お客様事例 Vol.225
30代男性 T・Kさん 栃木県在住 外資系生保の営業マン（MDRT）
現状の資産運用
- 元本確保型プラン USD200/月 15年
今回は、2022昨1月に元本確保型プランに加入したTさんが追加投資で再度元本確保型プランに加入された事例です。
お客様事例 Vol.168 T・Kさん 20代男性 栃木県在住 男性 外資系生保営業マン（MDRT）
問い合わせ内容
野村さん、おはようございます。
来週あたりで、Zoomつないでお話し出来ませんか？
現契約の増額のお話しと、他の商品についてお聞きしたいです。
IFA紹介サービスの感想
2022年1月に元本確保型プランに加入し、正直その時に「国内生保の貯蓄型商品よりこんな良いのがあるんだ！」と感心して、それ以降貯蓄性のプランは海外だなと感じました。
2022年末に自宅のリフォームなどでまとまった資金を使い、時間的にも一段落したところで、余剰資金含めて追加投資をしようと思い、野村さんにLINEしました。
まとまった資金もありますが、まずは積立投資を追加で考えている旨お伝えすると、同じ元本確保型プランと変額プランをご紹介されました。
自分としては、15年後といってもまだ50歳ぐらいと考えたときにリスクをそこまで取らなくても、月USD200で15年満期、元本確保型プランで満期時USD50,400（約705万円）ぐらい。
先に契約しているプランも同額で併せて1,400万円ほど。
そこから、その資金を元手にまた10年から15年投資すると、それなりの資金になるなと感じました。
もっと早くに野村さんと知り合っていれば、、、と思いましたが、「Kさんはそれでもまだまだ早いタイミングで投資されていますよ！」と野村さんから言われました。
色々考えましたが、同じ元本確保型プランUSD200/月 15年で追加投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き契約しました。
まとまった資金について、またタイミング見て相談しようと思います。
オフショア投資契約内容
保険商品：I社 オフショア積立投資「元本確保型プラン」
積立内容：USD200/月 15年（満期時140％最低保証プラン）
担当アドバイザーのコメント
現役保険営業マン（MDRT）の追加投資案件。
当協会のクライアントで保険屋さんも多いですが、貯蓄性の商品
で国内と比べたときに、海外の方がリターンが期待できるケースが多いです。
当然、保険屋さんもそのあたり理解していますが、自社商品ではないとお客さんに提案出来ないですから
まずはご自身で加入してという方が多いです。
Tさんもその一人ですが、今回はあと数年はライフイベントがないので、この間に追加投資をして資産形成をしようと考えてLINEで連絡が来ました。
特に元本確保型プランですと、満期時140％最低保証ですので、将来の設計がし易いですね。
また、投資初心者だとリスクを抑えたいという傾向もあり、まずは元本確保型プランに加入するケースも多いですので、どうしたら良いかわからないという方はまずは毎月USD200からこちらを始めてみてはいかがでしょうか？
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