お客様事例 Vol.161
O・Mさん 40代男性愛知県在住 介護施設勤務
現状の資産運用
- R社 変額プラン USD1,000/月 30年
- I社 変額プラン USD1,000/月 25年
- 個別株
今回は既に海外積立投資「変額プラン」を2件加入している方が追加で変額プランに投資した事例をご紹介します。
お問い合わせ内容
こんにちは。追加で毎月10万円ほど積立投資を検討しております。
以前に加入したプラン含めてアドバイスをお願いします。
オフショア投資相談サービスの感想
海外積立投資を始めて5年半が経ちました。
おかげさまで各プランともに順調に資産は増えております。
先日、一時的に資金が必要となり積立投資から一部取り崩しをしましたが、書類出して1週間ぐらいして着金したのですごく助かりました。
そっちは一段落しましたがこれからの将来
- 結婚
- 住宅購入
- 教育資金
など考えると最低でも1.5億円ぐらいは必要だととあるFPの記事を読んでいてそのように感じました。
野村さんに相談すると
「確かにそれぐらいかかるかもしれませんが、住んでいる場所・教育水準・結婚式の挙げ方などによって全然変わります。
ましてやコロナ禍で生活スタイルが大きく変わりましたし・・・。
また、全て投資資金で充当するという考えよりは、不動産はローンを組む人がほとんどですし、結婚式も身内だけであればそこまでかからないケースも多いです。そのような記事はだいたい過大に伝えて生命保険に加入しましょう！などというステマも多いので気をつけましょう」
と言われ、ネットよりも現場の野村さんの声の方が参考になると感じました。
色々将来のことを気にしていてもしょうがないですが、毎月の収支からあと10万円ぐらいは投資できるかなと思い、追加で変額プラン10年でお申し込みをしたいと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
また、色々相談すると思いますが宜しくお願いいたします。
オフショア投資契約内容
オフショア積立投資「変額プラン」USD900/月 10年
担当アドバイザーのコメント
Oさんは同年代で5年前に一緒に香港にいったのをきっかけに仲が深まりました。
投資の相談を始め、プライベートとそれにまつわる相談、またいずれ起業も考えているとのことで起業相談に応じたりもしています。
投資は不確定要素もあり、何年後にいくらになっているかは運用次第でもありますが、Oさんのように予めこれに対してはこれぐらいかかるのでこれぐらいを投資で用意しよう！と考えるのはいいことだと思います（私は割とどんぶり勘定気味なのでw）
また、コロナ禍で余計な支出が減りその分積立投資を増額する方も増えております。
増額の相談も随時受け付けております！
オフショア投資のご相談
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