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1000万円の余剰資金の資産運用を海外生保で!薬剤師の方の事例

2019-07-19T22:35:42+09:002019年01年09日|Categories: 30代, お客様事例, 会社員|

お客様事例 O・Y様 30代女性 宮崎県在住 薬剤師兼自営 現状の資産運用・投資状況: ・損保系生保会社の終身保険 ・一時払いUSD建て終身保険 今回は、1000万円の余剰資金の運用手段として海外の生命保険を契約された事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私が海外の生命保険に興味をもったきっかけは、いままでは縁故関係のある方から損保系生保数社の終身保険で資産形成などしておりましたが、ネットで海外の特に香港の生命保険を調べていましたら、増えかたが全然違うことに気づき、海外の生命保険に興味を持ちはじめました。 海外の生命保険を契約するにはIFA(保険代理店)を介する必要があることが分かり、またそのIFA選びが重要だと認識していましたが、どこに聞いたらいいか悩んでいたところ海外投資協会さんにたどり着きました。 現在、親の会社(薬局)での勤務と自営でいくつか事業を行っていまして、1000万円ぐらいの余裕資金があって何かいい投資方法はないかなと考えておりました。 最初は問い合わせフォームに希望連絡時間帯を入力すると担当の野村さんからお電話があり、19時頃にも関わらず30分ほどお電話を頂き相談させていただきました。 一括払いで日本の保険よりもいい商品がないか・・・とだけ伝えると 的確な商品アドバイスをいただき、とてもわかりやすい説明でした。 また、商品だけではなく周辺知識のことや雑談混じりで終始リラックスしてお電話できました。 その後、メールでいくつか質問すると、ちょうど野村さんが海外にいらっしゃったにも関わらず迅速にメールで返信いただいたりと、随分と不安が取れて来ました。 自分でも色々調べて質問しても、的を得た回答で結構疑ったかかる私でしたが野村さんなら安心できると感じました。 ただ、海外投資は初めてでしたのでまずは200万ぐらいからスタートして様子見て徐々に増やしていきたいと伝えた際に、その時もまたご相談くださいとおっしゃていただいたので、顧客寄りの方だなと感じました。 私は宮崎県在住でお会いするなら東京に行かないとと思っていたところ、野村さんが福岡出張があると聞き、熊本まで車で行き熊本から新幹線で福岡まで面談をしに行きました。 メールや電話でほぼ決まっておりましたが、 「福岡まで来ていただいきありがとうございます。今後の長い期間のフォローですので一度はお会いしないとなんだか嫌でして・・・。」と野村さんがおっしゃっていただき、 私も面前で色々お話ができて、その後認定IFAをお繋ぎいただき、郵送でお申込みしました。   紹介IFAでの契約内容   保険会社:F社 契約種類:オフショア一括投資 投資商品:USD20,000 現在はダブルインカム(薬剤師+自営)の収入がありますが、退職後や老後に備えるために最適な資産運用が可能です。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

リタイアまでの15年間で確実にリターンを狙うオフショア投資(一括・積立)の事例

2019-07-19T22:35:44+09:002018年12年30日|Categories: 50代, お客様事例, 会社員|

お客様事例 O・Y様 50代男性 福岡県在住  大手製薬会社社員 今回は、すでに当協会経由でオフショア投資を始めているK・Kさんのご紹介で、一括と積立投資の2本のオフショア投資を始められた事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私はこれまで自社株(約500万円)を購入していた程度で、投資というものはほとんどやっていませんでしたが、今年に入って投資用ワンルームマンションを購入したのをきっかけに、それを紹介してくれた会社の後輩が 「海外投資もOさんに合うと思うので、野村さんという海外投資アドバイザーがいまして、今度福岡来た際にご紹介しますから、是非話を聞いてください。」ということで、退社後に時間作って野村さんと会いました。 野村さんには、定年退職まであと10年から15年ぐらいで、年金プラスアルファの資産形成のため、500万円ほどのまとまった資金をご相談させていただきました。   野村:「10年から15年ぐらいの時間をかけられるのであれば、「一括投資」と「積立投資」を2本で分散投資するのもいいかと思います。 なぜなら10年〜15年の運用の場合、リスクを取るよりも、確実に年4%〜6%ぐらいで資産形成する方がベストだと思います。」   私の年齢も50歳ですからそこまでアクティブな運用はできないかなとも思っていましので、提案頂いた投資方針で投資することに決めました。 野村さんには、「一括投資」と「積立投資」それぞれニーズに合わせた香港のIFAをご紹介いただき、郵送でお申し込み手続きをしました。 今回、信頼できる後輩からの紹介でしたので、海外投資といっても最初からそれほど抵抗はありませんでした。 また、野村さんには私のニーズに応じた的確で丁寧な対応を頂いたので信用に値すると感じました。 退社後に2度ほどお会いしましたが、夜遅い時間にも関わらず野村さんは嫌な顔一つせずにご対応頂きありがとうございました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア一括投資 投資商品:USD10,000 保険会社:I社 契約種類:オフショア積立投資 投資商品:USD200/15年     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

カナダの学資保険の代わりに香港経由の一括投資での資金運用を選択された外資系企業の会社員の方の事例

2019-07-19T22:35:46+09:002018年12年28日|Categories: 40代, お客様事例, 会社員|

お客様事例 F・A様 40代 川崎市在住 外資系企業社員 今回は、日本居住者が契約できなくなったカナダの有名学資保険の代わりに香港経由の一括投資で資金運用を選択された外資系企業の会社員の方の事例をご紹介いたします。 ご相談者のコメント 私は、国内投資用不動産3件(ワンルームマンション)、カナダの学資保険(子供2人分)、iDeCoで運用していました。 今回は3人目の子供が生まれたので、学資保険としてそれを検討していましたが日本居住者は新規加入ができなくなっていたことを知り、300万円の資金の運用をどうしようか考えていました。 そこで日本の一時払い終身やUSD建て終身も検討しましたが、運用しても全然増えないので、他の海外投資商品を探していたところ海外投資協会さんのHPで香港経由で運用できる商品があることを知り問い合わせをしました。 最初は5年満期ぐらいで転がしながら資金を運用して行こうかと考えておりました。 相談した際には、妻が臨月でしたので出産して落ち着いてから・・・と思っておりましたが、仕事が忙しくなり、そうこうしている間に子供も6ヶ月が過ぎ、年末になって「そろそろ考えないとな・・・」と思い、担当の野村さんに10ヶ月ぶりにメールで再度連絡しました。 300万円一括投資が子供が16歳になるときに学資金として使える条件を伝えたところ、すぐに香港IFA経由で年3.5%で5年間固定金利の一括投資の商品があることを教えて頂きました。的確なプランを提案いただけるのでこの人に任せようと思い契約することにしました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品:USD27,000 一括投資 内容:お子様が16歳になるときに返戻率200%前後でリスクが少なくリターンが期待できる     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

海外生命保険をフルコース(元本確保積立、終身保険など)で契約された事例 

2019-07-19T22:35:49+09:002018年12年19日|Categories: 30代, お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 M・H様 30代 福岡県在住 大手企業勤務 今回は、以前当協会経由で海外投資をスタートされたK・K様のご紹介で、海外生命保険を目的に応じて4本ご契約された事例をご紹介させて頂きます。 ご相談者のコメント 私の会社の後輩のK・Kくん(ご紹介者K・K様の事例紹介はこちら)が 「僕、今年の夏に香港行って○○っていう投資しまして、M・Hさんにもぜひ聞いて欲しくて・・・」と言われ、海外投資協会の野村さんをご紹介いただきました。 私の性格的に良いと思ったらチャレンジするタイプなのと、今第一子が生まれてちょうど育児休暇中ということもあり、比較的時間があったので野村さんが福岡出張のタイミングで面談をお願いしました。 現在は会社の自社株を1000万円(時価評価)ほど保有していますが、株は流動性はあるもののの株価で時価評価が前後するので(今年は乱高下が大きかったです)、資産を分散したいと思い、海外もいいかなと思いました。 私は次の4つの目的に応じて資産運用をしたいと考えていましたので、海外保険や投資商品でどのような提案が貰えるのか期待していました。 ①子供の高校大学入学用 ②住宅ローンの繰上げ返済用(15年後の満期で完済するため) ③老後生活資金確保用 ④まとまった資金の運用   提案内容 ①子供の高校大学入学用 140%の元本確保型プラン USD200×15年満期 ②住宅ローンの繰上げ返済用(15年後の満期で完済するため) 140%の元本確保型プラン USD1000×15年満期 ③老後生活資金確保用 海外終身保険 USD330×10年払い(死亡保障USD100,000) ④まとまった資金の運用 海外保険 USD30,000×128歳満期の一括払い     ご相談者のコメント ご提案いただいた4つのプランとも国内生保と比較し、とても魅力的で私のニーズに合っていると感じましたので4本ともすべて契約するため、香港のIFAをご紹介いただき郵送で契約させていただきました。日本に居ながら契約できるのもいいですね。 ①と②は15年後に必要な資金を確保するため、140%の元本確保型で安定した運用ができるため契約することにしました。日本の学資保険だとほとんど増えないので、海外生命保険の積立てで運用する方がメリットが高いと感じました。 ③はソニー生命のUSD建て終身保険・生前給付保険などと比較検討し、海外生命保険の100歳満了のプランと比較しました。 同額の保障でも海外の方が月額が安く(月2万円近く安い)、返戻率も全然いい(20年で返戻率が約2倍、その後も100歳まで増え続けていく)ので海外終身保険を選択しました。 ④は私がリタイアする年齢までの30年間で約5倍(複利効果)の返戻率が見込めるため、会社の自社株を一部売却して契約しました。 今回、信頼できる後輩の紹介ということもあったのと、野村さんのフットワークと的確なアドバイスでとても好感が持てましたし、今後も色々相談させていただきたいですね。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

オフショア生命保険なら30年後に5倍の返戻金を受け取れる!? 30代 派遣社員の加入事例

2019-07-19T22:35:50+09:002018年11年23日|Categories: 30代, お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 N・S様 30代 神奈川県在住 派遣社員 今回は、産後休暇中の派遣社員の方の事例を、かんぽ生命の生命保険の見直し内容も含めご紹介させていただきます。   ご相談者様の相談内容 こんにちは。私は30歳の育休中の派遣社員です。 先日父が昔、住友生命で年利8%の年金保険に加入した結果、凄くお得に年金を受け取っていたと話を聞き、私も年金保険に興味を持ちました。 それこで父が契約していた保険会社の担当さんに連絡しましたが、今はそんな条件のよい商品はないし、今ある商品に加入してもほとんど増えないと言われやめました。 ネットで他によい商品がないか検索してみると、香港など海外の生命保険は昔の日本の様に凄く利回りがいい事を知り、私でも将来の為に今から何か加入できないかなと思い、海外投資協会さんに問合せしました。 ただ、預金も200万あるかどうかくらいなので、私では資金的に難しいのかなとも不安でしたが、色々教えていただければなと思いました。   投資・資産運用の目的 子供が0歳で学資保険も大事かなと考えましたが、手持ち資金が200万円ほどあり、定期預金しても増えないので効率的に増やしたいためです。 短期よりは長期運用で考えたく担当の野村さんに色々相談すると「ご自身の年金プラスアルファになり、かつ残った資金はお子様へ贈与することもできますよ!」 「もし、15年〜20年の間にお子様の学資保険で必要であれば、一部取り崩してそちらに回すこともできますし・・・」 と聞いて、試算書を拝見して今の私にはそれがいいと思って、ほぼ即決で決めました(笑)   海外投資協会の対応の感想 まだ子供が小さいので、できれば最寄り駅まで来て主人同伴で面談して欲しい旨お伝えすると、担当の野村さんより 「もちろん、いいですよ。お子さん小さいですし、ご主人様も土日お休みで近くで話し聞きたいでしょうし・・・」とお気遣いいただき面談しました。 何も聞かずに国内保険も見てもらえるかと思い、かんぽ生命の養老保険と終身保険(ながいきくんバランス型)の保険証券を出すと・・・ 「証券診断、いいですよ!見直しましょう。」といい、とても好印象でした。 ざっと見ていただき、 養老保険は20年で10数万円しか増えないのと、ながいきくんに至っては60歳以降も保障が減額されてくことにびっくり! 特約の医療保険が手厚いのはいいと思っていましたが 「今は入院1週間で出されるケースがほとんどで、長期入院に対応していても意味ないですよ。それよりは、『がん保険』など治療費がかかりそうな部分を手厚くする方がいいですよ。」 と海外保険以外でもアドバイスをいただき、とても好感が持てました。 加入した海外保険ですと30年で5倍ぐらいの返戻率が見込め、かつ死亡保障も運用益とともに増額していくことに最初は怪しいと思いましたが、香港渡航50回近い野村さんの説得力あるお話で不安が一気に取れました! その後、香港のIFAをご紹介いただき日本人スタッフもいて、長期的に安心できる会社だとわかり一緒に銀行まで送金の同行までしていただき、何から何までサポートしていただき本当に助かりました。     紹介IFA経由での投資内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア終身保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品: USD 13,000 一括払い 商品特徴:貯蓄型の生命保険で死亡時保障に加え、年6%前後を複利運用することができます。また子供に契約を引き継ぐこともできます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

30代 学校教諭 外資系生命保険の見直しからオフショア生命保険200ドル×5年の加入事例

2019-07-19T22:35:52+09:002018年11年13日|Categories: 30代, お客様事例, 公務員|

お客様事例 S・S様 30代 神奈川県在住 学校教諭 今回は、産後休暇中の学校教諭の方の事例を、外資系生命保険の見直し内容も含めご紹介させていただきます。   ご相談者のコメント 私が、オフショア積立投資に興味を持ったきっかけは、ある投資セミナーに参加し、その中で「年利17%の香港積立投資」を紹介されました。 大変魅力的なお話だったのですが、次のような理由からそもそも本当に年利17%の積立はあるのか?疑問に思いました。 ・日本では高すぎる金利なのに「ミドルリターン・ローリスク」と説明されたこと ・実際に香港に行って契約をしなければいけないこと ・ファンドや会社の名前を現地でしか教えてもらえないこと ・リスクについての説明が不十分だったこと ・紹介者が私の質問に対して十分な説明ができていないことなど、、、   海外投資協会に相談された理由 香港のオフショア積立投資にはとても興味があり、ぜひ投資してみたいのですが、信頼できるルートから契約をしたいと思っておりました。 具体的な仕組み、税金、メリットとリスク、私たち家族のライフプランに合ったポートフォリオなど、オフショア投資について中立な立場で詳しくお話を伺えそうだと思いご相談させて頂きました。   海外投資協会の感想 まだ子供が小さいので、できれば自宅に来て面談して欲しい旨お伝えすると、担当の野村さんより「もちろん、いいですよ。お子さん小さいですし、動きづらいでしょうから・・・」とお気遣いいただき面談しました。 外資系保険会社の終身保険を2本加入しており、その場で証券診断していただきまいた。その結果、20年〜25年で損益分岐点を迎えるのと、老後資金といってもそこまで増えないことが分かり改めて唖然としました。 そこで、海外の終身保険ですと20年で2倍ぐらいの返戻率が見込め、かつ死亡保障も運用益とともに増額していくことに目から鱗ですぐにでも入りたいと思いました! 野村さんは、国内生保代理店出身ということもあって、国内外の保険商品に精通しているので比較しながらメリットデメリットなどご説明いただき、とても説得力がありました。 その後、香港のIFAをご紹介いただき日本人スタッフもいて、長期的に安心できる会社だとわかりました また今回、オフショア保険を契約するにあたり契約中の生命保険は減額にしました。減額で20万ほど損が出たのですが香港の保険を長期保有した場合、日本の保険よりも圧倒的な利益が出ると判断しての決断です。なお、保険払込終了後は、資金に応じてまた新たな契約を考えております。   紹介IFA経由での投資内容 保険会社:S社 契約種類:オフショア生命保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品: USD200/月×5年 商品特徴:貯蓄型の生命保険で死亡時保障に加え、年 4%前後を複利運用することができます 契約の理由:子供が生まれたばかりで、私自身も1年以内に復職をし住宅購入も控えておりますが、住宅ローンはペアローンのため、ある程度保障が必要ですが、日本の保険だと増えないのでオフショア生命保険で「貯蓄+保障」を取りたいためです。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

20代公務員 じぶん年金用に300ドル×25年の積立追加投資の事例

2019-07-19T22:35:54+09:002018年10年30日|Categories: 20代, お客様事例, 公務員|

お客様事例 M・S様 20代 福岡県在住 公務員 公務員の自分が海外投資に興味を持った理由は、公務員であっても公的年金や社会保障があてにならないと感じており「じぶん年金」を準備するため何か始めなくては・・・と考えていました。 そこで情報収集していたところ海外積立ファンドに興味を持ちました。 日本の生命保険や積立NISAやiDeCoよりも高いリターンを期待でき、かつドルで資産持つことで資産を分散できることから魅力的な資産運用方法だと思い、海外のIFA(積立商品の仲介・運用会社)の紹介をして頂ける方を探していたところ、海外投資協会のHPを見つけ【USD200×25年】で積立投資を始めました。 それから2年半後、可処分所得が少しづつ上がってきたため、追加で100ドル追加することにしました。 積立額を増額することで複利効果と毎月の積立額に対してボーナスが加算されるので、投資効率が上げることが目的です。   協会の対応について 2年半前から積立投資はスタートしておりますが、その当時は担当の野村さんが福岡出張と合わせて面談にきてくださいました。 メールと電話のやりとりでしたが仕事柄土日の昼間に電話することが多く、それでも嫌な感じ1つせずにご対応いただきました。 面談の時に、「無理なくコツコツ積み立てることが積立投資では大事です」と聞いており、「また、収支のバランス見て余裕ができたら増額や別の投資などしていけばいいと思います。なんせ、Mさんは若いので十分時間はありますから・・・」と、当時21歳の僕でもとても親切丁寧に対応していただいたことを思い出し、今回月100ドル追加投資を考えた際も真っ先に野村さんに連絡しました。 すぐに、ご紹介いただいたIFAとコンタクト取っていただき、連絡してから5日後には手続きが完了し、そのスピード感ある対応にびっくりしました。 こうして、数年たってもすぐにご対応いただけるのは嬉しいですね。 紹介IFA経由での投資内容 保険会社:I社 契約種類:オフショア積立投資(変額運用型) 投資商品: USD300/月(USD200+追加USD100)×25年 商品特徴:21歳から25年間で約USD90,000の積立となりますが、年利6%で運用できた場合、46歳で2.3倍の約USD200,000を受け取ることができます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

太陽光発電投資会社経営者が海外生命保険で資産運用を始めた事例

2019-07-19T22:35:56+09:002018年10年24日|Categories: 40代, お客様事例, 会社経営者|

お客様事例 O・K様 40代 福岡県在住 不動産会社社員 兼 太陽光発電投資会社経営   私は会社員なのですが、数年前から妻を代表に法人設立し太陽光発電投資の会社を設立したり、ワンルームマンションの不動産投資なども行っています。 毎年利益は出ていますが、何か他の投資をしないと劇的には増えていかないと考えていました。 短期中期は本業の「不動産業+ダブルインカム」で十分キャッシュフローは読めているので、長期投資で色々情報収集していたところ、 海外保険会社で、16年で2倍、22年で3倍になるという大変魅力的な商品があることを知り、香港経由で契約するにあたり、海外投資協会に日本語対応ができるIFAの紹介とサポートを依頼しました。 香港渡航のサポートにおいて、年末年始を挟み1ヶ月後に渡航するタイトスケジュールの中、海外投資協会さんにはHSBC口座と投資のアポイントをLINEと電話で迅速かつ丁寧に進めていただきました。   長期間サポートしてもらえるのが安心ですね。 日本法人で海外保険の契約は可能か? 一括投資or 積立投資どちらがメリットがあるか? など海外投資は初めてでしたので、疑問点が色々出てくるところを事細かく教えていただき、ご紹介いただいた香港のIFAの方もとても親切で長期間フォローしていただく会社としてとても安心できました。 海外生保は香港渡航しなくても書類のやりとりだけで契約することができますが、やはり実際に渡航してIFAのオフィスを訪問し自分の目で確認することができたのでよかったです。 その後、担当の野村さんが福岡出張のタイミングで一杯飲みにいきましたが、実際に顔をあわせることで海外投資への不安が一気になくなりました。とても気さくな方でついつい飲みすぎてしまいました。 今後、太陽光投資で資金ができたらその時には追加投資したいと思います。 紹介IFA経由での投資内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア生命保険 契約内容:USD 7,800/年 5年払い(法人契約) USD 3,600/年 5年払い(個人契約) 特徴:長期投資でかつリスクを抑えつつリターン確保することができます。 毎年、年末年始の香港旅行ついでに海外保険に加入する方もいらっしゃいます。 当協会で現地コーディネートからご契約フォローまで対応させて頂きますので、お気軽にご相談ください。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

教育資金積立を目的に【200ドル×15年】で手堅く運用 スポーツショップ経営者の事例

2019-07-19T22:35:58+09:002018年10年13日|Categories: 30代, お客様事例, 会社経営者|

お客様事例 M・A様 30代 愛知県在住 スポーツショップ経営   私は、3人子供がいるのですが1人目と2人目の教育資金準備にはカナダの「学資積立プラン(カナダ国債やアメリカ国債を利用して学資金を積み立てる商品)」を契約していました。 このオフショア積立商品は、信用度が高いカナダ・アメリカ国債で手堅く運用していて、15年で約150%の返礼率が期待できることから、3人目も追加契約しようと思っていたのですが、日本居住者の新規契約ができなくなってしまったため、他のオフショア積立商品を探していました。 今回、海外投資協会さんには、3人目(6歳)とお腹の中にいる4人目の学資を用意することが目的で問合せさせていただきました。 教育資金目的のため、「何年後にいくらぐらい必要か?」の見当はついていましたので、それに対するプランをご紹介頂く香港の認定IFAで対応可能か、質問させていただきました。   手堅くオフショア積立投資を選択   今回は余剰資金があったため一括投資で300万円ぐらい運用してもいいかなと思いましたが、4人目がこれから生まれてくることを考えると、大きな金額を投資するよりも手堅く積立投資にした方がリスクを抑えられると思い、「オフショア積立投資」を選択することにしました。 また、担当アドバイザー:野村さんの名古屋出張があったタイミングで面談もさせていただきました。 やはりメールだけでなく直接会ってお話を伺えると海外投資協会という団体や担当者の人柄、香港のIFAについて、質問させていただきながら直接確認ができとても安心できました。 またオフショア生命保険についても情報をいただきましたので、自身の老後資金や会社経営者として有効に活用できそうなので、近々それも始めようと考えています。 海外に資産を投資することを躊躇する方もいると思いますが、私は為替等多少のリスクを取ってでもメリットがあると思います。 また海外投資協会のような海外投資の窓口になって契約後もサポートしていただけるパートナーを見つけることできれば尚更です。   紹介IFA経由での投資内容 保険会社:I社 契約種類:オフショア積立投資 契約内容:USD200  15年 特長は、子供の学資資金として満期以外でも高校・大学入学など必要な時に引き出すことも可能です。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

退職後の老後資金を「積立投資×一括投資」で運用 40代会社員の事例

2019-07-19T22:36:01+09:002018年10年12日|Categories: 40代, お客様事例, 会社員|

お客様事例 A・T様 40代 千葉県在住 大手小売業のルート営業社員 現在はサラリーマンですが、老後生活資金の確保のため資産形成の必要性を考えていました。銀行の定期預金では利息が毎年のインフレ率を下回ってしまい実質的な資産価値は目減りしていまいます。かといってリスクの高い投資はしたくなかったので、海外も含め情報収集していました。 そんな中、ある海外投資のセミナーで2つのオフショア投資(マン島・ケイマン島籍)の紹介があり、ある程度は情報入手しましたが、まだ自身で理解出来ていないところもあり踏み込めずにいましたが、海外投資協会のプライベートセミナーを第3者の意見を参考にしたいと思い申込みました。 プライベートセミナーで知りたい情報 ・オフショア投資の基礎とメリット・デメリットの確認 ・日本の生命保険と比較 ・他のファンドプランについて オフショア投資へのニーズと契約内容 今回、海外投資がはじめてということもあり少額かつ中長期で考えておりました。 また、サラリーマンのため毎月の積立額は変動しない方がいいと考え、円建てでできるプランがいいとお伝えしたところ、USD建て・円建てそれぞれのメリット・デメリットについても丁寧に教えていただき、オフショア積立投資をする意思が固まりました。 早速、海外投資協会の認定IFAをご紹介いただき、日本にいながら契約することができました。 その後、香港籍の生命保険にも興味があり、渡航して契約しようと考えていたところ2018年6月から日本でも契約できることを知り、再度IFAをご紹介いただき、一括USD30,000でお申し込みし海外送金しました。 一括プランは早い段階で損益分岐点を迎えそうなのと、いずれ自分が死んだ時に妻がそのまま契約を引き継ぎできる点に魅力を感じました。 紹介IFA経由での投資内容 保険会社:R社 契約種類:変額積立投資 契約内容:月 51,000円 25年 25年間の長期積立投資で積立額1500万円を200%~300%のリターンを狙います。 保険会社:F社 契約種類:一括投資 契約内容:USD30,000 全期前納 年6%のリターンを見込むことができ、万が一の際には妻に契約を引き継ぐことがことができる。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。