お客様事例　Vol.354

40代男性 都内在住 S・Eさん 小売業勤務 部長

 

今回は、ビジネスパートナーであるKさんの知人であるSさんをご紹介いただき、オリックスのドル建て終身保険とドル建て３大疾病終身保険を解約して海外終身保険（Index型）に加入されたのと、余剰資金で海外養老保険（親子リレープラン）、毎月の積立でBitcoin ETF積立に加入された事例です。

現状の資産運用

・マニュライフ生命「こだわり終身保険」
・つみたてNISA（S＆P500運用）

IFA紹介サービスの感想

Kさんから野村さんをご紹介いただきました。
現在、子供が3人いまして、まだまだ小さいですが教育資金や自分達の老後生活資金など考えなきゃなーと思っていました。
そんな時にKさんから
「日本よりも海外の保険や投資の方がリターン高いよ！」という話を聞いて、野村さんとZOOMしました。
加入している生保に関しては、同時に保険屋さんをご紹介いただきそちらで見直しをしようと考えていました。
予め、加入している証券を野村さんに共有しました。そして、面談時に
「オリックスのドル建て保険と３大疾病保険に関しては、海外の終身保険に見直した方が保険料も安くなって、リターンも今よりも2倍3倍になると思います！設計書依頼してみます！」
と言われて、海外だとそんなに違うのかと。嬉しいけど本当なのかな？と半信半疑でした。
また、海外養老保険の話を聞いて15年で元本の2倍ぐらい、20年で3倍ぐらいとこちらもリターンが高くて、日本の保険との運用や仕組みの違いなども聞いて納得しました。
また、期間限定で今なら通常のプランよりもリターンが少しいいと聞いて、タイミングがいいなと思いました！
その後、野村さんから海外終身保険（Index型）の設計書をいただき
今よりも死亡保険金額はUSD50,000（約750万円）ほどUPし、
トータル保険料を考えたらUSD20,524.84（約313万円）ほど払込が少なくなり
さらに65歳時点での返戻率は120％前後なんと265％近く（NASDAQの平均リターンで計算すれば）なるので、妻もびっくりしてました！
また、積立投資でBitcoin ETF運用についての話も聞きました。
つみたてNISAでもリターンはまずまず取れているので、ここで更にリスクをとってBitに運用するか悩みました。
ただ、5年後10年後のBitの伸び代を考えるとやった方がいいなと思いました。
３プランについてLINEで野村さんに色々質問しましたが、全て的確にお答え頂き、さすがだなと感じました。
結果、オリックスのドル建て終身保険と３大疾病終身保険を解約して海外終身保険（Index型）に切り替え、余剰資金は海外養老保険に加入し、毎月の余剰資金でBitcoin ETF積立したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。
子供が3人いるので、今よりも保険料が抑えられて死亡保障額が上がった点
海外養老保険に関しては学資保険代わりにもなるし、老後生活資金にも回せる点、Bitcoinの将来の伸びに期待して毎月コツコツ積立できた点
これら含めて、野村さんに相談してよかったなと感じました！
今後とも引き続き宜しくお願い致します。

IFA経由の契約内容

C社　期間限定の高リターン海外養老保険（親子リレープラン）USD 12,012.42 全期前納

B社「海外終身保険（Index型）」死亡保障USD160,000（約2,500万円）15年払い

I社「変額プラン」（Bitcoin ETF運用）USD200/月 15年

担当アドバイザーのコメント

代表　海外投資アドバイザー　野村 元輝
2018年ごろから一緒にビジネスをしているビジネスパートナーKさんから久々のご紹介案件でした。
Kさんとは、当時一緒にセミナー開催したり精力的に活動していましたがコロナ禍でご無沙汰に・・・。
 
しかし、久しぶりでもこうして思い出していただき、ご紹介いただけるのは非常に嬉しいです。
そんなKさんご紹介のSさん。
見た感じ、私とは違いwとても真面目な好青年というイメージ。
 
頭の回転が速い人は質問も的確だし、ZOOM後はLINEなどでのやり取りメインで飲み込みが早いです。
今回は、加入している国内生保のうち終身保険の切り替え、一括で海外養老保険への加入、毎月のキャッシュフローからBitcoin ETF積立投資と３プランに加入されました。
 
まさに、私が理想とする形。本来、このビジネスを始めたきっかけが
貯蓄性のものは海外で、掛け捨ての保障は国内で
というスタンスで加入し過ぎている日本の生保をスリムにして、その分りターンが高い海外の投資や保険に切り替えよう！というのが私の理想のカタチです。
 
その想いに今回のSさんは近いと思います。
国内外の保険や投資からその人に合ったベストなプランを提供するのが私のモットーです。
 
また、現在期間限定で海外養老保険に関してはリターンが少し良いプランが販売中です。
こちらは、11月10日ぐらいまでの期間限定ですので、ご興味ある方はお早めにお問い合わせください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！

＊LINEオンライン面談