海外投資アドバイザーのご紹介

海外投資アドバイザーのご紹介2018-09-25T22:19:00+00:00

代表 海外投資アドバイザー 野村 元輝

代表 海外投資アドバイザーのご紹介

 

私は海外投資協会を立ち上げ、多くの方にオフショア投資を活用した資産運用を提案してきました。

前職は独立系国内生保の乗合代理店で約12年間、国内生保を用いたライフプランを提案してきました。1社の保険商品を提案するのではなく所属する保険代理店の扱う15社の商品からお客様のニーズに合った複数商品を組み合わせて提案するスタンスで、お客様にはご満足いただける提案ができていたと自負しています。

しかし、貯蓄・資産運用となると国内生保の商品はほとんど意味がなく、私の納得のいく提案ができませんでした。

そこで海外に目を向けると「元本確保型で125%」の商品や「変額運用型なら200%」の返戻金が受け取れるプランが普通に販売されていることに驚き、これは日本のお客様にご紹介すれば必ず喜ばれると感じました。

しかし、金融庁の認可が下りていない海外の金融商品を販売すれば法律違反になることから、あくまで金融商品の販売は一切行わず「IFAの紹介」という程度に留めオフショア投資の手段をご紹介することにしました。

IFAの選定について

ご紹介させていただくIFAは、香港やシンガポールなど世界有数のタックスヘイブンにある独立系のファイナンシャルアドバイザーです。その中から当協会で一定基準を満たすIFAを選定し、ご紹介しています。

オフショア投資・海外生保というと日本では一般的ではないため、得られる情報が限られます。また海外投資セミナーという形で他の業者が情報提供を行っていますが、当協会にご相談いただいた方の情報ですと、メリットのみの紹介と間違った情報を伝えていることが分かりました。

海外の保険会社に資金を移す以上、為替リスクや運用リスクなど、投資リスクはゼロではありません。

しかし、それ以上のメリットがあるため皆さんオフショア投資をされるわけですが、その正しい情報とリスク説明をきちんと行っている業者が少ないように思われます。またサポートもいい加減な業者が多いのが気になります。

無償サポート対応

積立投資・一括投資を一度始めると、さまざまなサポートが必要になります。

保険会社から送られてくる文書は当然英語ですし、満期の払い戻し時には資金を受け取れるようにしなければなりません。

そういったサポートを長期間、安定して行うことが、オフショア投資をご紹介する私どもの役目だと思っております。私どもはこれらの一連のサポートをほぼ無償(一部有料)で対応しています。

私ども経由でオフショア投資を始められた方の多くが、他社で話を聞き怪しいけど興味がある。からセカンドオピニオンとして当協会の相談サービスをご利用いただいた方が多いです。

もし、ご興味や投資に関する不安・疑問などありましたらご相談いただければご対応させていただきますので、ご連絡ください。

認定IFAのご紹介

当協会では認定IFAのご紹介を行っております。正規ライセンスを持つ信頼できるIFAをご相談者の方にあった投資ニーズからピックアップさせて頂きます。またはプライベートセミナーも毎月開催しておりますのでお気軽にご相談下さい。

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