50代女性 製造業勤務　退職時期に合わせて元本確保型ファンド（一括投資）に加入した事例

問い合わせ内容

BPより

お久しぶりです。

僕の後輩のお母さんが200万円ぐらいの一括投資で何がいいのがないか探しているみたいで、それならと野村さんをご紹介したく思ってご連絡しました。

まずは対面面談でお願いします。

IFA紹介サービスの感想 

Tさんと私の息子が仲が良くて、Tさんから「海外投資の専門家がいます！ぜひ一度会ってみてください。きっといいプランを提案してもらえますから」

といって野村さんを紹介されました。

息子と3者面談でスタートし、200万円ぐらいの一括投資で投資年数は5年〜10年ぐらい。

海外投資は初めて。というか、投資自体よく分かっていない

という状態で面談しました。

野村さんから

• 固定金利プラン
• 元本確保型ファンド
• 親子リレープラン

についてアドバイスを受けましたが、10年〜は考えていないので、親子リレープランはパス。

そして、固定金利プランと元本確保型ファンドで検討となりました。

その後、LINEでやりとりし、元本確保型ファンドの投資先でS&P500 Indexについて調べてみました。

野村さんからも

「S&P500であれば、ここ10年は年利10％超えですが長期で見ても6〜7％台のリターンが平均しております。

固定金利プランですと、年2〜3％台ですので、もう少しリターンは狙いたいけど、リスクを抑えたい（満期時元本確保）方であればこちらでもいいと思います。」

と説明され、迷いましたが元本確保型ファンドUSD20,000で投資したいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。

最近の投資はペーパーレスでアナログの私にはついていけるか正直不安でしたが、野村さんや私の息子がサポートしてくれると思うのと

満期時も海外口座を持たなくても日本の銀行口座で受け取り可能と聞き、安心しました。

今後、資産がどう増えていくか楽しみです。

IFA経由での契約内容 

P社　「元本確保型ファンド」　USD20,000 一括

担当アドバイザーのコメント

普通預金や定期預金をしていても資産は増えないので、まとまった資金をどうしたらいいか？

という相談も最近多いです。

一括投資の場合は

5年〜10年スパンですと

• 固定金利プラン（年利1.75%〜3.6%）
• 元本確保型ファンド（想定利回り0%〜7％）

10年〜

• 海外養老保険
• 海外個人年金

この辺りですが、F・Mさんの場合は退職まであと10年ぐらいと考えると

• 固定金利プラン（年利1.75%〜3.6%）
• 元本確保型ファンド（想定利回り0%〜7％）

どちらかとなります。

また、海外投資イコールリスクだと当初は考えていたそうですが、しっかり調べると国内投資よりも条件が良いものばかりだご認識いただけました。

私と面談後、当協会のBlogもご覧いただき実際にこういった投資があるということを改めてご確認いただきました。

最初は試しに100万円ぐらいかな〜と思っていたそうですが、残り100万円あっても当分使う予定がないので、それならUSD20,000一気にいちゃえ〜という感じで投資スタートされました。

最近は息子さんからのご紹介で親御さんの投資相談も増えております。

まとまった資金があって、当面使わない資金があれば、当協会にご相談ください。