40代女性 青森県在住 建設会社経営　国内の個人年金保険を見直しリターンの確実な「海外養老保険」に追加投資された事例

オフショア投資相談サービスの感想

旦那の国内生保で加入している個人年金保険が２本あり、それをこのまま60歳まで払うか悩んでいました。

受け取りは２つとも60歳からです。平成11年(月1万=明治安田生命)と平成14年(月14999円=日本生命)に加入したものです。

元本割れのリスクはないので(保険会社があるうちは)55歳にはリタイアして60歳からの収入にあてる予定でした。ただ海外積立等で他に良い運用があるなら検討したいと思い、野村さんにLINEしました。

このままあと11年かけるか、海外積立に解約資金を使って運用するか悩んでいます。出来れば60時から受給出来るのが理想です。

そこで、海外投資協会さんのBlogでF社の海外養老保険（親子リレープラン）を拝見して、切り替えようか考えておりました。

野村さんからは

「2つの個人年金に関しては、予定利率も低いので、

1.払済保険に変更して、保険料の支払いを止めて60歳から年金受取にされるか

2.このまま60歳まで運用してもそれほど増えないので、解約してその資金を海外養老保険もしくは海外積立投資に回すという選択肢もあります。

そのあたり含めまして、オンライン面談も可能ですので、なんなりとお申し付けください！」

と返信が来ましたので、オンライン面談をお願いしました。

その後、主人と相談し

• 今契約しているR社の変額プランを増額するか
• F社の海外養老保険を新規で加入するか

考えましたが、野村さんからは

変額プランはリスク・リターンのブレ幅が大きいので、10年〜15年後ぐらいから年金としての受取りでお考えでしたら、F社の海外養老保険がいいかと思います。

運用もここ数年いいですし。。。

と返信いただき、正直F社に関してはあまりいいイメージがなかったんですが、ここ数年の運用のパフォーマンスを見るとコロナ禍でもしっかり運用を出しているのでびっくりしました。

また、円安傾向なので年払いよりも月払いでもいいかと思います！

と野村さんからアドバイスを頂き、F社の海外養老保険（親子リレープラン）を月払いで契約したく思い、認定IFAをご紹介いただき、郵送で契約しました。

野村さんがちょうどいいタイミングで青森にもお越し頂き、主人と3人で初めてリアルでお会いしましたが、とても好感が持てる方だなと改めて感じました。

また、青森にいらしてください！

オフショア投資契約内容

F社　海外養老保険（親子リレープラン）USD600/月 5年払い

担当アドバイザーのコメント