お客様事例 Vol.302
40代男性 R・Uさん 愛知県在住 自動車製造業勤務
今回は、ビジネスパートナーNさんからのご紹介で海外養老保険の利率改定に伴い先日の駆け込みセミナーに参加され、駆け込みで加入された事例です。
駆け込み事例３回目です。
現状の資産運用
- メットライフ生命「USD建て終身保険」払済
問い合わせ内容
先日は貴重なオンラインセミナーありがとうございました！
途中からの参加となりましたが、とても勉強になりました。
ぼくらの初の資産運用として
今回お願いしたいと思います。300万円ほどを考えてます。
また別途、ドル建終身保険5万2千ドル分の資産運用も相談させてくださいね
IFA紹介サービスの感想
Nさんから海外養老保険が来月以降、販売停止になり別プランの海外養老保険はあるけど利率が下がる！と聞いて、それについてのZOOMセミナーがあると聞いて参加しました。
この直前にNさんのオンラインサロンを受講して、生徒になったばかりですが、海外養老保険の話を聞いて、普段はスルーしていたと思いますが、妻と「これは何かの縁だな！」と思いました。
セミナー後に野村さんとNさんと３人で面談をし、当初は余剰資金の300万円を投資に回すつもりでした。
並行して、メットライフ生命のドル建て終身保険（払済）でしたが、これについて野村さんからは
「死亡保障をキープしつつ、貯蓄性を取るならこのままでいいと思いますが、よりお金を長期目線で増やしたいのなら解約して新たに移し替えてもいいですね。」
とアドバイスをいただきました。
こちらを解約すると円安もあって、日本円で800万円ほどになるので、ここから今回の投資資金に回してもいいのでは？と妻にも言われて、自分もその方がいいなと思いました。
結果、余剰資金の300万円はそのまま置いといて、800万円の解約返戻金の一部で500万円を海外養老保険に加入したいと思い、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約しました。
- 今回、締め切りがあると聞いて間に合うのか？
- メットライフの解約返戻金はいつになるのか？
- その後、送金かカード払いかなどどうするのか？
慣れないことに不安を感じましたが、野村さんが１つ１つアドバイスとサポートを頂いたおかげで二人とも納得して始められてよかったです！
また、何かあれば相談に乗ってください！
IFA経由の契約内容
C社 海外養老保険 USD33,525 全期前納
担当アドバイザーのコメント
海外養老保険の駆け込み事例3件目。
メットライフ生命のUSD建て終身保険を解約して海外養老保険に切り替えた事例です。
いわゆる資産の移し替えです。
USD建ての保険は貯蓄性はあると言われて加入される方が多いですが、海外の保険と比べると全然増えないですねw
長期で見ても２倍３倍には到底ならないんですし、死亡保障よりも手持ち資産を増やしたいのであれば、これでなくて良いとなります！
また、今回も余剰資金を投資に回すことなく、日本の保険を解約することでそこから投資に回せますので、効率がいいです。
今後、余剰資金を別の何かに投資するという選択肢もできますし。
今回の海外養老保険は3月31日までで来月以降、同じプランで加入することができなくなります。
一括でお支払いした場合の返戻率の目安は15年で200％、22年で300%、26年で300％でございます。
あと２週間ぐらいありますので、ご興味ある方はぜひお問い合わせください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
