お母様の遺産の一部を「海外養老保険」に追加投資した事例（ 50代女性 千葉県在住 フィットネスインストラクター（自営業））

お問い合わせ内容

こんにちは、遺産相続のご相談の件をそのままにしておりすいません。

実家のリフォームは一段落しましたが、相続税などの知識がなく、このあとどうなるか不安なのですが、とりあえず、今、1,000万円が普通預金で私の口座にあります。

500万円くらいなら、もう野村さんが推奨していた投資にしても大丈夫な時期かと思うのですが、また改めて、野村さんのお時間ある時にご相談させて頂けましたら幸いです。

IFA紹介サービスの感想

もう8年前になるんですね。

知人から野村さんをご紹介いただき、変額プランを開始してから。

その後、娘の将来が心配で娘も紹介し海外積立投資を始めました。

普段から野村さんに色々サポートをいただいて、LINEでパパッと連絡を頂いているので、とても助かっております。

そんな中、今年1月に母が他界しあっという間のことでしばらくは何も考えられない状態でした。

2月に保険金を受け取り、野村さんとLINEでアドバイスを頂いておりましたが、相続のことでしばらくはバタバタしておりました。

9月に入ってそうだ！と思いだして、野村さんにふたたびLINEして都内のカフェでお会いしました。

当初は固定金利プラン10年満期で定期預金感覚で500万円ほどで考えておりましたが、自分で使うよりは娘に渡していきたい！と野村さんに伝えると、

「それでしたら、親子リレープランの方が良いかもですね！」

と仰って、実際に説明して頂きました。

• いざとなったら、自分の年金の上乗せにもなる
• 残ったら娘に引き継げる

という点がいいなと思いました。

また、娘が最近結婚を前提にお付き合いしている彼氏をご紹介いただき、近々結婚すると聞き、今後子供が生まれたりしたら尚更お金かかるし、いざというときに払えるように私としても準備しておかねばと思いました。

結果として、海外養老保険（親子リレープラン）600万円分のUSD40,000で投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約をしました。

野村さんには、海外送金のサポートも頂きとても感謝しております！また、娘の保険も見直したいのでアドバイスお願いします！

IFA経由の契約内容

F社　海外養老保険（親子リレープラン）　USD40,025.33（約600万円） 2年全期前納

担当アドバイザーのコメント