お客様事例 Vol.320
40代男性 中国在住 J・Oさん システムエンジニア（駐在員）
今回は、2024年5月に海外養老保険と元本確保型プランに加入されたJさん（中国赴任中の余剰資金を海外積立投資と海外養老保険に加入された事例（ 40代男性 中国赴任 SE）が追加投資で変額プラン（Bitcoin ETF運用100%）で追加投資した事例です。
現状の資産運用
- 元本確保型プラン USD400/月 15年
- 海外養老保険 USD25,000 全期前納
- 東京海上日動あんしん生命「長割り終身」（低解約返戻金型終身保険）死亡保障1,000万円
問い合わせ内容
お世話になります。Jです。ビットコインETFの積立投資を考えています。(すぐに投資開始希望ではありませんが)ご紹介できる商品があれば資料等を頂きたく存じます。
IFA紹介サービスの感想
どこか忘れましたが、Bitcoin ETF投資が海外積立投資でできる！と聞いて、野村さんにLINEしました。
すぐに投資しようとは考えておりませんでしたが、野村さんから
「まさにJさんにご案内しようとしておりました」
と言われて、資料をメールでいただき興味が湧いてきました。
その時点で、ishares bitcoin trustに月200USDで5年を考えていましたが、ishares goldもいいなと思い、どちらかで数日検討しました。
・5年積立後すぐに解約が必要でしょうか？保持は可能でしょうか？
との質問に、据置きは可能で好きなタイミングで一部もしくは全額引き出しできると聞いて、それはいいなと思いました。
（今積立している元本確保型プランは満期時にすぐ償還されるので）
いろいろ検討した結果、Bitcoin ETFに投資したく思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資「変額プラン」（Bitcoin ETF100%運用）
USD200/月 10年
担当アドバイザーのコメント
Bitcoin ETFでの海外積立投資契約7件目です。
Jさんだけではないですが、メルマガやブログなどでご紹介しましたら、今月ご相談が殺到しております（汗）
ほとんどの方が、長期投資をされているので、このプランに関しては5年か10年ぐらいの投資で考えています。
日本ではいまだに投資ができないBitcoin ETF。海外ではスタンダードな投資になってきております。
日本はFXや暗号通貨などリスク性の高い商品にはかなり規制がありますからね。
暗号通貨を保有する最大のリスクがハッキングリスク。
最悪の場合、保有していて0になるリスクも・・・。
取引所は大丈夫か？など懸念事項はありますが、ETFでしたらその心配はないです。
Bitcoin ETFの昨年1年のリターンは57.87%
もちろん、このまま行くはずはないですが逆に暴落時期は積立投資であれば安値で買えるチャンスでもありますので、一括よりは積立投資がいいかと思います（一括投資はUSD10,000〜可能です）。
過去一年で57.87%、今年入ってから9.63%のプラスといずれも非常にリターンが高いのが特徴です。
仮に、5年後にBitcoinが暴落していてもロールオーバーできますので、
高値になったタイミングで利確なりすればそこまでリスクはないかと思います。
追加投資として、Bitcoin ETFで積立投資はありかと思いますので、ご興味ある方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
