ファンド・オブ・ファンズとは

< All Topics
Table of Contents

ファンド・オブ・ファンズとは、複数のファンドを組み合わせた投資商品です。つまり、投資家がファンド・オブ・ファンズに投資すると、その資金は複数のファンドに分散されます。ここでは、ファンド・オブ・ファンズのメリットとデメリットについて説明します。

ファンド・オブ・ファンズのメリットとデメリットは以下の通りです。

ファンド・オブ・ファンズのメリット

  1. ポートフォリオの多様化が容易:ファンド・オブ・ファンズに投資することで、単一のファンドに投資する場合よりも、より多様化されたポートフォリオを構築することができます。これにより、リスクを分散し、リターンを最大化することができます。
  2. 専門知識を持つ投資家に適している:ファンド・オブ・ファンズは、特定の分野に専門知識を持つ投資家にとって非常に有用です。なぜなら、投資家がその分野の専門家であるファンドに投資することができるため、リターンを最大化し、リスクを最小限に抑えることができるからです。
  3. アクセスしやすい:一般の個人投資家は、投資額が大きくない場合、特定のファンドに直接投資することが難しい場合があります。しかし、ファンド・オブ・ファンズに投資することで、少額の投資額でも様々なファンドに分散投資することができます。

ファンド・オブ・ファンズのデメリット

  1. コストが高い: FoFには、管理費用やパフォーマンス料など、様々なコストがかかります。そのため、投資家は、個別のファンドに比べて高いコストを負担することになります。
  2. 二重課税: FoFは、複数のファンドから構成されるため、個別のファンドの配当や利益に対する課税と、FoF自体の収益に対する課税が発生します。このように、二重課税が発生するため、投資家は、税金の負担が高くなる可能性があります。
  3. ポートフォリオの制限: FoFは、投資家が選択できるファンドに制限があります。つまり、ファンドの選択肢が制限されるため、投資家は、個別のファンドに投資する場合よりも、ポートフォリオの多様性が低くなる可能性があります。
  4. パフォーマンスの低下: FoFは、複数のファンドから構成されるため、個別のファンドのパフォーマンスに影響を受けます。そのため、優れたパフォーマンスを示すファンドがあっても、他のファンドのパフォーマンスが悪ければ、FoF全体のパフォーマンスが低下する可能性があります。
  5. 透明性の欠如: FoFには、投資家がファンドに直接投資する場合と比較して、透明性が低くなる可能性があります。つまり、投資家は、実際にどのようなファンドに投資されているのか、どのようなリスクがあるのかを把握することができない場合があります。
Table of Contents


新着記事

  • すべて
  • 30代の投資事例
  • 40代の投資事例
  • IFA移管
  • インドネシア
  • オーストラリア
  • コラム
  • パートナー事例
  • 会社員
  • 会社経営者
  • 個人事業主
  • 元本確保プラン
  • 変額運用プラン
  • 投資事例
  • 海外積立投資
  • 海外終身保険
  • 海外赴任
  • 老後資金準備
  • 資産形成
  • 退職金準備

ソニー生命を解約しオフショア積立投資「変額プラン」を契約された事例(30代女性 石川県在住 アパレルショップ店員)

お客様事例 Vol.226 30代女性 M・Kさん 石川県在住 アパレルショッ […]

余剰資金含めてオフショア積立投資「元本確保プラン」を追加契約された事例(30代男性 栃木県在住 外資系生保の営業マン)

お客様事例 Vol.225 30代男性 T・Kさん 栃木県在住 外資系生保の営 […]

インドネシア赴任を機にオフショア積立投資「変額プラン」を追加契約された事例(30代男性 インドネシア在住 大手商社勤務)

お客様事例 Vol.224 30代男性 K・Tさん インドネシア在住 大手商社 […]

長期運用で返戻率が2倍以上に増えていく「海外終身保険」を契約された事例(40代男性 都内在住 保険代理店社長)

お客様事例 Vol.223 事例掲載 40代男性 U・Nさん 都内在住 保険代 […]

40代女性 オーストラリア在住 飲食店経営 豪ドルでオフショア積立投資「変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.222 40代女性 B・Wさん オーストラリア在住 飲食店 […]

独立系の資産運用アドバイザー(IFA)とは? 国内IFAと海外IFAの違い。

ここ数年、iDeCoやNISA等の拡充により世間でよく聞くようになった「IFA […]

30代男性 埼玉県在住 製造業勤務 アメリカ転勤前に駆け込みでオフショア積立投資「変額プラン」に加入した事例

お客様事例 Vol.221 30代男性 K・Tさん 埼玉県在住 製造業勤務 今 […]

40代女性 都内在住 飲食店経営 契約後紹介者と連絡が取れなくなり当協会の認定IFAに契約を移管された事例

お客様事例 Vol.220 40代女性 U・Oさん 都内在住 飲食店経営 現状 […]

40代女性 大阪府在住 情報機器メーカー勤務 当協会の認定IFAにメリットを感じオフショア積立「変額プラン」を契約された事例

お客様事例 Vol.219 40代女性 W・Fさん 大阪府在住 情報機器メーカ […]