中国駐在で増えた所得を活用しオフショア積立投資「元本確保型プラン」「変額プラン」を契約された事例（30代男性 中国（広州）在住 自動車製造業勤務（駐在員））

IFA紹介サービスの感想

私は現在中国（広州）に赴任をしておりますが、赴任に伴い、日本での積立NISA等解約し、別の方法での投資を検討していました。

海外投資についての知見もあまりないため、しっかりと理解した上で判断したいと考え、海外投資協会様のWebページを拝見させていただき、ご相談させていただきました。

野村さんと相談する前に、実は会社の同僚より香港IFAであるG社を紹介いただき、積立型の投資と保険商品の契約を検討しておりましたが、海外投資に関しては、ポジティブな口コミ、ネガティブな口コミ様々あり、正直どこがいいのかわからない状況でした。

そんな中、海外投資協会様のHPを拝見し、契約事例Blogを見ていると私のような駐在員の契約事例が多数あり、それを見てHPからオンライン面談をお願いしました。

既に話を聞いていたG社（IFA）の方とは違い、野村さんは細かく丁寧に海外投資に関してご説明頂きました。

G社では「変額プラン」、「元本確保型プラン」、「海外養老保険（S社）」で検討していて、野村さんからも同じプランについてご説明頂きましたが、同じような話なのに全然入り方が違いました。

野村さんの説明で海外投資に関して、よく理解することができました。

その後、妻と相談し次の3プランで考えて設計書を頂きました。

• 元本確保型プラン: 500USD/月 20年
• R社変額プラン: 800USD/月 25年
• 海外養老保険（S社。親子リレープラン） 10,000USD*5年 計50,000USD

設計書をもとに妻と相談し、もしかすると来年度よりアメリカ赴任になる可能性があり、現地での可処分所得がどの程度になるのか定かではないため、頂いた設計書

以下で投資額を再考しました。

• 変額プランは、投資期間中の増額はいつでも可能！
• 元本確保型プランについても期間中減額や停止、引き出しなどしなければ満期時元本の160%は最低保証される。増額はUSD200〜可能！
• 決済クレカは途中でいつでも変更可能！

など知りたいことをすぐにご返信頂き、いつでも増額はできるという点から、まずはR社の「変額プラン」USD420/月 25年と「元本確保型プラン」USD200/月 20年を始めたいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。

親子リレープランは、またタイミング見て契約しようと思います。

また、余裕が出てきて追加投資したいとなったときにはご相談させてください。

よろしくお願いいたします！

IFA経由の契約内容

I社　オフショア積立投資「元本確保プラン」USD200/月 20年（満期時160％最低保証プラン）

R社　オフショア積立投資「変額プラン」　USD420/月  25年

担当アドバイザーのコメント