法人パートナーとして「元本確保型プラン」「海外終身保険」を契約された事例（40代男性 K・Uさん 宮崎県在住 商社経営）

問い合わせ内容

ご無沙汰しています！そろそろ、香港行きたいんですが直近でいかれる日はありますか？

IFA紹介サービスの感想

海外投資協会さんのサイトを知ったのが2022年の夏。

ちょうど、コロナ真っ盛りでした。

弊社は、商社ですが保険代理店も運営しております。

昨今、保険業界は金融庁からの締め付けがなかなかで、いい商品がなく「何かお客さんに提案できるものはないか？」と探していたところ、海外投資というキーワードで検索していると、たまたま海外投資協会さんを見つけて、野村さんのプロフィールを拝見しました。

すぐに問い合わせし、対応していただきました。

その後、東京や宮崎で野村さんとご一緒し、海外投資や海外保険の商品について丁寧にご説明頂きました。

国内の生保などより全然いいことはわかっていながらも海外という特性上

「実際に現地に行ってみないとわからないなぁ」と感じておりました。

そんなこんなで1年半ぐらい経ち、たまたま野村さんに香港いつ行くか聞いたら、3月に行くとのことで私と社員数名で初めて香港に行きました。

香港のIFAや保険会社を見学させて頂き、確信が持てたので法人で加入するなら何が良いか野村さんに聞いたら、

法人契約で多いのが

• 海外養老保険（親子リレープラン）
• 海外終身保険（Index型）
• 海外積立投資（変額or元本確保型プラン）

このあたりだと聞き、海外養老保険は法人加入ですとUSD100,000（一括）からだと言われて、そこまですぐに回せる資金がないのでまずは

• 海外終身保険（Index型）・・・事業保障と退職金準備
• 海外積立投資（元本確保型プラン）・・・退職金準備

と考えて、法人で加入したいと思い認定IFAをご紹介頂き契約しました。

法人契約ですと、必要書類が多くて大変でしたが無事に開始できて一安心です。

また、6月に香港ツアーでお客さんたちと一緒に行きますので、仕事と遊びが両立できて今から楽しみです。

オフショア投資契約内容

保険商品：I社　オフショア積立投資「元本確保型プラン」USD300/月 ×15年

保険商品：R社　海外終身保険（Index型）
死亡保障USD100,000
年払い保険料USD2,079（約28万円）×15年払い

担当アドバイザーのコメント