お客様事例 Vol.323
30代男性 都内在住 Y・Nさん 外資系証券アナリスト
今回は、2024年2月にオフショア固定金利プラン満期から5年延長されたYさん（「オフショア固定金利プラン」満期から5年延長で再投資された事例（30代男性 都内在住 証券アナリスト）が追加投資で変額プラン（Bitcoin ETF運用100%）で追加投資した事例です。
現状の資産運用
- I社 変額プラン USD500×20年
- S社 海外終身保険 USD6,000/年×20年
- I社 オフショア固定金利プラン USD62,600.79 一括 5年満期 （年利3.75%固定）
問い合わせ内容
野村さん、
いつもお世話になっております。
この度は、Bitcoin ETFのメルマガを拝見しました。
数日以内に追加でお願いすると思いますので、またご連絡します！
IFA紹介サービスの感想
元々前職の先輩（外資系証券マン）の紹介で野村さんにお会いしたのが2019年。コロナ禍手前でした。
職業柄、個別株などの投資が制限されているので、国内でなかなか投資は難しくて、野村さんには海外投資でお世話になっております。
海外積立投資や一括投資、海外終身保険を加入しており、いずれも中長期で考えており相場観を気にせずに投資しております。
そんな中、野村さんからBitcoin ETF積立投資のメルマガが送られてきて、
「日本ならまだ投資できないけど、海外なら自分が投資している積み立てプランでBitcoin ETF積立投資ができて、クレカ払いなら楽だな」
と思い、ほぼ即決で追加投資をお願いしました。
とりあえず、USD200/月 5年満期にしましたが満期後に据え置きできるし、追加投資もできると聞いたので、まずはそれでいこうと思います。
いい情報を頂き、ありがとうございます！
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資「変額プラン」（Bitcoin ETF100%運用）
USD200/月 5年
担当アドバイザーのコメント
Bitcoin ETFでの海外積立投資契約10件目です。
職業柄、今回に関してはこちらからYさんに詳細説明する必要もないですが、メルマガと資料をご確認いただき、ほぼ即決でBitcoin ETFに追加投資されました。
Yさんの場合も、すでに同じ会社での追加での投資ということもあり、手数料がいくらか軽減されます。
日本ではいまだに投資ができないBitcoin ETF。海外ではスタンダードになっています。
日本はFXや暗号通貨などリスク性の高い商品にはかなり規制がありますからね。
暗号通貨を保有する最大のリスクがハッキングリスク。
最悪の場合、保有していて0になるリスクも・・・。
取引所は大丈夫か？など懸念事項はありますが、ETFでしたらその心配はないです。
Bitcoin ETFは、過去一年で57.87%、今年入ってから9.63%のプラスといずれも非常にリターンが高いのが特徴です。
もちろん、このまま行くはずはないですが逆に暴落時期は積立投資であれば安値で買えるチャンスでもありますので、一括よりは積立投資がいいかと思います（一括投資はUSD10,000〜可能です）。
仮に、5年後にBitcoinが暴落していてもロールオーバーできますし、積立額の増額はいつでも可能。
高値になったタイミングで利確なりすればそこまでリスクはないかと思います。
追加投資として、Bitcoin ETFで積立投資はありかと思いますので、ご興味ある方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
