30代女性 都内在住金融機関勤務　プルデンシャル生命の満期返戻金を「オフショア固定金利プラン」へ再投資された事例

オフショア投資相談サービスの感想

2019年に野村さんにお会いする前に中国に赴任していた時にまとまった外貨（キャッシュで）を持っていたので、それをどう運用しようかと相談したのがきっかけでした。

もちろん、ちゃんとしたお金ですが今はマネロンを疑わたりなどで上手くやらないと変な疑いをかけられるとかで野村さんにどうしたらいいか相談して、色々な方法をアドバイス頂き、結果海外投資できたことにとても感謝しております。

その時から、プルデンシャル生命の保険の満期が来たら野村さんにお願いしようと思っておりました。

妻名義の保険なので、妻とも相談したところ

• 投資期間は10年ぐらい
• リスクを抑えた運用
• USD55,000のうち、とりあえずUSD30,000ぐらい

こんなイメージだと野村さんに伝えると、

• 固定金利プラン
• 海外養老保険（親子リレープラン）
• 海外個人年金
• 海外即時年金

についてご紹介頂きました。

ただ、ある程度の期間は運用したいのと、20年前後の長期は既に海外養老保険に加入しているので、10年で考えることにしました。

結果、固定金利プランがいいねと妻とも話してその方向で進めることにしました。

ちょうど、5月に金利も上がって10年投資すれば年3.75%の金利が尽くし、妻は2019年に元本確保型プランの積立をしているので、追加でこのプランに加入すると、手数料が無料になると聞いて尚更いいなと思いました。

その後、スムーズに手続きがいくと思ったら、銀行から海外送金することに関してかなり厳しくなっていて、送金するまでに時間と必要書類が色々あってかなり大変でした。

思えば、2019年の時も今ほどではないですが、大変だったのを思い出しました。

ただ、こういった経験も豊富な野村さんから冷静に都度アドバイスを頂き、無事に完了することができました。

野村さん、今後ともよろしくお願いします。

オフショア投資契約内容

I社　オフショア固定金利プラン　USD30,000　一括 10年満期

担当アドバイザーのコメント