お客様事例 Vol.228
40代男性 K・Uさん 宮崎県在住 商社経営(社長)
現状の資産運用
- 全て法人名義で
- 国内生保
- 国内不動産投資
- 個別株・債券 など
今回は、2023年3月に香港ツアーで同行した宮崎在住のビジネスパートナーKさんが
まずは自分たちが投資しようとのことで法人名義で元本確保型プランと海外終身保険(Index型)に加入された事例です。
問い合わせ内容
ご無沙汰しています!そろそろ、香港行きたいんですが直近でいかれる日はありますか?
IFA紹介サービスの感想
海外投資協会さんのサイトを知ったのが2022年の夏。
ちょうど、コロナ真っ盛りでした。
弊社は、商社ですが保険代理店も運営しております。
昨今、保険業界は金融庁からの締め付けがなかなかで、いい商品がなく「何かお客さんに提案できるものはないか?」と探していたところ、海外投資というキーワードで検索していると、たまたま海外投資協会さんを見つけて、野村さんのプロフィールを拝見しました。
すぐに問い合わせし、対応していただきました。
その後、東京や宮崎で野村さんとご一緒し、海外投資や海外保険の商品について丁寧にご説明頂きました。
国内の生保などより全然いいことはわかっていながらも海外という特性上
「実際に現地に行ってみないとわからないなぁ」と感じておりました。
そんなこんなで1年半ぐらい経ち、たまたま野村さんに香港いつ行くか聞いたら、3月に行くとのことで私と社員数名で初めて香港に行きました。
香港のIFAや保険会社を見学させて頂き、確信が持てたので法人で加入するなら何が良いか野村さんに聞いたら、
法人契約で多いのが
- 海外養老保険(親子リレープラン)
- 海外終身保険(Index型)
- 海外積立投資(変額or元本確保型プラン)
このあたりだと聞き、海外養老保険は法人加入ですとUSD100,000(一括)からだと言われて、そこまですぐに回せる資金がないのでまずは
- 海外終身保険(Index型)・・・事業保障と退職金準備
- 海外積立投資(元本確保型プラン)・・・退職金準備
と考えて、法人で加入したいと思い認定IFAをご紹介頂き契約しました。
法人契約ですと、必要書類が多くて大変でしたが無事に開始できて一安心です。
また、6月に香港ツアーでお客さんたちと一緒に行きますので、仕事と遊びが両立できて今から楽しみです。
オフショア投資契約内容
保険商品:I社 オフショア積立投資「元本確保型プラン」USD300/月 ×15年
保険商品:R社 海外終身保険(Index型)
死亡保障USD100,000
年払い保険料USD2,079(約28万円)×15年払い
担当アドバイザーのコメント
パートナー契約を締結してから1年半。
宮崎のパートナーのKさんが動き出しました!
決め手は香港渡航でした。
実は、Kさんに聞かれる前にクライアントと香港出張を企画していて、ちょうどいいタイミングでKさんからお声掛け頂き、であれば一緒にジョインします?という流れで3月に香港に行きました。
私自身もコロナ明けで3年2ヶ月ぶりの香港でした。
思ったよりも街並みは変わっていなくて、人も戻りつつあっていつもの香港の活気を取り戻している感じでした。
Kさん自身、香港渡航して保険会社やIFAをしっかり確認できこれなら大丈夫だと思ったみたいですw
その流れで6月にはお客さんをお連れして行きますが、それ以降も生きたいというお客さんがいらっしゃるんだとか。
何はともあれ、1年半越しにKさんが動き出して私もお声掛けして良かったなとつくづく思いました。
次回は9月か10月頃に香港渡航を考えておりますので、ご興味あるかたはぜひ一緒にいきましょう!
オンライン面談であれば365日いつでも可能です!
オフショア投資のご相談
当協会ではオフショア投資・海外生命保険を活用した「オフショア資産運用アドバイス」及び「香港の優良IFAの無料紹介」を行っております。お気軽にお問い合わせください。