30代男性 埼玉県在住 製造業勤務　アメリカ転勤前に駆け込みでオフショア積立投資「変額プラン」に加入した事例

問い合わせ内容

海外赴任のため現在ロボアドバイザー、NISAなど解約して海外積み立てに回したい

IFA紹介サービスの感想

GW明けにアメリカ転勤が決まり、アメリカ居住者となると積立NISAは強制的に解約しなくてはいけなくて、それに変わる投資ということでオフショア投資を検討しておりました。

色々調べていると、海外投資協会さんのHPを拝見しここならいいアドバイスがもらえそうで、オンライン面談をお願いしました。

仕事後の平日夜でもご対応頂けてよかったです！

海外積立投資の特徴（変額プラン、元本確保型プラン）について説明頂き、面談後いくつかシュミレーションを依頼しました。

• 現状円安に振れている状況で今ドル建てで投資すべきタイミングなのか。もしくは円建てとすべきか。
• ドル建てで積み立てしてもいずれ日本の口座に円で移した際は課税対象となるのであれば最初から円建てで為替影響もなく変わらないのでは？

など、いまいちドル建て、円建てのメリットデメリットが理解しきれていませんでしたが、野村さんから丁寧にアドバイス頂きました。

その後、検討し変額プランと元本確保型プラン、それぞれで５万円ずつぐらいで契約しようかなと思っていましたが、変額プランを円建てにするかドル建てにするかが悩ましい点でした。

特に、今は円安だしなーなんて考えていて、今一歩進めずにいましたが、アメリカに転勤してアメリカ居住者（日本非居住者）になってしまうと、オフショア投資ができないことを知り、渡米する1週間前に野村さんに連絡。まずは円建てで変額プランを契約したいと思い、急ぎで認定IFAをご紹介頂き、オンラインで契約しました。

野村さんのとてもスピーディーな対応に助けられました！

今後のカスタマーサービス(住所変更や減額etc)については引き続き何かあれば野村さんの方へ相談、お伺いしてもOKとのことでとても心強いです！

引き続き宜しくお願い致します。

オフショア投資契約内容

R社　オフショア積立投資「変額プラン」50,000円/月 15年

担当アドバイザーのコメント