お客様事例 Vol.231
30代男性 長野県在住 M・Uさん 営業コンサル（自営業）
現状の資産運用
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R社 変額プラン 46,500円/月 25年
今回は、R社の変額プランを既に開始しているMさんが、契約中のIFA「H社」の対応に不満があり、当協会の認定IFAに移管した事例です。
問い合わせ内容
現在R社の変額プランで積み立てをしているものです。
IFAはH社で積立期間は3年目です。
今回、H社の対応が不満であったため（メールの返信がない、電話窓口が閉鎖された等）、御社推奨のIFAに移管を検討しています。
ちょうどN社に直接連絡を取った所、海外投資協会さんを紹介されました。よろしくお願いします。
IFA移管サービスの感想
3年前にR社の変額プランに加入しましたが、正直な所プランの内容をはっきり理解しないまま契約しました。
3年が経ち、積立自体はこのまま続けていきたい（というか解約してもペナルティが高い？）と思っておりますが、オフショア自体や御社に関してもほとんど無知なので自分の資産をどこに預ければよいか大変不安に思っていました。
預けていて今後のプランの引き出し、積立金額の変更、その他事務作業は御社を通じて行って頂けると伺っております。御社に関しても色々知りたいと思いました。
N社経由で海外投資協会さんをご紹介頂き、野村さんとメールのやり取りをしている中で、以下の内容が知れたらと思っておりました。
- N社への移管の流れや費用
- 御社の実績や日本語対応の有無
- 今後25年間サポート対応等
御社の事例やYouTubeもいくつか拝見し、これまでとは違う方だなと感じました。
当初は減額しようかと思いましたが、野村さんから安易な減額はおすすめしないと言われ
- ドルコスト平均法について
- 複利効果について
- 手数料比率について
などなど聞いているうちに、減額せずにそのまま積立していこうと思い、認定IFAをご紹介頂き、無事IFA移管が完了しました。
書類のやり取りのみで思っていたよりもスムーズに移管できてよかったです！
不安から安心に変わりました！
IFA移管内容
R社 オフショア積立投資「変額プラン」 46,500円/月 × 25年
担当アドバイザーのコメント
今回も、R社の変額プランを当協会の認定IFAに移管された事例です。最近多いですねｗ
繰り返しになりますが、IFA移管を考えるケースとしては
- IFAの運用がいまいち良くない
- 担当者がいい加減（連絡取れない、サポートがずさんなど）
が主な理由です。
今回のMさんは後者でしたが、よくよく話を聞いていると運用に関してもきちんとした説明がなかったそうです。
また、担当者だった人も金融素人？みたいな感じで頼りなかったんだとか。
加入してしまってからなんで、継続していくのがベターですが
ある程度理解してから加入しましょうｗ当たり前ですが。
よくあるのが
- 24ヶ月経ったら、ペナルティーなしで停止や減額ができる
- 年利何十％（資料見せずに口頭で）
- ボーナスアピールをして単価を上げる
このようなフレーズが出てきたら、ほとんどのケースがちゃんとしたアドバイザーや業者ではないので、ご注意ください。
R社やI社の変額プランに加入されていて、ご不満を感じている方はぜひ一度ご相談してみてください。相談料は無料でIFA移管は11,000円（税込）1回のみ。
実は、IFA移管だけで高額なサポート料を請求される会社もありますので、ご注意ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
当協会ではオフショア投資・海外生命保険を活用した「オフショア資産運用アドバイス」及び「香港の優良IFAの無料紹介」を行っております。お気軽にお問い合わせください。
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