お客様事例 Vol.358
40代女性 大阪府在住 M・Sさん サービス業 会社員
今回は、2025年8月開催の海外投資セミナー（全3回）を受講後、海外積立投資を2件スタートされたMさんが、さらに一歩踏み出し、国内保険を整理して海外投資へ乗り換えたケースをご紹介します。
ご本人について
セミナー受講をきっかけに「このままでいいのかな？」と、
ご自身の資産全体をじっくり見直されました。
これまでの資産運用
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日本生命
・個人年金保険
・終身保険 -
R社：変額プラン 31,000円／月（15年）
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I社：変額プラン（Bitcoin ETF運用）USD200／月（15年）
きっかけは「お金の見える化」
ビジネスパートナーのNさんから
「一度、お金の流れを一緒に整理してみませんか？」
という声かけがあり、再度しっかりと資産を確認。
その結果、
👉 約500万円を無理なく投資に回せることが分かりました。
再面談で見えた新しい選択肢
当初は「500万円すべてを海外養老保険で」と考えていたMさん。
しかし面談の中で、
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期間限定・高リターンの海外養老保険
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比較的短期間で成果が見えやすいドバイの私募投資（毎月配当型）
この2つを組み合わせる分散投資をご提案。
「毎月配当が出るなら、その一部を積立に回すこともできますよ」
という説明に、
「なるほど、そういう考え方があるんですね」
と納得されました。
最終的なご決断
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海外養老保険：300万円
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ドバイの私募販売投資：200万円
（目標利回り 年9.6％／毎月配当／4年満期・元本償還）
積立投資に加えて、一括投資もスタートできたことで
「やっと一安心です」と笑顔でお話しされていました。
IFA経由の契約内容
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期間限定・高リターン海外養老保険
（親子リレープラン／約300万円・全期前納） -
ドバイ4年満期投資
（200万円／毎月配当型）
担当アドバイザーより
Mさんはすでに長期の積立投資をしっかり行っていました。
そのため今回は、
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投資期間の分散
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投資先の分散
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キャッシュフロー（毎月配当）の確保
を意識し、ドバイの私募投資をご提案しました。
月々の配当を再投資に回すことで、
**「お金が働き続ける仕組み」**も作れます。
資産運用は、
増やすこと以上に「リスクを抑えながら続けること」が大切。
Mさんもその感覚を、実体験として掴まれたと思います。
📌 オンライン面談は365日対応可能です。
「まずは話を聞いてみたい」という方も、お気軽にご相談ください。
