お客様事例　Vol.347

40代女性 大阪府在住 M・Sさん サービス業　会社員

 

今回は2025年8月に開催されたビジネスパートナーNさん主宰の海外投資セミナー3部作を受講されたMさんが、海外積立投資2件（R社変額プラン・I社変額プラン（Bitcoin ETF運用））に加入された事例です。

現状の資産運用

日本生命「個人年金保険」「終身保険」

IFA紹介サービスの感想

投資を始めなきゃと思っていましたが、同時に加入している年金保険や生命保険などどうしたらいいかわからなかったので、集中講座の後に個別面談をお願いしました。

野村さんからはこの保険に加入した目的は？

というのを何度か聞かれて、正直なんで加入したかよくわかっていませんでした。

また、加入した当時から保障内容を見直していましたが、自分でしっかり管理できていなくて、言われてからハッと気づく場面が多かったです。

野村さんからニッセイの個人年金についてアドバイスを受け

「このまま継続しても問題ないですが、円建てで年利0.5~0.7％程度です。インフレヘッジできていないので、海外の積立投資などに切り替えたほうがいいですね。」

と言われて、3本加入していたニッセイの年金のうち2本を解約しました。

残り1本は父名義で年金受取人が私だと思っていましたが、母が受取人だということを知り、それは母の名義に変える手続きをします。

これまで毎月1万円ほど積立していたニッセイの年金を辞めて、プラス5万円ぐらい可処分所得があることがわかりました。

集中講座を受けて、当初は変額プラン1件だけにしようかと思いましたが、Bitcoin ETF積立の伸び代も期待できる感じがしましたので、しっかりと理解していませんでしたが、3万円ずつに分けて合計6万円ほど積立投資に回そうと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。

ニッセイの年金の解約返戻金などで海外養老保険も加入したいと思いましたが、金額をどうしたらいいかなかなか決まらずにとりあえず保留にしました。

そちらも落ち着いたら決めて契約しようと思います。

海外投資なんて不安で、1人では絶対始められてなかったです。

気になることや疑問点など、細かなことでも安心して相談・質問できる存在がいてくださることは、本当にありがたく、心強く感じます。Nさん、野村さん
今後ともどうぞよろしくお願いいたします。

IFA経由の契約内容

R社 「変額プラン」31,000円/月 15年

I社　「変額プラン」（Bitcoin ETF運用）USD200/月 15年

担当アドバイザーのコメント

代表　海外投資アドバイザー　野村 元輝

2024年の夏も開催したNさん主宰のZOOMセミナー3部作。

そこから個別面談されて成約された事例4件目です。

Nさん主宰のセミナー参加者やNさんのオンラインサロンの生徒さんは独身女性やシングルの方が多いです。

男性よりも女性の方が長生きしますし、そうなるとお金や投資の事を遅かれ早かれ考えないといけないですね。

とは言っても、どこからどう始めたらいいかわからない。

いきなり投資の話をするのではなく、まずはNさんが生徒さんとマンツーマンでお金や投資についての勉強をして頂きます。

その後、個別面談やセミナー受講となった際に私の出番となります。

Nさんと双方で役割分担しているので、紹介される生徒さんはみなさん擦れてなくていい方ばかりですw

そうして、生徒さんもステップを踏んで理解ができるようになり、投資を始めるハードルも低くなります！

Mさんは、海外積立投資を2本に分けてスタートさせました。

毎月の余剰資金（余った給与など）と保険の見直しで浮いた分をそのまま積立投資へ

それをベースで考えると、あとはどのぐらいの金額をどれぐらいの期間で運用し、いつ受け取りたいかが明確になってきます。

仮に65歳時の資産想定としては

積立投資2プランで1,500〜2,000万円前後

もちろん、それ以外で預貯金、退職金・公的年金などもありますが、それでも何が起こるかわかりませんので、まだまだ資産形成をしたほうがいいと思います。

将来から逆算してどのぐらい投資をしたらいいかなどわからない方がいましたら、ぜひご相談ください。

オンライン面談であれば365日いつでも可能です！

＊LINEオンライン面談