海外個人年金保険の加入方法とメリット・デメリット(リスク)

老後の資産形成に活用できます

海外の個人年金保険とは

海外の個人年金保険は5万ドル(約500万円)以上のまとまった資金がある方に人気があります。
海外の個人年金保険の例では、一括で500万円を払い込んだ場合、5年目から毎年保険料の5%を128歳まで受け取ることができ、返戻率としては300%を超えます。また子や孫に継承することができるのが特徴です。
今となっては日本の個人年金保険では考えられない高い固定金利ですが世界ではごく一般的な商品内容です。また海外の保険商品は、香港のIFA経由で契約することができます。

海外の個人年金保険の例

57歳男性、一括20万ドル(約2,000万円)一括払いのケースの特徴

1.5年目から128歳までの67年間で毎年1万ドル(総額67万ドル)を受け取ることができる(約335%)

2.128歳まで契約継続した場合、解約返戻金:34.6万ドル

3.契約途中でも子や孫に資産継承が可能

海外の個人年金保険の例

海外生命保険の加入方法

海外の生命保険を契約するには、香港のIFA(保険代理店兼運用会社)を通して契約する必要があります。当協会では香港の200社以上あるIFAの中から独自の基準で選定した認定IFAをご紹介させて頂いております。

ご紹介依頼いただければご相談者の保険加入目的・資金・期間から総合的に判断させて頂き最適なIFAをご紹介いたします。また加入を検討するための生命保険の試算表も取り寄せることができますので、お問い合わせください。

ご契約までの流れ

1.ご相談依頼

担当アドバイザーがご相談内容を基に適切な認定IFAをご紹介させて頂きます。

2. IFAのご紹介(試算表の取り寄せ)

IFAから保険プランの試算表を取り寄せます。

3.IFAへ契約書類と必要書類の郵送

契約書類、パスポートなど必要書類をご用意し、郵送で契約する事が可能です。

海外個人年金保険の加入事例

30代 助産師 ご友人の紹介で「海外個人年金」(損益分岐点が早く途中で引き出し可能)を契約された事例

お客様事例 Vol.103 N・Hさん 30代女性 福井県在住 助産師 今回は […]

20代男性 某外資系証券アナリスト 固定金利3%の個人年金プランを追加投資された事例

お客様事例 Vol.69 Y・N様 20代男性 都内在住 証券アナリスト 現状 […]

50代看護師 ブラジルレアル建てファンド解約し個人年金(5年満期×年3%固定金利一括プラン)に変えられた事例

お客様事例 Vol.67 50代女性 S・N様  看護師 埼玉県在住 現状の資 […]

オフショア投資の始め方

代表 海外投資アドバイザー 野村 元輝

オフショア投資や海外生命保険を契約するには、IFA(代理店)を通す必要があります。

当協会にご相談いただければ、ご要望(投資目的・投資資金・運用期間など)に応じ、オフショア投資の活用方法や具体的なアドバイスをさせていただき、当協会に登録のある「認定IFA」の中から、ご希望に沿った投資商品を扱う香港IFAを無料でご紹介させていただきます。

オフショア投資は中長期に渡り運用を委託することになるため信頼のおけるIFA選びが重要です。

まずは、ご希望の投資目的・投資資金・運用期間などをメールでご相談ください。

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