お客様事例 Vol.277
50代女性 F・Mさん 神奈川県在住 洋菓子工場勤務
現状の資産運用
- M社 元本確保型ファンド USD20,000 10年満期（満期時元本確保）
今回は、2021年に元本確保型ファンドに加入したF・Mさん(50代女性 製造業勤務 退職時期に合わせて元本確保型ファンド（一括投資）に加入した事例）が、追加で「オフショア元本確保型プラン」10年満期（満期時元本確保）に加入した事例です。
お問い合わせ内容
お久しぶりです！
今、一括で投資をしていますが積立投資でなにかいいのありますか？
10年ぐらいの運用で考えています。
IFA紹介サービスの感想
もともとは息子の友人からの紹介で野村さんと出会ったのが2021年。
当時は1USD110円ぐらいでしたが、今は160円と超円安になってしまい、あの時に投資していて良かったと今では思います！
そして、一括投資分だけでは老後の資金は足りないと感じ、野村さんに相談しました。
今回は積立投資が良いかなと思い、つみたてNISAも検討しましたが
- 10年後に株価暴落などで損失が出たらどうしよう
- これだけ円安が進んだので、USDで投資をもっとしたほうが良いのでは？
など色々考えていると、野村さんから
「10年積立して、満期時USDベースですが元本に対して100％確保されているプランがあります！」
とレクチャー頂きました。
投資先はS&P500なので、10年ぐらいでも年利7％前後は見込めるだろうとは思いますが、そのときにはもう仕事も今よりはセーブしているか年金暮らしにしたいので、あまりリスクは取れないなと思い、野村さんからレクチャー頂いた「元本確保型プラン10年満期」で契約したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。
途中でまとめて払込みもできるみたいで、円高に振れてきたらそうしようかなと思います。
IFA経由の契約内容
I社 「元本確保型プラン」USD200（約3.1万円） 10年満期 満期時100％最低保証
担当アドバイザーのコメント
つみたてNISAと比較した結果、元本確保型プランに加入された事例です。
政府が推し進めるNISA、iDeCo。
個人的には悪いとは思わないです。
その人に合うか合わないかが重要で、結局は投資なのである程度のリスクはつきもの。
今回のFさんのように、あと10年ぐらいで退職を考えている場合あまりリスク取らない方が良いと思っていたみたいで、元本確保型10年プランであれば為替リスクはあるにしても、投資リスクを抑えられるのでつみたてNISAよりは良いと感じたいみたいです。
投資は流行りではなく、自分の今後のライフスタイルや投資性格（リスク許容度など）から考えて選択しましょうね！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
