お客様事例 Vol.297
50代女性 K・Jさん 滋賀県在住 建築会社勤務（事務）
今回はオーストラリア在住のビジネスパートナーIさん主催のセミナーを2年半前にして、ずっと海外投資について気になっていたKさんが老後の資金対策でオフショア積立投資（変額プラン）に加入した事例です。
問い合わせ内容
こんにちは
ご無沙汰しております。Kです。
2年半前にIさん主催のセミナーに参加していましたが、覚えていますか？
あれから海外の銀行口座は解約し資金は全て日本に戻しました。
色々検討した結果、積立投資の方に興味がありまして・・・。
私、今52歳なんですが、積立投資は可能でしょうか？
よろしくお願いします。
IFA紹介サービスの感想
2022年11月にIさん主催のセミナーに参加しました。
その後、すぐに野村さんに個別面談を依頼しました。
以前に海外に住んでいたこともあって、某海外の銀行に日本円で600万円相当入っていました。それを引き出して何か投資しようと考えておりました。
野村さんからは、まとまった資金があるのであれば、それを一括投資に回して運用するのがいいですねと言われて、
「固定金利プラン」
「海外養老保険」
などいくつかの資料を頂きました。
私は独身で誰かに残す必要もないので、自分のお金は自分で使い切りたいですが、投資しないと何十年後かに枯渇することも気づきました。
と思っていましたが、海外の銀行から日本の銀行にお金を戻すのにマイナンバー登録が必要だとか色々手間取って時間が過ぎてしまいました。
野村さんには、投資以外で海外からの資金を受け取るのに有利な銀行についてや、その銀行でどんな事ができるかなど親切丁寧に教えていただきました。
結局、2年ぐらい経って去年の暮れにハッと思い出し、野村さんに再度面談をお願いしました。
当初は一括投資でしたが、今は仕事もしていてまずは可処分所得から積立投資をするのがいいかなと考えが変わりました。
結果、積立投資（変額プラン）に投資したいと思い認定IFAをご紹介いただき契約しました。
2年余り時間を無駄にしてしまいましたが、これから徐々に資産形成をしていこうと思います。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資（変額プラン） USD200/月 15年
担当アドバイザーのコメント
2年越しに海外積立投資をスタートさせてKさん。
通常はセミナー参加されて、しばらく時間が空いた方はそのままフェードアウトするケースが多いんですがKさんは思い出して連絡して頂きました。
そういうのは、嬉しいですね。
当初は一括投資希望でしたが、環境や考え方が変わっていき変額プランでスタートされました。
50代で積立投資は遅い？と思われるかもしれませんが退職予定年齢から逆算すれば10年15年ぐらいは積立期間を取れる方もいますので、満期設定をしっかりすれば遅くはないです。
その辺りもしっかりアドバイスします！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
