20代ご夫婦　ダブルインカムの余剰資金の運用にオフショア積立投資を契約された事例

ご相談内容

今後の資産形成を考え、IFAの比較検討をしたいと思っております。

複利運用ができる海外保険、オフショア投資に興味がありますが、御社にお願いした場合にどのようなご提案が受けられるのかをお聞きしたいです。

また面談は夫と2名で参加希望します。

 

投資・資産運用の目的

投資額は、年100万程度を考えております。月10万ほどの余剰資金をどう運用するか相談したいです。

投資可能年数は、具体的には決めていませんが長期的に、複利で貯めていけたらと考えておりました。

投資目的としては、貯蓄となります。生活費の大半は住宅ローンに当てているため、貯蓄額を増やしておきたいです。

 

IFA紹介サービスの感想

まずは、メールでやりとりしその後面談させていただきました。

土日でしかも自宅近所のカフェでも快く面談に応じていただきとても助かりました。

また、ご要望をあらかじめメールでお伝えすると、

それに合ったプランや推奨IFAを教えていただいたので、面談時点である程度基本的な部分が理解できていたのも良かったと思いました。

結果として「変額プラン」と「元本確保型プラン」の組み合わせにしましたが、
変額プランと元本確保型プランのそれぞれのメリットとデメリットや2プランを組み合わせて投資するメリット、積立年数に対する考え方など、いろいろ教えていただき、面談後に2～3メールのやりとりして投資することを決め、認定IFAをご紹介いただきました。

また、主人が加入している国内生保に関してもいろいろアドバイスをいただけて、今後ライフプランが変わった時にも野村さんに相談しようと思いました。