お客様事例 Vol.178
S・Yさん 30代女性 埼玉県在住コンサル業（個人事業主）
現状の資産運用
- オフショア積立投資「変額プラン」 USD200/月 25年
- 積立NISA
今回は2020年2月に「変額プラン」を開始したSさんが余剰資金ができたので、元本確保型プランに追加投資した事例をご紹介します。
問い合わせ内容
ご無沙汰しております。
ライフスタイルが少し変わったので、S&P500の元本確保型プランに追加で入りたいと思うのですが、また認定IFAをご紹介いただけますでしょうか？
オフショア投資相談サービスの感想
ちょうど2年前のコロナ禍に入った時に知り合いのFPから野村さんをご紹介いただき、変額プランをスタートしました。
あればあっただけ使ってしまう私が同時に始めた積立NISAと変額プランで強制的に積立投資をすることで貯蓄に成功していますw
この2年でセミナーもオンライン
海外旅行も行かなくなり
昨年、結婚をして
都内から埼玉引越しをした事で可処分所得が一気に増えました。
もともと浪費家で2年前は30万円しかなかった貯蓄が10倍以上になりました！
そんな中、エステ業界のカリスマ的存在の方がご自身でも海外積立投資をしていると話していて、
「これって私もやってるやつじゃん！」
と思って、その方が元本確保型プランの話をしていて
「そうだ、余剰資金もあるし野村さんに連絡してこれを追加投資しよう！」
とパッと思い出して野村さんに連絡しました。
野村さんにLINEするとすぐに返信があり、
「追加投資ですと多少手数料も安くなるしいいですよ！」とおっしゃっていただき、追加で元本確保型プランに投資したいと思い認定IFAをご紹介いただきました。
野村さんのおかげで資産形成が順調に行っております。
また、知人で興味ある方がいればご紹介します！
オフショア投資契約内容
R社 オフショア積立投資「元本確保プラン 」 USD300/月 15年満期
担当アドバイザーのコメント
コロナ禍でライフスタイルが変わって可処分所得が増えた結果、海外積立投資を増額した事例です。
- コロナで仕事はオンライン
- 海外旅行行かなくなり
- 都内から埼玉県へ引越し（家賃減少）
- 結婚されて外食が減った
このようにして可処分所得が上がったというのは、同時に仕事でもしっかりと売上を作っているからだと思います。
可処分所得が上がって単に預貯金だけしていては勿体無いですね。
また、このところ急激に円安傾向ですので円資産だけ持っていても資産が自動的に目減りしますね。
ですので、外貨に変える＋投資して資産形成するというのはますます重要になってきます。
まとまった資金がなくても毎月の積立投資でコツコツ資産形成しましょう！遅すぎるということはないです。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
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