お客様事例　Vol.355

80代女性 三重県在住 N・Uさん 年金生活者

今回は、先月香港に渡航後海外養老保険を加入されたOさん（香港ツアーから20年で3倍リターンの海外養老保険に加入された事例（ 40代女性 京都府在住 O・Iさん. 不動産賃貸会社 社長）が三重県在住のお母様をご紹介いただき、相続対策含めて海外養老保険（親子リレープラン）に加入された事例です。

現状の資産運用

・国内不動産いくつか（家賃収入）
 

問い合わせ内容

Oさんより

「こんにちは。三重県在住の母をご紹介します。私が先日加入した海外養老保険について話をすると、それに加入したいとのことです。

まだまだ元気なんで、相続対策よりは自分の年金の上乗せに考えているみたいですw」

IFA紹介サービスの感想

娘に野村さんをご紹介頂きました。
娘から、海外の年金保険と聞いて、どんなものかと思いましたが昔の郵便局のかんぽや日本の年金保険は加入していましたので、
10年で1.5倍、15年で2倍のリターンと聞いて正直驚きはしませんでした（笑）
むしろ、日本の保険では加入できる年齢ではないと思っていましたので、海外の年金保険に加入できると聞いて、すぐに加入したいと思いました。
野村さんには、わざわざ三重県までお越し頂きとても感謝しております。
娘夫婦と野村さんと一緒に手続きをし、ネットから海外送金できるとは聞いていましたが、娘や野村さんがサポートしてくれなかったら、自分一人ではできなかったと思います（汗）
海外の年金保険はそのまま名義変更して無期限で継続できると聞いて、不動産いくつか持っていますが、それはそうできないので、海外保険でそのようにできると聞いてそれもいい点だなと思いました。
娘夫婦とも会う時間が少なくなりましたが、野村さんもいらしてなんだか穏やかな時間を過ごせました。
次回、三重にいらっしゃる時には近所の美味しいステーキ屋さんにでも行きましょう（笑）

IFA経由の契約内容

C社　期間限定の高リターン海外養老保険（親子リレープラン）USD 32,725.10 全期前納

担当アドバイザーのコメント

代表　海外投資アドバイザー　野村 元輝

先月、香港ツアーに参加されたOさんがすぐにお母様をご紹介頂き期間限定の高リターンの海外養老保険に加入された事例です。

現在期間限定で販売されている海外養老保険に関しては、従来のそれよりもリターンが良いのが特徴です。
ざっくりですが、5年で損益分岐点を迎え15年で2倍、20年で3倍、25年で4倍強と長期になればなるほどリターンが高くなるのが特徴です。
今回、Nさんに関しては80歳で被保険者年齢としてはギリギリでしたが、年齢条件でリターンは変わらないのもいいですね。
将来の年金の受け取りの上乗せとしても、また名義変更してお子さんやお孫さんの世代に永久に引き継げるプランですので、比較的どの層にも当てはまると思います！
11月までの期間限定でしたが、1ヶ月延長され、12月中旬までに書類の提出と送金が完了すればOKになりました。
ぜひこの機会にご検討ください。
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