お客様事例 Vol.317
30代女性 H・Iさん 都内在住 ITコンサル会社勤務
今回は、2025年に海外終身保険（Index型）に加入したHさん（20代女性 元国内保険営業が海外終身保険（20年後の解約返戻率200%）を選択された事例）がジブラルタの低解約返戻金型USD建て介護終身保険を払い済みにして変額プラン（Bitcoin ETF運用）に追加投資した事例です。
現状の資産運用
- ジブラルタ生命
「USD建て終身保険」
「リタイアメントインカム」
- 海外終身保険（Index型）死亡保障：USD250,000
年間保険料：USD1,780/15年 年払い
問い合わせ内容
Bitcoin ETF投資の情報共有いただき、ありがとうございます！
気になります！
リスクの部分と用途的にはどのような目的で投資するのがいいかを知りたいです！
IFA紹介サービスの感想
2020年にFPさんからの紹介で野村さんとお会いして海外終身保険に加入して早5年が経ちました。
この間に結婚して、姓変更手続きで野村さんには色々ご面倒をおかけしましたが、いつも的確なサポートに感謝しております。
年賀状も毎年いただいていて、とても律儀な方だなとは思っていました。
今回、Bitcoin ETFが海外積立投資でできるとメルマガを拝見して、すぐに問い合わせをしました。
元々保険会社に勤めていたこともあり、保険で貯蓄をしてきましたが海外終身保険に加入した際に、国内生保とリターンが全然違うことに驚きました。
今回はリスクリターンやメリットデメリット、どのような方に合うのかなどをZOOMで聞きました。
私としては、リスク高いものに投資をしていないこともあり、また今後のBitcoinの上昇にも期待ができそうでしたので、ジブラルタの低解約返戻金型USD建て介護終身保険を払い済みにして、その分で
毎月USD200 5年満期で認定IFAをご紹介いただき、契約しました。
私は貯蓄型の生命保険に加入が多いので、今後はリターン重視で投資を考えていこうと思います。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資「変額プラン」（Bitcoin ETF100%運用）
200ドル/月 5年
担当アドバイザーのコメント
Bitcoin ETFでの海外積立投資契約4件目です。
2020年にFPさんからのご紹介でお会いしたHさん。
元々保険会社の営業ウーマンとして勤務されていたこともあり、今回のプランに関しての理解は早かったです！
Hさんだけではないですが、メルマガやブログなどでご紹介しましたら、今月ご相談が殺到しております（汗）
ほとんどの方が、長期投資をされていて5年か10年ぐらいの投資で考えています。
日本ではいまだに投資ができないBitcoin ETF。海外ではスタンダードになっています。
日本はFXや暗号通貨などリスク性の高い商品にはかなり規制がありますからね。
暗号通貨を保有する最大のリスクがハッキングリスク。
最悪の場合、保有していて0になるリスクも・・・。
取引所が大丈夫か？など懸念事項はありますが、ETFでしたらその心配はないです。
Bitcoin ETFの昨年1年のリターンは67.49%
もちろん、このまま行くはずはないですが逆に暴落時期は積立投資であれば安値で買えるチャンスでもありますので、一括よりは積立投資がいいかと思います（一括投資はUSD10,000〜可能です）。
また、すでに長期で投資をしている場合はこちらの積立投資では5年満期プランが選べますので、毎月の金額をある程度高額にして中期で運用って考えもありだと思います。
仮に、5年後にBitcoinが暴落していてもロールオーバーできますので、
高値になったタイミングで利確なりすればそこまでリスクはないかと思います。
追加投資として、Bitcoin ETFで積立投資はありかと思いますので、ご興味ある方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
