お客様事例 Vol.236
30代男性 千葉県在住 M・Iさん 製造会社勤務
現状の資産運用
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S社 変額プラン HKD2,000/月 25年
今回は、S社の変額プランを既に開始しているMさんがIFAであるH社や紹介者と連絡が取れなくなり、当協会の認定IFAに移管した事例です。
IFA移管サービスの感想
海外投資協会様についてはN社よりご紹介いただきました。
このプランに加入したきっかけは、このプランを紹介してくれた知人経由で2012年香港に渡航して契約しました。
紹介者に関しては、最初はちゃんとサポートしてくれましたが、最近は連絡しても返信なし、IFAであるH社に連絡しても返信なし・・・。どうしたもんかと思って、自分でIFAを色々調べてみると
ネットでも評判のいいN社に問い合わせをしました。
すると、日本人スタッフの方が海外投資協会さんをご紹介頂き、野村さんから連絡があり、面談しました。
- N社の会社概要、運用状況、サポート体制
- 海外投資協会さんのサポート体制
など聞くことが出来て、N社と海外投資協会さんがしっかり連携できている事がわかりましたので、すぐにIFA移管をお願いしました。
S社のプランを継続するか迷っていましたが、N社および海外投資協会さんでしっかりサポートしていただけそうなので、安心して継続することが出来そうです！ありがとうございました。
IFA移管プラン
S社 オフショア積立投資 HKD2,000（約3.7万円）/月 25年
担当アドバイザーのコメント
これまでは、R社の「変額プラン」の移管ケースが多かったですが、今回はS社を当協会の認定IFAにIFA移管された事例です。
またH社（IFA）からの移管ケース多いですｗ
繰り返しになりますが、IFA移管を考えるケースとしては
- IFAの運用がいまいち良くない
- 担当者に連絡取れない、サポートがずさんなど、が主な理由です。
今回のMさんは両方で、これまでのH社での運用と移管予定のN社の運用と比較した時に今後どうなるかはわかりませんが、過去の運用で見るとN社の方が良いのでは？と思われました。
また、これもありがちですが最初はちゃんとしてますが、数年経って紹介者と連絡が取れないケースも多々あります。
次のようなフレーズが担当者から出てきたら、ほとんどのケースがちゃんとしたアドバイザーや業者ではないので、ご注意ください。
- 24ヶ月経ったら、ペナルティーなしで停止や減額ができる
- 年利何十％（資料見せずに口頭で）
- ボーナスアピールをして単価を上げる
積立投資は長期の契約です。
契約後に担当者やIFAと連絡が取れない！という場合は是非当協会にご相談ください。
IFA移管できるケース、出来ないケースございますが、オフショア変額プランに加入されていて、ご不満を感じている方はぜひ一度ご相談してみてください。
相談料は無料でIFA移管は11,000円（税込）1回のみ。
実は、IFA移管だけで高額なサポート料を請求される会社もありますので、ご注意ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
当協会ではオフショア投資・海外生命保険を活用した「オフショア資産運用アドバイス」及び「香港の優良IFAの無料紹介」を行っております。お気軽にお問い合わせください。
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