20代男性 都内在住 医療機器メーカー勤務 海外赴任に伴いオフショア積立投資「変額プラン」を契約された事例

もともと国内で投資信託をやってましたが、2021年5月より海外赴任になることをきっかけにオフショア投資に興味を持ちました。

契約プランや手続き方法など、オフショア投資についてお聞きしたいです。

IFA紹介サービスの感想

以下の要望でオンライン面談をお願いしました。

投資額:：毎月3〜5万円

投資可能期間： 20〜25年

投資目的：貯金を寝かせておくことを防ぐため50代前半で早期退職して海外移住や起業をする資産を形成したい。

野村さんより

「リスクも伴いますが、それであればリターン重視で考えるほうがいいですね。」ということで海外積立投資でも変額プランについてご紹介いただきました。

コロナ禍で国内で投資している投信なども運用は好調ですが、野村さんからご紹介ただいたIFAの運用成績は、過去5年の年平均リターン：11.8％、

2020年：+23.44％/年
2019年：+24.56%/年
2018年：−13.59%/年

1999年から2020年9月までのリターン：約550％とリスクはありますが、長期的に見たら国内で投資するよりもリターンがいいなと思い、即決で認定IFAをご紹介いただき、こちらのプランで契約しました。

来月から海外赴任でバタバタしておりましたので、オンライン面談から全てオンラインで完結できましたので、とても助かりました。

また、追加投資の際にはご相談させてください！

IFA経由での契約内容 

R社　オフショア積立投資「変額プラン」50,000円/月× 25年

担当アドバイザーのコメント

20代後半の男性でオンライン面談でしたがとてもしっかりした印象の方でした。

海外赴任から日本非居住者となると、国内の投資は全て解約しなくてはいけないので、海外投資をスタートしたいというご相談はこれまで何件かありましたね。

このM・Yさんのように毎月のキャッシュフロー管理がしっかりできていて、50代前半で早期退職して海外移住や起業をする資産を形成したい。という将来の目標があると投資に関しても話が早いですね。

海外赴任の場合

・国内投資は全て解約（生命保険は残せるが海外の生命保険の方がリターンは良い）

・駐在員であれば、手当が多くなるのと生活コストが下がる（東南アジアなど）ことが多いので、投資に回せる資金が多くなる

といった理由で投資するには絶好の環境です。

海外赴任されている方でもこれから予定されている方でも投資に関して何かあれば当協会にご相談ください。