お客様事例 Vol.298
40代女性 A・Tさん 神奈川県在住 医療関連企業 勤務
今回は、
IFA紹介サービスの感想
Nさんのお金のサロンに加入したのが2024年12月。
それまで、投資は全くした事がなくただ預貯金だけしてきました。
ここ数年、物価が上がっているとか円安という言葉を耳にするようになり、投資はした方がいいけど何から始めたらいいかわからない状態でした。
そこで、Nさんのインスタを見て「これだ！」と思って、Nさんのサロンに申し込みました。
すると、１ヶ月ぐらいしか経っていないのですが、「まとまった資金を早めに投資しないと勿体無い！」と思い、2月初めに野村さんをご紹介いただき、具体的な海外投資についてNさんと３人でZOOM面談をしました。
1,200万円ほど投資に回して、毎月8万円ほど積立投資に回せると数字感覚はついていたので、あとはどんなのがいいかアドバイスをいただきました。
短期よりも長期、リスク抑えて運用していきたいと考えていたときに、海外養老保険と固定金利プランをご紹介いただきました。
おそらく、定年までこの仕事はするだろうと考えた時に、自分にピッタリだなと感じました。
一旦は検討しましたが、すぐにExcel使って今後のキャッシュフローについて計算し、数日後にお二人に連絡。
海外養老保険を800万円相当、オフショア固定金利プランを400万円相当の投資が自分にしっくりくるなと思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
お二人のおかげで前に進み出すことができました！
ありがとうございます！
こちらが終わったら、オフショア積立投資をスタートさせたいと考えておりますので、引き続きよろしくお願いいたします。
IFA経由の契約内容
C社 海外養老保険 USD 52,900（約800万円）全期前納
I社 オフショア固定金利プラン USD26,450 10年満期 一括
担当アドバイザーのコメント
すっかりお馴染みとなったビジネスパートナーのNさん。
彼女が主宰しているオンラインサロン（お金の家庭教師）の生徒さんからの投資事例です。
これまで投資した事ない方がいきなり海外投資って聞くと怪しく感じますよねw
そこで、Nさん側でまずはお金についてや投資についての集中レッスンを数ヶ月受講していただきます。
お金に対するブロックを外れるのもあってか、ご紹介いただく方は素直で良い方ばかりです。
40代独身の女性となると、将来的におひとり様を覚悟されてご自身で投資なり何かしないといけないと感じている方も多いです。
その方の資産状況やお仕事内容などによりますが、この年代になるとある程度キャッシュをお持ちの方も多いし、お仕事も堅実な企業にお勤めというケースが多いので、リスク抑えて長期で投資していくプランがベターですね。
今回は1,200万円ほど投資に回しましたが、
海外養老保険は定年退職するぐらいに2,500万円ほどに
オフショア固定金利プランは10年満期ですが、10年後には650万円ぐらいになっているかと思います。
前者は老後生活資金として使うときに都度一部引き出しして、後者は10年後の為替や生活状況見て引き出すか投資を延長するか考えればいいですね。
それ以外にも公的年金、退職金、今後積立投資していく資金など考えたらこれだけでかなり十分ですねw
40代で何も投資をしていなくても、Aさんのように貯蓄があれば塊で投資できますので、それはそれで効率がいいです。
まとまった資金での投資をお考えの方はいつでもご相談ください。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
