お客様事例 Vol.287
40代女性 I・Tさん 都内在住 電気機器関連企業の秘書
2024年7月にビジネスパートナーNさんが主催されているオンラインサロン（お金絡み）の生徒さん向けにセミナーを開催しました。
私講師でその後、
IFA紹介サービスの感想
以前にNさんの友人でAUS在住のKさん繋がりで野村さんをご紹介いただき、2022年頃に面談をしました。
その時は、話を聞いて落とし込めていなかったんですが、今回Nさんの3回に渡るオンラインセミナーに参加して、ずっと気になってはいましたがようやくアクションに移しました！
その後、Nさんと野村さんと3人で面談をしました。
Nさんから「資産の棚卸し」をしてくださいと言われていましたので、自分なりに計算するとまとまった資金が700万円ほどあり、野村さんからはそれであれば積立投資よりも一括投資がいいのでは？とアドバイスを頂きました。
これまで投資をしてきたこともなく、すべてを長期投資で運用するのには抵抗があり色々検討した結果、
・オフショア固定金利プラン 3年満期
・海外養老保険
この組み合わせで認定IFAをご紹介いただき契約しようとしたところ、受益者（万が一時の受取人設定）でちょっとつまずいてしまいました。
身内からは
「海外の投資なんて大丈夫なの？」と言われてうまく説明できませんでした。
その後、Nさんと野村さんに再度お時間をいただき自分なりに納得はし、
身内にも話しましたが受寄者設定に関して了承を頂きました。
まずは、200万円ほどオフショア固定金利プランの金利が下がる話を聞きまして、そこから始めようと思いました。
また、落ち着いたら海外養老保険も検討してみようと思います。
お騒がせしてすいませんでした。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア固定金利プラン USD13,500 3年満期（年利3.75％固定）
担当アドバイザーのコメント
2024年7月の3回に渡って開催したセミナー参加者からの5回目の投資事例です。
Nさん主催のセミナー参加者はとても行動的な方ばかりでセミナー聞いて満足する人が多いんですが、Iさんも比較的早く個別面談を依頼されました。
今回は、余剰資金700万円のうち、200万円ほどをオフショア固定金利プランで金利が下がる前に投資されました。
また、受益者設定する際に身内の方から
「海外の投資なんて大丈夫なの？」と言われたみたいですが、日本の保険でもそうですが必ず万が一時の受取人設定はします。
そう考えれば、受益者設定することはごくごく当たり前ですね。
逆に、そうすることで海外投資でも万が一時においても保険金として受益者にちゃんと返ってきますので、むしろ安心と言えるのではないでしょうか？
なにはともあれ、金利が下がる前に契約できてよかったですね！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
