今回ご紹介するのは、大阪在住の経営者・Iさんの事例です。
きっかけは、12年来の知り合いであるE社長との食事の席でした。
「何か投資、してる？ 事業で稼いで拡大させるのはいいことだけど、あればあっただけ使っちゃうから。忘れるくらいでいいから、今から何か始めた方がいいよ！」
Iさんはそのひと言に、素直に「確かに」と感じたそうです。
投資ゼロ、でもやる気は十分
Iさんはこれまで資産運用の経験はゼロ。自身でも「投資に関してはど素人」とおっしゃっていました。
ただ、結婚して2年目の事業も順調に成長中。今後は法人化して、さらに拡大させていく計画があります。
事業が軌道に乗り、収入が増えると、気づかないうちに支出も増えていく——そういう経営者は少なくありません。だからこそ、稼ぎながら同時に積み立てる習慣を早めに作っておくことが大切です。
信頼できる人の紹介だから、即決できた
E社長から毎月の積立金額・運用期間・想定リターンの概算を聞いたIさんは、すぐに興味を持ちました。さらに「クレカ払いでマイルやポイントも貯まるよ」というE社長のひと言も後押しになったようです。
数日後、ZOOMで面談を実施。投資自体が初めてということで、リスクが低くてわかりやすい元本確保型プランをご提案しました。
E社長への信頼がIさんへの安心感にもつながり、面談当日に即決でご加入いただきました。
契約内容
商品 ：I社「S&P500 Index」
積立額 ：USD 200 / 月
期 間 ：20年
満期保証 元本の160%最低保証
20年後、Iさんはまだ50代前半。満期時の受取額は**約1,200万円（最低保証ベース）**になる計算です。
担当アドバイザーより
E社長からLINEで「たまには飲もう！」とご連絡をいただき、久しぶりに大阪へ行ってきました。
E社長はとても顔が広く、さまざまな経営者とのネットワークをお持ちです。そういった席にお声がけいただくたびに、素晴らしい方々をご紹介いただけるので、本当にありがたい限りです。
今回ご紹介いただいたIさんは、結婚されて事業も2年目。これから法人化して、さらに事業を拡大していこうというフェーズです。
事業が伸びていく時期は嬉しい反面、収入が増えると消費も増えてしまいがち。そうなる前に、早い段階から少しずつ投資に回す仕組みを作っておくことをおすすめしています。
Iさんはこれまで投資経験がゼロでしたので、まずはリスクの低い元本確保型プランからスタートすることをご提案しました。まだお若いので、20年満期を迎える頃もまだ50代前半。満期時160%最低保証で、約1,200万円になる計算です。これ一本で全てをまかなえるわけではありませんが、今から準備を始めるには十分な第一歩だと思います。
まとめ
- 投資未経験でも、元本確保型プランなら安心してスタートできる
- 信頼できる紹介があると、意思決定がスムーズになる
- 事業が伸びていく時期だからこそ、早めに「忘れられる積立」を作っておく
「まずは話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。オンライン面談は365日いつでも対応しています。お気軽にご相談ください。
