お客様事例 Vol.313
30代女性 広島県在住 O・Uさん 建設会社 管理職
今回は、オーストラリアのビジネスパートナーUさんのクライアントであるOさんをご紹介いただき、退職後の資産形成目的で変額プランに加入された事例です。
問い合わせ内容
野村 元輝 様
はじめまして。
Oと申します。
Uさんに紹介して頂き、ご連絡させていただきました。
投資に関して全くの素人なのですが、これから勉強して上手く活用し、
自分の生きたい人生を生きられるようにしたく相談させてください。
IFA紹介サービスの感想
現在33歳ですが、10年程前に姉の勧めで投資信託をして昨年売却しました。
ちょうどタイミングよかったのか100万円投資して360万円になり、260万円の利益が出ました。
それ以外で投資経験はありません。
現在会社員として働いていますが、投資で利益を得て、早いとこ会社を辞めたいと考えています。
将来的には海外を転々と移り住む生活を送りたく、働いて収入を得る以外の収入源を持っておきたく思っており、どのような投資商品が合っているか？を野村さんにメールで聞きました。
その後、Zoom面談をしました。
現在、貯蓄は1500万円ほどありますがまずはどのようなプランがあるかではなく、投資とはという部分から教えていただき非常に分かりやすく、勉強になりました。
投資って焦っちゃダメだなと思い、まずは積立投資（変額プラン）かなと思いました。
その後、資料をお送りいただき毎月5万円は投資に回せる計算ができました。
満期を15年か25年かで検討していて、設計書をお願いしましたら、同じリターンで10年満期が違うだけで受取額は2700万円も変わってくるのはびっくり！
色々考えましたが、毎月5万円の25年満期で申し込みをしたいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
ちょうど、友人に会いに京都に行くと野村さんにお伝えすると、わざわざ京都まで来ていただきました。
長期のお付き合いなので、ご挨拶とのことですがそういう気配りをしていただけることに嬉しさを感じました。
まだまだこれからですが、今後とも宜しくお願い致します
IFA経由の契約内容
R社 オフショア積立投資（変額プラン）50,000円/月 25年
担当アドバイザーのコメント
コロナ禍でビジネスパートナーになられたUさんから久々のご紹介案件でした。
UさんのクライアントであるOさんとは、2025年2月ごろに出会ったそうです。その時、Uさんは日本に来ていてそこからのスタートなんだとか。
Uさんのところには、色々な相談をされる方が多いみたいですが、やはり仕事とお金についての相談は多いそうです。
早く仕事を辞めたいと思っても、稼いでいた分だけ投資などでカバーしようとなると、簡単なことではないです。
Oさんはまだ30代前半なので、先は長いですがここは焦らずにまずは積立投資で土台作りがいいのではないか？ということで変額プランを選択されました。
仕事をいつまで続けるか？と同時にどのような投資をしていくべきか？をセットで考えていくと、色々なケースはありますがまずは積立投資からスタートというのは妥当な選択だと思います。
何も投資していない人は、まずはコツコツ長期投資から始めましょう！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
