数日後に会って再度商品内容ご説明いただき認定IFAをご紹介いただき、契約手続きしました。 また、私の周りでも学資保険などの話が出ることがよくあり、野村さんにご相談してもいいですか？と聞くと 「もちろんです！国内保険についても色々アドバイスできますしなんでも聞いてください！」と、心強い返事をいただきました。 周りで保険や投資で困っている方がいましたら野村さんを紹介したいと思います。 紹介IFA経由での加入内容 保険会社：I 社 契約種類：15年満期時元本の140%最低保証プラン（諸条件あり） 投資商品： USD 200×15年月払い 商品特徴：140％の元本確保型なので15年後にお子さんの教育資金目的として活用することができます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 K・K様　30代　福岡県在住　大手企業社員 今回ご紹介する方は、2018年8月に香港へ渡航されて一括投資（128歳満了貯蓄型生命保険）された K・K様（30代/福岡県在住/大手企業社員）が追加投資で海外終身保険に加入されました。 この方は、ご自身のご契約後に福岡で会社の先輩や同僚、知人などご紹介されている当協会のパートナーでもあります！ K・K様のコメント 海外投資・海外生命保険を色々な方を紹介しているうちに 「自分はまだ独身だけど、今のうちに死亡保障も用意しながら貯蓄できれば・・・」と考えるようになってきました。 前回加入した128歳満了貯蓄型生命保険と違い、 死亡保障が掛け金の3～11倍は確保できる（年数に応じて） 何もなければ定年後に解約して「老後の生活資金」としても確保できる（定年時に解約返戻率400％前後見込める） まだ見ぬ奥さんや家族への準備として！ サラリーマンとして収入がある程度安定していると短期投資はあまり考えなくて良くて、 それよりも今働けるうちに収入の一部を将来への投資に回していく方が後々苦労しなくて済むし・・・。 海外保険を知ってしまうと尚更、日本の終身保険を検討する選択肢はないなと思っていました。 ・必要保障額に対する考え方 ・投資年数と返戻率との兼ね合い この辺りの考えも担当の野村さん（海外投資アドバイザー）に親身になって色々アドバイスいただき、納得して再度認定IFAをご紹介いただきました。 契約内容 商品　　：R社　海外終身保険 USD300/月×15年払い 保険料　： USD 300.57（約33,000円）× 15年払い 払込総額：USD 54,103（約595万円） 特徴　　：月払いUSD300に対して初年度保険金額USD128,500（約1,414万円）でその後運用益に応じて保険金額も年々上昇していきます 20年・30年・40年後の受取総額と死亡保険金額 ※現行利回りの場合   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 N・K様　30代男性　シンガポール在住　某金融機関勤務 今回は、シンガポールの金融機関に勤務している方のご相談事例のご紹介です。 日本非居住者なら海外の商品を契約することは問題ありませんが、将来日本に戻る可能性もあるため日本非居住者でも契約できるオフショア商品の契約を早急に希望されていました。なぜなら日本居住者が契約できるオフショア商品が年々減ってしまっていることをご存知だったためです。 ご相談メール 私は、現在シンガポール在住ですがシンガポールのIFA業者の紹介は可能でしょうか。 シンガポールではSGD建てで海外生命保険に加入をしました。 次は米ドル建ての積立を検討しています。具体的には毎月1～2万円程度の積立を2本考えています。 よろしくお願いします。 IFA紹介から契約まで 海外投資協会のホームページの問い合わせフォームからIFA紹介依頼をさせていただきました。 シンガポール在住のため、担当の野村さんとLINE電話で面談。 海外投資協会さんに関しては、事前にホームページで海外投資に関する内容や投資事例記事なども拝見していました。 野村さんとLINE電話した際に、親身になって色々話すことができました。 ある程度契約したい商品などは決まっておりましたが、不明点など質問するとすぐに返信があったりとクイックレスポンスで非常に好感が持てました。 私が日本に一時帰国するタイミングで野村さんと会って、認定IFAをご紹介いただき契約しました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社：S社　USD300　15年（変額運用型） 保険会社：P社　USD200　25年（元本確保型）   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 建築会社経営　K代表（40代）と役員2名（30代） 今回は、退職金準備と死亡保障を兼ね備えた海外終身保険に加入された法人契約の事例です。 海外の終身保険は日本と比較し、返戻率が高く、死亡保障の掛金が安いのがメリットです。K社長のように出口戦略のない一時の節税効果を目的とした日本の逓増定期保険よりも海外の終身保険を退職金準備のために法人契約される方も増えております。   ご相談メール お世話になります。香港でオフショア生命保険に入りたいと思っております。 インターネットで検索してみると、日本人が入れる保険はごくわずかと出てきます。 情報も溢れているので詳しいお話をお聞きしたいです。加入者は３人を予定しております。 また法人で契約し受取人を個人等にするこは可能でしょうか。右も左も分からない状態です。 お手数をおかけしますが宜しくお願い致します。   海外生命保険加入の目的 法人での退職金積立。まだ会社としては二期目ですが、日本の全損の定期保険や逓増定期保険に入っても、そこまで増えないことを考えると、海外の生命保険であれば節税効果はないものの20年で返戻率２００％前後は期待できるのが魅力です。   協会の対応の感想 問合せのあと、すぐに担当の野村さんから電話があり、 「今大阪ですけど、今日明日なら会えますよ！」 あまりにも急でびっくりしましたがw その２週間後に野村さんが大阪出張とのことで3名で大阪で面談することに。 それまでにメールと電話で商品についてのやり取りはしていましたので、香港の保険商品で加入することはほぼ決まっていました。 野村さんはもっとお堅い人なのかと思ったら、会って話すととても気さくで僕ら大阪の人って結構ストレートにモノ申すんですが、それに対しても嫌な顔せずに（むしろぶっちゃけ過ぎってくらい） 香港の金融事情や環境などについて話していただき、クリアになりました。 年末年始ばたばたしていましたが、年明けに落ち着き2月頭に野村さんに再び大阪来ていただき、香港の認定IFAをご紹介いただき、郵送で無事手続き完了しました。 会社の二期目でこれからどんどん社員を増やして自分の収入を上げて、また色々投資もしたいので、その時には野村さんに相談しようと思います！   紹介IFAでの契約内容 保険会社：S社 契約種類：海外終身保険 投資商品： USD 1,000/月　5年払い（総額USD60,000） USD 　700/月　5年払い（総額USD42,000） USD 　400/月　5年払い（総額USD24,000） 法人で海外保険での資産形成と退職金準備が目的ですが、まだ会社も二期目で何が起こるかわからないので払込年数をできるだけ短くしておきたいため5年払いを選択しました。 この終身保険は20年後に2倍、30年後に4倍の返戻率が付きますし、会社の事業保障を兼ねて死亡保障が厚いプランにしました。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 O・Y様　30代女性　宮崎県在住　薬剤師兼自営 現状の資産運用・投資状況： ・損保系生保会社の終身保険 ・一時払いUSD建て終身保険 今回は、1000万円の余剰資金の運用手段として海外の生命保険を契約された事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私が海外の生命保険に興味をもったきっかけは、いままでは縁故関係のある方から損保系生保数社の終身保険で資産形成などしておりましたが、ネットで海外の特に香港の生命保険を調べていましたら、増えかたが全然違うことに気づき、海外の生命保険に興味を持ちはじめました。 海外の生命保険を契約するにはIFA（保険代理店）を介する必要があることが分かり、またそのIFA選びが重要だと認識していましたが、どこに聞いたらいいか悩んでいたところ海外投資協会さんにたどり着きました。 現在、親の会社（薬局）での勤務と自営でいくつか事業を行っていまして、1000万円ぐらいの余裕資金があって何かいい投資方法はないかなと考えておりました。 最初は問い合わせフォームに希望連絡時間帯を入力すると担当の野村さんからお電話があり、19時頃にも関わらず30分ほどお電話を頂き相談させていただきました。 一括払いで日本の保険よりもいい商品がないか・・・とだけ伝えると 的確な商品アドバイスをいただき、とてもわかりやすい説明でした。 また、商品だけではなく周辺知識のことや雑談混じりで終始リラックスしてお電話できました。 その後、メールでいくつか質問すると、ちょうど野村さんが海外にいらっしゃったにも関わらず迅速にメールで返信いただいたりと、随分と不安が取れて来ました。 自分でも色々調べて質問しても、的を得た回答で結構疑ったかかる私でしたが野村さんなら安心できると感じました。 ただ、海外投資は初めてでしたのでまずは200万ぐらいからスタートして様子見て徐々に増やしていきたいと伝えた際に、その時もまたご相談くださいとおっしゃていただいたので、顧客寄りの方だなと感じました。 私は宮崎県在住でお会いするなら東京に行かないとと思っていたところ、野村さんが福岡出張があると聞き、熊本まで車で行き熊本から新幹線で福岡まで面談をしに行きました。 メールや電話でほぼ決まっておりましたが、 「福岡まで来ていただいきありがとうございます。今後の長い期間のフォローですので一度はお会いしないとなんだか嫌でして・・・。」と野村さんがおっしゃっていただき、 私も面前で色々お話ができて、その後認定IFAをお繋ぎいただき、郵送でお申込みしました。   紹介IFAでの契約内容   保険会社：F社 契約種類：オフショア一括投資 投資商品：USD20,000 現在はダブルインカム（薬剤師+自営）の収入がありますが、退職後や老後に備えるために最適な資産運用が可能です。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 O・Y様　50代男性　福岡県在住 　大手製薬会社社員 今回は、すでに当協会経由でオフショア投資を始めているK・Kさんのご紹介で、一括と積立投資の2本のオフショア投資を始められた事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私はこれまで自社株（約500万円）を購入していた程度で、投資というものはほとんどやっていませんでしたが、今年に入って投資用ワンルームマンションを購入したのをきっかけに、それを紹介してくれた会社の後輩が 「海外投資もOさんに合うと思うので、野村さんという海外投資アドバイザーがいまして、今度福岡来た際にご紹介しますから、是非話を聞いてください。」ということで、退社後に時間作って野村さんと会いました。 野村さんには、定年退職まであと10年から15年ぐらいで、年金プラスアルファの資産形成のため、500万円ほどのまとまった資金をご相談させていただきました。   野村：「10年から15年ぐらいの時間をかけられるのであれば、「一括投資」と「積立投資」を2本で分散投資するのもいいかと思います。 なぜなら10年〜15年の運用の場合、リスクを取るよりも、確実に年4％〜6％ぐらいで資産形成する方がベストだと思います。」   私の年齢も50歳ですからそこまでアクティブな運用はできないかなとも思っていましので、提案頂いた投資方針で投資することに決めました。 野村さんには、「一括投資」と「積立投資」それぞれニーズに合わせた香港のIFAをご紹介いただき、郵送でお申し込み手続きをしました。 今回、信頼できる後輩からの紹介でしたので、海外投資といっても最初からそれほど抵抗はありませんでした。 また、野村さんには私のニーズに応じた的確で丁寧な対応を頂いたので信用に値すると感じました。 退社後に２度ほどお会いしましたが、夜遅い時間にも関わらず野村さんは嫌な顔一つせずにご対応頂きありがとうございました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社：F社 契約種類：オフショア一括投資 投資商品：USD10,000 保険会社：I社 契約種類：オフショア積立投資 投資商品：USD200/15年     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。