お客様事例 Vol.324
40代男性 都内在住 M・Iさん 経営コンサル会社社長
今回は、2020年に変額プランと元本確保型プランを追加投資されたMさん（40代 経営コンサル会社社長のオフショア積立プラン追加投資＆IFA移管事例）が更なる追加投資で変額プラン（Bitcoin ETF運用100%）で追加投資した事例です。
現状の資産運用
- F社「変額プラン」USD500×25年
I社「変額プラン」EUR450×25年I社「元本確保型プラン」USD450×15年プルデンシャル生命「リタイアメントインカム」保険料10万円/月 - その他、事業投資など
- 個別株
プルデンシャル生命「USD建て終身保険」保険金額1,500万円 - D社「変額プラン」USD450×20年
問い合わせ内容
Bitcoin ETFの資料を拝見しました！
これってBTCの上がり率とは別に運用ができるってことですか？
IFA紹介サービスの感想
野村さんとは13年前にとある集まりでお会いして、その時にオフショア積立投資をアドバイスしているということでスタートしました。
今回は、ビットコインのETFに積立投資ができるとのことでご連絡いただきました。
ビットコインはずっと前から現物で購入していて、今回の投資も興味がありました！
「普通のBTCの積立と何が違いますか？」との質問に対して、
「ETFなので現物と違いハッキングのリスクがないのと、恐らくですがファンドなので、利益に対して税率が20%(源泉分離課税)扱いになるという点ですかね。現物でしたら、未だに雑所得の対象ですからね。」
と回答いただき納得しました。
- コイン価格の上昇以外に毎月ボーナスが付く点
- 他のプランと同じように、クレジットカードから毎月積立が可能な点
- 追加投資でプラン手数料が免除になる点
以上を踏まえた上で追加投資をしたいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
また、何かいい投資があれば教えてください！
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資「変額プラン」（Bitcoin ETF100%運用）
USD200/月 10年
担当アドバイザーのコメント
Bitcoin ETFでの海外積立投資契約11件目です。
Mさんとはかれこれ13年ぐらいの仲で、海外積立投資を何本かされております。
BItcoinに関しては、数年前から現物をコツコツ購入されているのもあり、今回のプランに関してすぐにご理解いただきました。
また、10年にされたのは10年満期後に幾らかのボーナスがあるため。
ボーナスが入ることで、それまで控除された手数料がいくらか軽減されますので、できる方だと10年を推奨しております。
日本ではいまだに投資ができないBitcoin ETF。海外ではスタンダードになっています。
日本はFXや暗号通貨などリスク性の高い商品にはかなり規制がありますからね。
暗号通貨を保有する最大のリスクがハッキングリスク。
最悪の場合、保有していて0になるリスクも・・・。
取引所は大丈夫か？など懸念事項はありますが、ETFでしたらその心配はないです。
Bitcoin ETFは、過去一年で57.87%、今年入ってから9.63%のプラスといずれも非常にリターンが高いのが特徴です。
もちろん、このまま行くはずはないですが逆に暴落時期は積立投資であれば安値で買えるチャンスでもありますので、一括よりは積立投資がいいかと思います（一括投資はUSD10,000〜可能です）。
仮に、10年後にBitcoinが暴落していてもロールオーバーできますし、積立額の増額はいつでも可能。
高値になったタイミングで利確なりすればそこまでリスクはないかと思います。
追加投資として、Bitcoin ETFで積立投資はありかと思いますので、ご興味ある方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
