40代男性 北海道在住 コンサルティング業（自営）　老後資金準備に「元本確保型プラン」を契約された事例

問い合わせ内容

私からTさんへDM

「お疲れ様です！Mさんから聞きましたが、海外積立投資にご興味があるとのことで、もし宜しければZOOMでご説明しますが、いかがでしょうか？因みに今、札幌にいますｗ」

IFA紹介サービスの感想 

野村さんとは、2022年8月に友人の紹介で札幌で会いました。

その時は飲んだいて、投資の話はしていないんですが、その後札幌で野村さんの友人と飲んでいて、彼が為替や海外投資等色々やっているという話を聞きました。

昨年、結婚をしてそれまでは投資や保険なんて考えてこなかったんですが、これを機に妻にも色々残してあげないとなとか老後生活資金どうしようかななんて考えていました。

とはいえ、誰に聞いたら良いかわからずとりあえず毎月の余剰資金から普通預金していただけでした。

そこで友人に「そういう投資とか誰に相談しているの？」と聞いたところ、野村さんをご紹介頂き、すぐに野村さんからも連絡がありました。

野村さんもちょうど札幌にいたタイミングでしたが、予定が合わずに後日ZOOMで面談をしました。

野村さんからは

・日本と海外の投資の違い

・投資の基本的な用語（複利、ドルコスト平均法、リスクとリターンなど）

・外貨で資産形成する意味

などを教えて頂き、とてもわかり易かったです。

また、投資初心者で何から始めたら良いかわからないと伝えると

「まずは増やすよりもリスクを抑えて無理なくコツコツ少額でも全然いいので、長く積立することが大事ですね。」

とおっしゃって頂き、安心しました。

「変額プラン」か「元本確保型プラン」で考えた時に、「元本確保型プラン」の方が満期でいくらというのが見えているので、こちらで投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。

投資のこと、全然わからなかったんですがとても親切丁寧にありがとうございました！また、札幌で飲みましょう！

オフショア投資契約内容

I社　オフショア積立投資　元本確保型プラン　USD200 15年満期（満期時元本の140%最低保証）

担当アドバイザーのコメント