40代男性 M・Rさん 介護福祉士　国内生保と海外生保を比較し「海外終身保険」（Index型）に加入した事例

問い合わせ内容

ノムさん、久しぶり！

保険の話をしたくて相談したいんだけど、LINEビデオ電話でどうかな？

IFA紹介サービスの感想

野村さんとは高校時代の友人で卒業以来会ってないかな？

FBで10年前から繋がっていて、保険のことや投資のことを色々書いていて日々の活動は拝見していました。

海外投資協会のBlogも見ていて、実は前々から相談したく思ってました。

転機があったのは、最近住宅を購入して保険を見直そうと思って近所のほけんの窓口で相談に行った時に担当者から

・アクサ生命のユニットリンク （保険・払込期間：80歳）死亡保障590万円

・メットライフ生命の終身医療保険（入院日額5,000円）の２つを提案されました。

それがどうなのか？

いくつか比較してではなく、決め打ちで提案された事に疑問を感じて、野村さんにDMして相談しました。

野村さんからその提案をされた担当者の意図はこうじゃないかな〜？

と話した時にすごく腑に落ちました。

「海外の生命保険であれば、死亡保障が今よりも2倍以上とれて、長期で200％〜300％近いリターンが期待できて、かつ今と保険料はほぼ変わらないよ！」

と言われたので、非常に興味があり提案とアドバイスをもらいました。

• 海外保険のメリットとデメリット
• もし野村さんと連絡取れなくなったらどうしたらいいか？
• そもそも海外だと日本と違ってなんでこんなにリターンがいいの？

などの疑問や質問をした結果、しっかりとした回答があったので妻とも相談して今のかんぽを解約して海外終身保険（INdex型）に見直ししたいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。

併せて、医療保険もメットライフ生命よりも健康体割引が効くネオファースト生命の医療保険の方がいいのでは？という情報も聞いたので、近々そちらも見直ししたいと思います。

野村さんに相談して、いきなりの連絡で夜遅くでもすぐに対応してくれたし、海外の有利な保険以外でも国内の医療保険についても色々教えてくれたのでとても助かりました！

ありがとう！今度は飲みにでもいきましょう！

IFA経由での契約内容 

B社　「海外終身保険」index型
死亡保障USD100,000×15年払い
年払い保険料USD1,495（約17万円）
2年目以降　USD1,370

担当アドバイザーのコメント

高校時代の友人からの保険・投資相談。

こういう風に覚えててくれて連絡してくれるのは、とても嬉しいですね。

特に、国内保険の相談で来店型ショップなどに行っても複数社の保険商品を比較してベストな保険を提案します！

といっても、募集人が売りたい商品つまりはコミッション率が高いとかキャンペーンで今はそれを売りたいなんてケースはよくあります。

当方も保険業界も歴が長いので、提案プランを見るとその募集人なんでこれを提案してきたかがすぐわかりますw

当協会では、国内外からベストな保険商品や投資商品を国内の保険屋さんよりも幅広い視点でアドバイスや提案をしますので、お客さんにとってもご納得いただけると思います。

今回のM・Rさんのように「マイホームを機に保険見直し」という方がいらっしゃいましたら、国内外の保険や投資をアドバイスしますので、いつでもご連絡ください。