お客様事例 Vol.173
M・Tさん 30代男性 神奈川県在住 整骨院 院長
今回は当協会のホームページからお問い合わせいただいた整骨院 院長が、色々な海外積立投資を検討した結果、「元本確保型プラン」に投資された事例をご紹介します。
問い合わせ内容
オフショア投資に興味がありまして検討しているのですが、おすすめ商品やIFAをご紹介して頂く事は可能でしょうか？
オフショア投資相談サービスの感想
メールするとすぐに野村さんから
「オフショア投資は次の3点によってふさわしいプランおよびIFAが決まってきます。
- 一括投資or積立投資
- 投資予定年数
- 投資目的
その辺りが分かればより詳しいアドバイスができるかと思いますがいかがでしょうか？ご返信お待ちしております。」
とメールがありました。
積立金額は250ドルで20年程度の運用で老後生活資金として考えておりました。
これまで友人が別の海外積立投資「変額プラン」で投資をしていてその積立投資についてネットで調べると
- IFAの移管ができない
- ファンドの選択肢が少ない
- 手数料も低くはない
ということであえてこれを選択する余地がないと書いてあり、野村さんにも聞いたら同じような回答でした。
その後、野村さんから「変額プラン」と「元本確保型プラン」をアドバイスいただき、どちらも以前からネットなど調べていたら上位に出て来る商品でしたので、気になっておりました。
他の方とは違い、野村さんは「変額プラン」でもいくつかアドバイスいただいたりそれぞれのメリット・デメリットをしっかりと伝えていただいたので、とても説得力がありました。
色々検討した結果、「元本確保型プラン」が自分には合っていると思い、認定IFAをご紹介いただき契約しました。
USD 60,000(約690万円)投資して20年後は元本の160%であるUSD96,000(約1,104万円)が最低保証されており、
インデックスの運用次第では上振れもあるので、20年後はまだまだ先ですが、しっかり積立して老後生活資金にできるようにします！
オフショア投資契約内容
I社 オフショア積立投資「元本確保プラン 」 USD250/月 20年満期
担当アドバイザーのコメント
知人経由で海外投資に関しては色々情報収集していたが。どれもピンとこなくて当協会に問い合わせが来ました。
生命保険もそうですが、投資は一択ではないのでクライアントのニーズを考えてアドバイスしてあげることが大事なんですが、そうではないアドバイザー？が多いみたいです。
もちろん、当協会でも完璧にアドバイスできているかはわかりませんが、それでもニーズに合わせて考えれば2、3択にはなるかと思います。
今回のMさんもほぼメールでもやりとりでしたが、レスポンスも良くてメールでもしっかりコミュニケーションできる人が早く投資を開始されます。
ぜひ、セカンドオピニオンとしても当協会をご活用ください。
また、オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
オフショア投資のご相談
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