お客様事例 Vol.284
30代男性 T・Uさん 石川県在住 建設業勤務
今回は、新たにビジネスパートナーになられた石川県在住のSさんの友人が元本確保型プランを当協会認定のIFAに移管＆追加投資で変額プランに加入した事例です。
現状の資産運用
- 元本確保型プラン USD200/月 15年満期
IFA紹介サービスの感想
知人のSさん経由で、野村さんを紹介いただき3人で面談（ZOOM）しました。
今加入しているプランに関しても忘れている点もありましたので、改めて野村さんからプランについて聞きました。
また、IFA移管は可能ではあるが追加投資で何かしないと移管できないと言われたため、ちょうど追加で3万円ほど何か投資しようと考えておりました。
元本確保型プランについては「あぁそういえばそんなプランだったな・・・」と思い出しました。忘れていたオンラインアカウントの使い方もちゃんと説明頂き、
追加投資するなら同じプランよりも変額プランの方がいいのでは？と言われてアドバイスいただきました。
変額プランについては、実は他の担当者から聞いておりましたが、その方がネットワークビジネス絡みでなんとなく信用できなかったので、保留にしていました。
野村さんから改めてレクチャー頂き
・追加投資で手数料が免除される
・リスク取りつつよりリターンが期待できる
・毎月積み立てボーナスがある
など聞いて、野村さんは海外投資で10年以上もビジネスしているのもあって、やはり誰から話を聞くかはとても大事だと思いました。
その後、認定IFAをご紹介頂き変額プランを契約しました。
受益者設定されていない事に気づき、そういったこともちゃんと教えていただき、今後安心して投資していけそうです。
IFA経由の契約内容
I社 オフショア積立投資 「変額プラン」USD200/月 25年
担当アドバイザーのコメント
元本確保型プランのIFA（代理店）を移管後に追加で変額プランを加入した事例です。
当協会では、他で加入しているプランに関してIFA移管は可能ですが、プランによっては移管できないあるいは条件付きで移管を求められるケースがございます。
今回は、既に元本確保型プランを加入しておりますが、その場合は認定IFAの判断によりますが、原則追加投資（USD100/月〜）を求められます。
今回、Tさんはたまたま追加投資を検討されていたのもありましたが、移管後もこちらで全てサポートしていけるので、とても安心されてました。
海外積立投資しているけど、担当者と連絡が取れないという場合には、ぜひ当協会にご連絡ください。
ケースバイケースですが、IFA移管できますのでせっかく始めた投資を無駄にせずに継続できます！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
