お客様事例 Vol.321
50代男性 埼玉県在住 I・Uさん 小売業社長
今回は、2022年に元本確保型プランを開始したIさん（40代 男性 埼玉県在住 小売業経営 老後資金準備用に安定運用の「元本確保プラン」を契約した事例）が追加投資で変額プラン（Bitcoin ETF運用100%）で追加投資した事例です。
現状の資産運用
- 元本確保型プラン USD 300/月 15年
- プルデンシャル生命 USD建て終身保険
問い合わせ内容
お疲れ様です！
野村さんが今一番いいよっていう海外の投資ってありますか？
積立で追加投資したいです。
IFA紹介サービスの感想
僕の仲のいい経営者の先輩が海外積立投資をされていると聞いて、野村さんをご紹介いただいたのが3年半前。
元本確保型プランを積立していますが、運用もまずまずでこれは満期まで積み立てる予定ですが、追加でいくらか投資したいと思っていたときに野村さんに今一番おすすめの投資を聞きました。
「ハイリスクハイリターン気味ですが、今でしたらBItcoin ETFに追加投資されている方が多いです！」
と言われて、5年でどんな感じになるか教えて頂きました。
こういうのは疎いので、よく理解していない部分もあります
（為替変動や元本リスクは気にしていないですw）が、野村さんも個人的に投資していると聞いて、少額ではありますがUSD200/月 から追加投資できる
とのことで、最短の5年満期で認定IFAをご紹介頂き、契約しました。
事業でまとまった資金が必要になりそうで、一括よりは積立がいいかなと思いました。
日頃から野村さんにサポートしていただいているので、安心しております。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資「変額プラン」（Bitcoin ETF100%運用）
USD200/月 10年
担当アドバイザーのコメント
Bitcoin ETFでの海外積立投資契約9件目です。
Iさんとは、コロナ禍にとある食事会でお会いしたのがきっかけでした。
その後、Iさんが仲良くしている先輩経営者が海外投資を始めたと聞いて、Iさんも興味が湧いてきてこちらに相談が来ました。
まずは、手堅くということで元本確保型プランからスタートされ、2022年ぐらいですが順調に増えております。
リスク分散という意味で、今回はハイリスクハイリターンのBitcoin ETFで追加の積立投資を開始しました。
Iさんの場合は、同じ会社での追加での投資ということもあり、手数料がいくらか軽減されます。
日本ではいまだに投資ができないBitcoin ETF。海外ではスタンダードになっています。
日本はFXや暗号通貨などリスク性の高い商品にはかなり規制がありますからね。
暗号通貨を保有する最大のリスクがハッキングリスク。
最悪の場合、保有していて0になるリスクも・・・。
取引所は大丈夫か？など懸念事項はありますが、ETFでしたらその心配はないです。
Bitcoin ETFの2024年のリターンは57.87%
もちろん、このまま行くはずはないですが逆に暴落時期は積立投資であれば安値で買えるチャンスでもありますので、一括よりは積立投資がいいかと思います（一括投資はUSD10,000〜可能です）。
過去一年で57.87%、今年入ってから9.63%のプラスといずれも非常にリターンが高いのが特徴です。
仮に、5年後にBitcoinが暴落していてもロールオーバーできますので、高値になったタイミングで利確なりすればそこまでリスクはないかと思います。
追加投資として、Bitcoin ETFで積立投資はありかと思いますので、ご興味ある方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
