お客様事例 Vol.233
40代男性 K・Mさん 愛知県在住 美容師（自営業）
現状の資産運用
- 暗号通貨投資（海外）150万円ほど
今回は、埼玉在住のビジネスパートナーNさんが友人であるKさんをご紹介いただき海外投資への不安を払拭して、元本確保型プランに投資した事例です。
IFA紹介サービスの感想
Nさんにご紹介いただき3人でオンラインで面談をしました。
実は、投資に関しては過去にちょっとした詐欺にあって損をしたこともあり今は慎重になっています。
Nさんはとても信頼しておりますが、そんな事もあって投資に関してはここ数年距離を置いていました。
そんな中で海外投資の話を聞いて、最初はすんなり受け入れられませんでしたし、数年前に香港の業者？経由で投資しましたが、それに関してもサポート会社に連絡しても繋がらずで参っていました。
とはいえ、もう子育ても終わって、今は夫婦の時間を楽しんでいますが同時に老後生活資金に関してもあと数十年でどうにかしなければとも思っています。
野村さんからは変額プランと元本確保型プランのメリットデメリットなど細かい部分について聞けて、Nさんの紹介ということもあってすんなり受け入れられそうでした。
また、自分が投資している例の香港の業者とも繋がっているらしく、現状どうなっているかについても確認取って頂きとても助かりました。
その後、妻とも相談しまずはリスク抑えたプランで元本確保型プランを自分の退職金がわりにしてみようと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
USD48,000（約686万円）投資して、20年後にはUSD76,800（約1,100万円）が最低保証されていて、インデックスの運用次第ではより多くのリターンが取れる可能性もあるので、積立NISAよりも確実性が高いかと思いました。
ここからがスタートですが、お二人のお陰で良い投資ができました！
IFAでの契約内容
I社 オフショア積立投資「元本確保型プラン」USD200/月 20年（満期時160%最低保証）
担当アドバイザーのコメント
数年前に投資詐欺に遭った方が過去のトラウマをクリアリングして海外積立投資をスタートした事例です。
私自身も投資詐欺に遭ったことは何回かあります。
だいたいが投資の中身を理解しないで、その人が言うから！など人間関係で投資してしまうと後々こうしたトラブルになるケースは多々あります。
国内外問わず投資に関しては、まずご自身が投資の中身をしっかり理解することですね。
この人が言うから大丈夫！なんてことは絶対ありません。
また、金融機関（証券、保険、銀行など）が発行している商品はそうしたリスクはほぼなくなります。
Kさんは過去のことは気にしていないとは言っても、リスクを抑えた運用がいいと感じていましたので、最初は変額プランでスタートしようと仰っておりましたが、ご年齢や退職時期などヒアリングすると元本確保型プラン20年の方が確実性が高いのでは？という話になり、こちらに決めました。
投資は増やすことよりもリスクをどれだけ軽減できるかを考えるのも１つですね。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
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