上海駐在者が日本の銀行預金の一部を「海外養老保険」で運用開始した事例（ 50代男性 上海在住 製造業（駐在員））

IFA紹介サービスの感想

私は、中国に駐在している日本の非居住者（58歳）です。日本国内で保有する現金資産、中国で保有する現金資産を運用する方法、リスクを教えて頂きたいと思い問い合わせしました。

家族は妻と自分の2人。上海に妻を帯同して居住しています。

数年前から中国に駐在しており、65歳の定年後に中国に拠点を移したいと考えています。

これまで、投資はほとんどしてこなかったんですが、日本の銀行にあるお金がずっとそのままなので、何か投資をしたいなと考えておりました。

ただ、日本円を中国に持ち込むのに制限があるし、中国から外に出すのもハードルが上がってきている。

そんなときに海外投資協会さんのHPを拝見して、野村さんとオンライン面談をお願いしました。

日本の銀行にあるお金のうち、1000万円ぐらいは何か投資に回したいなと考えていて、野村さんからは海外養老保険で退職予定の65歳、7年後から年金受取ができるプランをご紹介されました。

ただ、日本の銀行から海外送金する際には

• 日本のマイナンバーは無し
• 日本の住所証明（運転免許証等）無し
• 送金予定の日本の銀行でのマイナンバー登録無し

このような状況で日本からの送金は正直厳しいかなと思いましたが、野村さんから「日本の銀行から海外の保険会社に送金するある方法」を教えていただきました。

妻と2人なので、子供に残すことがないので好きなときに年金受取りできるプランがいいなと思いました。

また、退職したら中国でカフェでもやってのんびり過ごしたいなとも考えていますので。

そんな中、ちょうど夏休みで日本に一時帰国しておりましたので、そのタイミングで面談し、海外養老保険の認定IFAをご紹介いただき郵送で契約をしました。

日本円を一気に海外投資に回す方法に関して、ハードルが高いなと思っておりましたし、中国在住日本非居住者という事で、投資できるプランが限られていましたが、野村さんのアドバイスとレスポンスの良さでいいプランに加入出来てよかったです。

IFA経由の契約内容

S社　海外養老保険　USD68,358.97（約980万円） 2年全期前納

担当アドバイザーのコメント