お客様事例 Vol.325
30代女性 U・Mさん 千葉県在住 運輸会社経営
今回は、2020年に元本確保型プランを始めたKさん（40代物流会社経営者 15年後の60歳までに退職金代わりに元本確保型プラン契約された事例）がグループ会社の社長であるUさんをご紹介いただき、海外投資初めてということで元本確保型プランを開始した事例です。
現状の資産運用
アクサ生命「ユニットリンク」
問い合わせ内容
紹介者Kさんより
「こんにちは。グループ会社の社長をご紹介したいので、近々千葉エリアに来る予定はないですか？」
IFA紹介サービスの感想
Kさん（紹介者）は夫婦共々大変お世話になっております。
私自身、会社を立ち上げてまだ1年ですが主人はその前からKさんの下で仕事をしております。
そんな中、Kさんから
「将来にお金とか貯めてるの？」と言われ、アクサ生命のユニットリンクしか加入しておりませんでした。
Kさん曰く、海外の積立投資をしてるけど野村さんていう人を紹介するから今後ご飯食べながら話を聞いてみたら？
と言われて数日後にKさんと野村さんと主人と４人で会いしました。
投資は全然わからないですとお伝えすると、野村さんから
「Kさんも加入していますが、リスクを抑えたプランで15年満期で満期時140%最低保証されているプランが初めてでしたらいいと思います。」
と言われ、月10万円ぐらいは投資に回せると思いました。
「ざっくりですが、月10万円ですと15年で1800万円の元金に対して、140％最低保証なんで2,520万円ぐらいのイメージですね！」と言われて、日本の保険ではそこまでリターンが出ないのでびっくりしました。
主人と相談してほぼ即決でそれにしました。
野村さんから為替リスクや私が亡くなった時にはどうなるのか？などについてもしっかり回答いただけましたし、万が一野村さんに何かあっても香港の認定代理店？に日本人スタッフがいるので、サポート体制も問題ないと聞いて安心しました。
娘二人いますが、下の子の学資保険代わりにもなるので、タイミングも良かったです！
今後とも引き続き宜しくお願い致します。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資（元本確保型プラン）
USD700/月 15年（満期時140％最低保証プラン）
担当アドバイザーのコメント
2020年に元本確保型プランを開始されたKさんのグループ会社のUさんをご紹介いただきました。
Kさんがこのプランを投資しているということで、Uさんもじゃあこれやります！状態でしたが、それだけ信頼されているという事ですね。
もちろん、メリットデメリットをお伝えし、納得されて加入しましたがご夫婦ともにとても感じの良い方でした。
月10万円ぐらいの積立で15年後には2,520万円ぐらいのキャッシュができている事を考えるとこれで一つ安心できますね。
また、お子さんの教育資金にも一部回していけますので、タイミングとしても良かったです！
元本確保型プランをお子さんの学資保険代わりに活用される方が多いです！日本の学資保険に加入するなら断然元本確保型プランがおすすめです。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
