お客様事例 Vol.157
F・Sさん 40代男性 都内在住 卸売業経営者
現状の資産運用
- R社 変額プラン USD850/月 25年
- 元本確保型プラン USD200/月 15年満期
- 変額プラン GBP200/月 10年
- 海外個人年金 USD30,000一括
- 元本確保型ファンド USD10,000一括 10年満期
今回は2015年から海外積立投資「変額プラン」をスタートし、
2020年秋頃にお子様の留学等教育資金に備えて「インデックス型一括投資」を追加投資さ
お問い合わせ内容
こんにちは、どこかのメールか忘れましたが固定金利の商品？が来月以降金利が下がると聞きました！
こちらはやるべき案件ですか？
オフショア投資アドバイスの感想
今回、固定金利プランの金利変更があると別ルートから聞きまして、いつもお世話になっている野村さんに聞きました。
僕自身はいつも野村さんのアドバイスを参考にしているので、野村さんが
「余剰資金で何年か使わないお金があればお勧めです！10年満期で年利3.6%複利で運用されますので、10年後はUSDベースで約1.4倍
になります！」
ということでしたので、すぐに使うこともないUSD30,000 10年満期で即決し、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
USD30,000（約339万円）が10年後にはUSD41,719.41（約471万円）なら悪くはないと感じました。
野村さん、今後とも宜しくお願いします。
オフショア投資契約内容
オフショア固定金利プラン USD30,000 10年満期
担当アドバイザーのコメント
代表 海外投資アドバイザー 野村 元輝
固定金利プランの金利引き下げ前の駆け込み案件続きですw
リスクは10年後の為替ですが、為替は毎日チェックできますし急激な円高の時には無理に円に変えないでそのままUSDで運用するかUSDで一旦は受け取って、円安のタイミングで円に変えればいいだけの話です。
今は円安傾向ですが、もっと円安が進めば今やっておけばよかったとなりますし、来月になれば金利が下がりますのでリターンも当然下がります。
一括投資はベストなタイミングは後になってみてからわかりますが、あまり神経質にならない方がいいかと思います。
締め切りは2021年10月25日までとなりますのでご興味ある方は是非お問い合わせ下さい。
オフショア投資のご相談
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