お客様事例 Vol.357
40代女性 都内在住 U・Iさん 私立小学校教諭
「投資は初めて。でも、子どもが生まれた今だから動こうと思えました」
今回は、ビジネスパートナーのNさん主宰で開催された
期間限定・高リターン海外養老保険のZOOMセミナーをきっかけに、
投資が初めてだったUさんがご加入された事例をご紹介します。
ご相談のきっかけ
Uさんはこれまで投資経験はなく、資産運用も特にされていませんでした。
ただ、独身時代からコツコツと貯めてきた預貯金があり、
「自分の判断で動かせる資金がある」という状況でした。
そんな中、Nさんからこんなお話がありました。
「Uさんはご自身で判断できる資金がしっかりあるので、
投資のスタートは意外としやすいと思いますよ」
投資を考え始めた理由
Uさんは、これまで「投資は何となく難しそう」と感じていて、
特に何もせずに過ごしてきたそうです。
しかし、昨年末にお子さんが誕生したことが大きな転機になりました。
「教育資金や老後のお金のことを考えるようになって、
このまま預貯金だけでいいのかな？と気になり始めました」
とはいえ、
「何から勉強したらいいのかわからない」
そんな時にInstagramで見つけたのが、Nさんの**『お金の家庭教師』**でした。
ストーリーズや投稿がとてもわかりやすく、
「これなら自分にも理解できそう」と感じ、
マンツーマンレッスンを受けることに。
セミナー参加から個別面談へ
マンツーマンレッスンの途中で、
今回の期間限定・高リターン海外養老保険のZOOMセミナーの案内を知り、
「正直、海外投資の理解はまだ途中でしたが、
なんだか良さそう…このタイミングは逃したくないな」
と感じ、セミナーに参加されました。
セミナー後すぐに個別面談を希望され、
具体的なシミュレーションを確認。
「15年で約2倍、20年で約3倍と聞いて、
まずは子どもの教育資金に使って、
残ったら老後資金に回せそうだなと思いました」
ご決断のポイント
Nさんと一緒に資産の棚卸しを行い、
「まずははじめの一歩としてやってみよう」という気持ちで、
約500万円分の海外養老保険に加入することを決断。
契約は、認定IFAを通じて郵送で行いました。
「来年はもっと投資の理解を深めて、
余裕があれば追加投資も考えたいです」
ご加入内容（IFA経由）
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期間限定・高リターン海外養老保険（親子リレープラン）
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USD 32,225.10（約500万円）
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全期前納
担当アドバイザーより
今回のUさんのように、
✔ 投資は初めて
✔ まとまった預貯金がある
✔ 小さなお子さんがいる
という方は、とても多くいらっしゃいます。
「いきなり投資の話」はせず、
まずはNさんがマンツーマンでお金の基礎から丁寧にサポート。
その後、セミナーや個別面談で私たちが具体的な運用のお話をします。
役割分担ができているからこそ、
皆さん安心して一歩を踏み出せています。
今回のプランでは、
約500万円 → 14年後に約1,000万円超の想定。
さらに教育資金として取り崩しをしても、
その後は老後資金として運用を続けられます。
✔ 学資保険
✔ 老後の年金対策
✔ 相続対策
これらを1つでカバーできる、とても合理的なプランです。
Uさんのような状況の方は、ぜひ参考にしてみてください。
オンライン面談は【365日対応】しています。
