お客様事例 Vol.210
R・Lさん 50代女性 兵庫県在住 介護福祉士
現状の資産運用
- F社「海外養老保険（親子リレープラン）」USD35,000 全期前納
今回はR・Lさん（お客様事例 Vol.204 50代女性 兵庫県在住 R・Lさん 介護福祉士 個人年金準備に余剰資金の一部で「海外養老保険」を契約された事例）が5年ぐらいの期間で追加投資されたいとのことで「オフショア固定金利プラン」を契約された事例です。
問い合わせ内容
先日はありがとうございました！
前回契約した「海外養老保険（親子リレープラン）」とは別に5年ぐらいの期間でなにか投資できるプランはありますか？
USD10,000ぐらいが希望です。
IFA紹介サービスの感想
海外養老保険（親子リレープラン）に加入後、USD10,000ほど何か投資に回したいなと思い、野村さんに相談する前に海外投資協会のHPで商品についてやBlogなどを拝見しました。
海外養老保険（親子リレープラン）は10年もしくは15年後から年金の上乗せとして考えており、それより前（3年から5年ぐらい）で何かないか探しておりました。
自分としては、「オフショア固定金利プラン」で5年ぐらいで転がしていくのが良いかななんて野村さんに相談すると「5年で年利3.75%付きますし、昨年よりもやや円高に触れてきたので、タイミングとしては良いと思います。今後、アメリカの利上げも鈍化してくるでしょうし、これ以上金利上昇もそこまで見込めないので・・・」
ということで即決しました！
5年後、急激な円高であればそのままプランの延長もできるということを聞いて為替のタイミングでリスクをコントロール出来るのはいいですね。
また、慣れない海外送金に関しても、野村さんの経験からアドバイス頂きとても心強いです！
今後とも引き続き宜しくお願い致します。
オフショア投資契約内容
I社 オフショア固定金利プラン（確定利回りポートフォリオ）USD10,000 5年満期（年利3.75％）
担当アドバイザーのコメント
前回は海外投資始めてということと長期だけに投資資金を固めるのはリスクだと感じ、2,000万円あるうち、まずは500万円（USD35,000）相当を海外養老保険（親子リレープラン）に投資されました。
その後、ご自身でも「もっと短い期間で投資できるものはないか？」と思って、当協会のHPを見て色々考えたそうです。
結果、USD10,000をオフショア固定金利プランに投資されました。
USD10,000（約133万円）が5年後はUSD11,559（約153万円）となりますが、5年後に今よりも円高であれば円で受け取らずにプランの延長（3年〜）出来ますし、もしくはUSDで受け取り円安になってきたら円に変えればいいので、リスクは低いですね。
定期預金感覚で出来ますし、単に普通預金で置いとくだけではもったいないので、金利が高いうちに為替が円高に触れてきた今のタイミングでオフショア固定金利プランに投資されるのもありだと思います！
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