お客様事例 Vol.264
30代男性 都内在住 J・Mさん 運輸関連企業経営者
今回は、I・S様(お客様事例 Vol.97 I・S様 40代男性 千葉県在住 物流会社経営者)からのご紹介で経営者仲間であるJさんをご紹介いただき、将来の資産形成に元本確保型プランに加入された事例です。
問い合わせ内容
先日は交流会でご挨拶させて頂きありがとうございました！
I社長から海外投資の話を聞いて、詳しく聞きたいので後日お時間ください。
よろしくお願いいたします。
IFA紹介サービスの感想
I社長から野村さんをご紹介頂き、面談をしました。
投資に関しては、現在特にこれといったものはしていなくて事業を立ち上げてからそっちにばかり集中していました。
過去に日本の保険は加入していましたが、全て解約していて事業もある程度軌道に乗ってきたので、このタイミングでなにか投資をしたいなと考えていたので、ちょうどよかったです。
I社長も加入している元本確保型プランについての説明を聞きましたが、満期時に140％か160％保障って日本の保険ではあり得ないと思いました。
野村さんからは
「満期までに取り崩したり、減額したり、停止したりすると140％や160％保証がなくなるので、無理ない金額で積立していくのがいいと思います。」
とアドバイス頂き、毎月5万円ぐらいなら今は投資に回せるかなと思い、15年プランで契約したいと思い認定IFAをご紹介頂きました。
20年でも良かったのですが、無理せず15年にしました。
15年後にざっくりですが、1,300万円前後になっている予定なので今から楽しみです！
IFA経由の契約内容
I社 オフショア元本確保型プラン USD335/月 15年（満期時元本に対して140%最低保証）
担当アドバイザーのコメント
社長の紹介は社長・・・よくあるケースですね。
今回は、私自身が久々に参加した交流会でたまたまお会いしたIさん。
SNSでつながっているので、お互い何をしているかはなんとなくわかっていましたが、久々にリアルでお会いすると同時に経営者仲間であるJさんをご紹介頂きました。
ご紹介ってその人を思い出してつなげるということなので、それだけでもとても嬉しいです。
J社長は会社設立3期目で事業は落ち着いてきたとのこと。
会社の業績も大事ですが、社長個人の資産形成も大事になってきます。
利益が上がって接待交際費が上がってついつい消費に回しがちな経営者も少なくないですが、このタイミングでしっかり投資をしていくことも大事ですね。
（たまには消費するのもいいですが・・・ｗ）
今後、利益を増やしてどんどん投資に回していきたいとの事で今後の活躍が楽しみですね！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
