お客様事例 Vol.299
30代男性 都内在住 Y・Nさん 証券アナリスト
今回は、2020年にオフショア固定金利プランに投資されたYさん（20代男性 某外資系証券アナリスト 固定金利3％の個人年金プランを追加投資された事例）がこの度満期を迎えて、再度5年満期プランに全額再投資した事例です。
現状の資産運用
- I社 変額プラン USD500×20年
- S社 海外終身保険 USD6,000/年×20年
問い合わせ内容
野村さん
お世話になっております。
25年2月にオフショア固定金利プランに加入した商品の満期がくるのですが、この取り扱いをご相談させて頂ければと思います。
選択肢としては返戻金を①国内の銀行口座に着金（その場合は税金の支払いが必要？）、②海外口座に着金、③別の商品に振り替え？
あたりがあるのではないかと思っておりますが、まずはご意見伺えますと幸いです。
よろしくお願いいたします。
IFA紹介サービスの感想
2024年末に、野村さんにオフショア固定金利プランの満期についてメールで相談しました。
今円安なので、円に変えて受け取っても5年前の為替で見たら1.6倍ぐらいになるので、当初はそうしてまた別の投資でも考えようと思ってました。
その後、野村さんと電話で打ち合わせしました。
元々、このお金は海外の銀行にあって使っていなかったものを投資したので、日本で受け取るのもなんだか勿体無いなと感じました。
野村さんから別の一括投資プラン（アクティブファンドで運用）もあると聞き資料を頂きました。
また、同じオフショア固定金利プランに組み替えてロールオーバーも可能だと聞き、今後同じ5年満期だと年3.75%の金利が固定されて運用されるとのこと。
数日、色々検討した結果すぐに何か使う予定とこれといった投資がなかったので、満期を迎える全額をそのまま5年のオフショア固定金利プランにロールオーバーして運用できればと思い、
認定IFAをご紹介いただき契約しました。
また、5年後にどうするかですが固定金利なので何も考えなくていいので楽ですねw
IFA経由の契約内容
I社 オフショア固定金利プラン USD62,600.79 一括 5年満期 （年利3.75%固定）
担当アドバイザーのコメント
ちょうどコロナでざわつき始めた2020年にオフショア固定金利プランに投資されたYさん。
当時の為替で110円前後でしたから、円換算すると2025年2月時点で1.6倍程度ですので円安万歳ですねw
ただ、特に使う予定がなかったり投資しないのも勿体無いですね。
元々の原資が余剰資金ということもあって、結果5年延長して再投資となりました。
金利がついて運用されますから、為替リスクもどんどん低くなっていきますし、定期預金感覚で投資できますから
下手に投資するよりも安全です。
また、この方は積立投資を既に開始していたのもあって、オフショア固定金利プランの手数料は0で運用できるのもいい点です。
手数料0にする方法について知りたい方はぜひお問い合わせください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
