お客様事例 Vol.187
U・Eさん 30代男性 沖縄県在住 フランチャイズ事業経営
現状の資産運用
- I社 変額プラン USD300/月 25年
今回はビジネスパートナーでもあるU・Eさんがご自身が社長である法人名義で事業保障と将来の退職金目的で海外終身保険（Index型）に加入された事例をご紹介します。
問い合わせ内容
いつもお世話になっております。
質問ですが、法人でのオフショア積立投資も可能でしょうか？
事業保障と退職金準備のために検討したいと思っています。
お手数お掛けいたしますが、よろしくお願いします。
オフショア投資相談サービスの感想
数年前にインスタとfacebookで野村さんと繋がり、未だかつて面識はないんですが今年入ってからビジネスパートナーとして活動しております。
2021年12月に他社でオフショア積立投資「変額プラン」を契約していて、野村さん経由で認定IFAをご紹介いただき、スイッチしようかと思い相談しましたが
野村さんから
「正直いうと、うちが紹介するIFAよりも今お世話になっているIFAの方がこれまでの運用は良いですし、よほどそこの担当者が嫌いとか継続したくない理由がなければそのままでいいと思いますよ！」
と自己利益だけを考えるのではなく、いい悪いをはっきりおっしゃっていただき、とても信頼が持てました。
その後、今年入ってから沖縄の友人を紹介し変額プランをスタートした際に
「協会のビジネスパートナーになりませんか？」とお声かけいただき、そこからビジネスパートナーとしての活動がスタートしました。
これまでは個人のお金もほぼ事業に回しているので、正直カツカツなので個人ではなく法人名義で加入できるプランがないか野村さんに相談したところ
「ありますよ！法人加入できるプランとそうでないプランとありますが、詳しくオンライン面談でお伝えしますよ！」
とのことでオンライン面談をしました。
今、個人で変額プランで積み立てをしていて、同じような積立で法人で加入しようかと思っていましたが、野村さんから
「もし、国内生保で法人契約されていなければ、海外の保険も法人で加入できますよ！節税効果はないですが生命保険で万が一時の事業保障になりますし、長期で運用すれば退職時期には300〜400％ぐらいのリターンが期待できますよ。」
とアドバイスいただき、日本の保険ではそこまでのリターンは聞いたことないし事業保障対策について考えていなかったので海外終身保険（Index型）のプランについて説明いただき、それでいいと思い認定IFAをご紹介頂き契約しました。
USD100,000（約1,350万円）の死亡保障で15年の合計保険料がUSD13,640（約184万円）と驚きの安さでびっくりしました。
また、インデックスの運用次第ではありますが65歳時にUSD88,127（約1,189万円）ぐらいで約6.5倍！！見込めるので退職金にしようと思います。
野村さん、いつもありがとうございます！
オフショア生命保険契約内容
B社 海外終身保険（Index型）死亡保障USD100,000
担当アドバイザーのコメント
2022年からビジネスパートナーとしても活動しているUさんがご自身の法人名義で海外終身保険（Index型）に加入された事例です。
Uさんのように個人のキャッシュも事業に回している場合、個人で捻出するよりも法人名義で投資をする方が個人資産を圧縮しなくてすみますね。
節税効果はないですが、Uさんは30代なので30年ぐらい運用すると5倍6倍と大きなリターンが期待できるので、国内生保に加入するよりは全然マシですね。
また、社長の友達は社長・・・と言われるように周りは同じ環境の方が多いですから、ご自身で海外投資や海外保険に契約してこんな投資しているとシェアすることでそこからビジネスも自然と広がりますね。
個人的に沖縄に行く予定がありますので、タイミング合えばリアルでお会いできるといいですね。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
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