お客様事例 Vol.290
30代男性 愛知県在住 J・Oさん ファイナンシャルアドバイザー
現状の資産運用
- I社 元本確保型プラン 20年満期
今回は、当協会の名古屋のパートナーの方（保険代理店の社長）が同じ愛知県在住のファイナンシャル・アドバイザーのJさんをご紹介頂き、パートナー契約と共にR社の変額プランに加入された事例です。
問い合わせ内容
I社の元本確保型プランに加入しておりますが、他に積立投資があればお客さんにも提案したいので教えて下さい。
オフショア投資アドバイスの感想
もともと私は保険代理店に所属しておりました。
今は独立しましたが、保険代理店に勤務しながら他の海外投資のグループに所属しておりました。
そのグループで数件ほど海外積立投資をご紹介しておりましたが、グループの方向性が合わないと感じて、外でやろうかどうしようか考えておりました。
当時の社長が海外投資協会さんとパートナー契約を結んでいることを聞き、話を聞いてみたら？とのことでご紹介頂き、3人で面談をしました。
これまでのグループはI社の積立しか勧めていなくて、僕としてはお客さんのニーズに合わせてもっと色々なプランをご紹介したいと考えておりましたので、
野村さんから海外積立投資や海外保険、海外一括投資などいくつかあることを知り、研修をしていただきました。
そこで、野村さんがお客さんのニーズに合わせてアドバイスしているスタンスに共感を持ちました！
前のグループとの関係性などもあり、そこを解消してから海外投資協会さんとパートナー契約を結び、自分もやらないとお客さんにアドバイスできないと思い、R社の変額プランに加入したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。
IFA経由の契約内容
R社 オフショア変額プラン 47,000円/月 25年
担当アドバイザーのコメント
新たにパートナーになられた方が、お客さんにアドバイスする前にご自身でR社の変額プランに加入された事例です。
もともと、別のグループに所属しているときにI社の元本確保型プランには加入されていましたが、 当協会でパートナー活動するうえで、それだけでは足りないと感じたみたいです。
やはり、相手に勧めるうえで自分がある程度投資していないと説得力がないですからね。
自分で契約することで契約フローがわかりますし、経験から話すことで相手も安心します。
そこで、当協会でパートナー契約希望の方に関しては、何からの海外投資をしていないとパートナー契約できないルールに変えました。
自分自身で海外投資していない方が、ご相談者にアドバイスなどできるはずがないためです。
自分自身の資産形成の1つとして、またクライアントに海外投資や海外保険を１つの資産ポートフォリオとしてアドバイスしたい！
という方はぜひお問い合わせください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
